Форекс-клубы заставят получить лицензии и отдадут под крыло Нацбанка.
Власти решили отрегулировать украинский форекс рынок, долгие годы не подчинявшийся никаким правилам. Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) поддержала законопроект о деятельности форекс-дилеров, который был зарегистрирован в Верховной Раде еще в конце прошлого года, а после отправлен на доработку.
Как говорится в пояснительной записке к документу, необходимость в его принятии обусловлена отсутствием регулирования и контроля в сфере предоставления услуг форекс-компаниями в Украине. А это, по мнению инициатора законопроекта депутата Сергея Рудыка, приводит к вымыванию из украинской экономики десятков миллионов долларов ежегодно. «Из-за отсутствия законодательного регулирования деятельности форекс дилеров Украина ежегодно недополучает значительные денежные поступления в государственный и местные бюджеты, а потребители форекс-услуг остаются полностью незащищенными», — убежден парламентарий.
Главной опасностью для клиентов форекс-компаний Рудык считает то, что большинство из них зарегистрированы за границей. «Более того, практика прошлого года, когда объявили себя банкротами сразу несколько форекс-компаний, показала, что даже при наличии офисов представительств таких компаний в Украине, их клиенты не могут защитить свои интересы из-за отсутствия соответствующей законодательной базы», — резюмирует Рудык.
Что произошло с рынком
Напомним, в прошлом году действительно объявили себя банкротами компании: Forex MMCIS group, RVD Markets, Panteon Finance, Alpari UK, Mill Trade, Leveron и Goldboro. Только клиенты Forex MMCIS, по словам координатора рабочей группы по подготовке законопроекта «О деятельности форекс-дилеров» Игоря Сабадахи, потеряли от $ 50 до $ 80 млн.
«Действительно, все это время государству не было дела до этого рынка, что позволило развиваться форекс-кухням и пирамидам типа MMCIS, а также менее масштабным, типа Mill Trade. Все форекс компании прописаны в офшорных зонах, что исключает возможность отстаивать свои права для клиентов этих компаний, а также приводит к выводу за рубеж огромных сумм в иностранной валюте», — говорит эксперт. На сегодняшний день, практически все деньги, привлеченные форекс-дилерами уходят за пределы Украины, а это по разным оценкам, около $ 200 млн. в год.
При этом по итогам первого полугодия 2015 г. в Украине работали около 198 компаний предоставляющих своим клиентам интернет-доступ к торгам на рынке форекс, а компаний, которые при этом имели в Украине представительство или хотя бы офис, насчитывалось около 30. «Все эти представительства в лучшем случае оформлены как консультационные фирмы, а то и просто в виде физлиц-предпринимателей», — пояснил Сабадаха.
Как это будет работать
После принятия законопроекта о форекс-дилерах всем желающим остаться на отечественном рынке форекс-услуг придется зарегистрироваться в соответствии с украинским законодательством и получить соответствующую лицензию в Нацбанке. При этом, получить такую лицензию сможет лишь уполномоченный банк или юридическое лицо.
«Мы считаем, что регулировать этот рынок должен именно НБУ. В его компетенции регулирование валютного рынка и оптовый рынок форекс также НБУ регулирует», — сказал UBR.ua один из разработчиков законопроекта, президент общественного союза «Украинское объединение рынков капитала» (UCMA) Сергей Москвин.
Важным является и тот факт, что согласно требованиям законопроекта, форекс-дилер обязан будет стать налоговым агентом для своих клиентов, а также будет обязан проводить идентификацию клиентов в соответствии с законом о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Кроме того, в законопроекте выписаны требования к уставному капиталу. Его размер должен быть не меньше объема денежных средств физических и юридических лиц, которые находились на счете форекс-дилера по состоянию на последний день года, предшествующего году, в котором осуществляется аудит уставного капитала, но не менее 200 тыс. евро в гривневом эквиваленте (на дату проведения аудита).
Также документ определяет требования к составу учредителей и к конечным бенефициарам форекс-дилера. В частности, компании, в составе учредителей которых есть представители страны-агрессора или оккупанта, не смогут получить лицензию в Украине.
Кроме этого доступ к рекламному рынку будут иметь только лицензированные компании, это касается также и контекстной рекламы в Google и Яндекс. Это очень важно, ведь компании, работающие по принципу финансовой пирамиды, активно используют рекламу с целью привлечения максимально возможного количества клиентов.
«Важным моментом является и то, что у форекс-дилера должны быть действующие договора с поставщиками ликвидности и праймброкерами, на которых дилер будет выводить свою совокупную валютную позицию», — добавил Игорь Сабадаха.
Мошенничества — меньше
При этом законопроект предусматривает и создание саморегулируемых организаций (СРО) форекс-дилеров. «И хоть членство в такой организации является добровольным, СРО должна будет формировать компенсационный фонд за счет взносов форекс-дилеров. Он будет использоваться для компенсационных выплат клиентам обанкротившихся форекс-дилеров. В условиях специфики данного рынка, это не менее важно, чем защита вкладчиков неплатежеспособных банков», — заверил UBR.ua адвокат ЮФ «Ильяшев и Партнеры» Александр Выговский.
Также юрист считает, что принятие законопроекта позволит существенно снизить вероятность появления новых финансовых пирамид и мошеннических структур в сфере операций на этом рынке благодаря установлению четкой системы регулирования и контроля за деятельностью форекс-дилеров. «Однако, степень его эффективности можно будет оценить только после того, как закон будет принят и заработает в полной мере».
Более критично оценивает перспективы рынка форекс в Украине старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец. По его мнению, вопрос с рынком форекс необходимо было урегулировать еще десять лет назад, а НБУ как регулятор просто не сможет создать полноценный форекс-рынок, что позволит его участникам и дальше оставаться в тени.
Марк Поллок, UBR