Неудивительно, что после такого сообщения киевляне массово ринулись в отделения Ощадбанка. Но в банке восприняли эту ситуацию как способ заработать и принялись навязывать “лишние” услуги. В том числе путем прямого обмана навязывают покупку страховки, платных кредитных карт и кредитных лимитов.

“Требуют 200 грн”

“21 октября мы с супругой обратились в отделение Ощадбанка на ул. Симиренко для переоформления карты. Специалист отделения заявила, что для переоформления “Карты киевлянина” надо заплатить 70 грн в кассу отделения, что у нас вызвало удивление. Ведь раньше при их получении денег никогда не требовали. Подумали, что это новые правила. Специалист что-то сказала кассиру, и супруга заплатила указанную сумму. Ей выдали квитанцию об уплате, на которой конкретно не было указано, за что проведена оплата. Через несколько дней после посещения отделения мы узнали от своих знакомых, что они переоформляли “Карту киевлянина” без какой-либо оплаты. В таком случае, за какие такие услуги потребовали оплату в 70 грн у моей супруги? Я позвонил в кол-центр Ощадбанка, где мне подтвердили, что переоформление “Карты киевлянина” бесплатно. После внимательного изучения квитанции об оплате 70 грн я обнаружил, что получателем этих денег является страховая компания “Метлайф”. Но мы никакой страховки не заказывали. Кроме этого, в строке назначения платежа и данных супруги в конце указан номер телефона, который нам не принадлежит“, — жалуется пенсионер из Киева Владимир Приймаченко.

И это только один из примеров. Часто сотрудники отделений заявляют, что карту просто невозможно открыть без оформления страховки. Это прямой обман. Именно с такой ситуацией столкнулась киевлянка Марина Козак, посетив в конце ноября столичное отделение Ощадбанка на ул. Ликовского, 39.

“При походе за картой клиенту втюхивают страховку и пугают тем, что карта может выпускаться до трех месяцев. И что, мол, подписание договора на “Карту киевлянина” происходит одновременно с договором на присоединение к комплексному обслуживанию. Большой вопрос по договорам. У клиента в экземпляре 9 листов, а у банка — 12. Карту так и не оформила. Обращение с клиентами ужасное“, — рассказывает Козак.

Нередко сотрудники Ощадбанка прибегают к еще более изысканным методам, в прямом смысле слова вынуждая пенсионеров внести деньги на счет под предлогом того, что в противном случае карточку закроют. “Ощадбанк звонит моим родителям-пенсионерам и вызывает их к себе по поводу “Карты киевлянина”. Мама побежала, как угорелая, а оператор сообщила ей, что нужно перевести пенсию на эту карточку. Сейчас пенсия у мамы оформлена на ПриватБанк. Мама отказалась, оператор сказала, что карта заблокируется, если не будет движения денежных средств по карточке. Мама ей пользуется только для проезда пару раз в год. Денег на “Карте киевлянина” не было. Вынудили положить 200 грн. Оператор сказала, что надо приходить раз в три месяца активировать, чтобы не заблокировали, а кассир велела являться каждый месяц“, — делится киевлянка Светлана П.

Еще одна распространенная манипуляция — это отказ в оформлении карты без открытия общей и кредитной карт. “Я недавно вышла на пенсию. И решила открыть “Карту киевлянина”. Но в отделении мне менеджер сказала, что нужно непременно делать общую карту. Есть карта для выплат пенсии и “Карта киевлянина” — два в одном. Что по-другому нельзя. Влепили кредитку. Иначе карта не заработает. Как потом оказалось, что это неправда. Пенсию с почты перевели на эту карту. Ну не смертельно, но неприятно“, — рассказала пенсионерка.

В КГГА разводят руками

Любопытно, что обо всем этом хорошо знают в департаменте социальной политики КГГА. Но там разводят руками, ссылаясь на то, что банк имеет право предлагать дополнительные услуги. “Конечно, вся эта информация поступает в департамент социальной политики КГГА. Но банк — это коммерческое учреждение. И по большому счету оно вправе предлагать своим клиентам ту или иную услугу. Для льготных категорий карта бесплатная. Но по решению Киеврады бесплатным является только один выпуск карты. То есть, например, если пенсионер ее потерял, то второй раз ему придется оплатить ее перевыпуск. Обычные граждане, которые зарегистрированы для работы в городе Киеве, оформляют “Карту киевлянина” платно. И банк имеет полное право предлагать перенести зарплату, открыть депозит и все остальное“, — пояснил “Вестям” замглавы департамента социальной политики КГГА Максим Бутченко.

Действительно, предлагать свои услуги, пусть даже настойчиво, это не нарушение прав потребителей. Но не нужно выдавать желаемое за действительное. Если банк утверждает, что не может выдать зарплатную или пенсионную карточку без кредитной, он вводит клиента в заблуждение и навязывает услугу. Украинское законодательство запрещает такие действия (ст. 55 Закона “О банках и банковской деятельности”). Клиент имеет полное право отказаться от навязанной кредитной карточки.

“Если вам конкретно навязывают эту услугу и говорят, что “Карта киевлянина” не может быть получена, если не будет подписан весь пакет документов, то, конечно, это нарушение должностных обязанностей сотрудника банка. Это основание для его дисциплинарной ответственности, то есть выговора, возможно, увольнения и его, и начальника отделения“, — отмечает юрист Юрий Белоус.

При этом рассчитывать на помощь мэрии в этом вопросе, по всей видимости, не стоит. “В случаях различных злоупотреблений человек должен пойти назад в банк и уже с ними разговаривать. На сегодняшний день все подобные обращения переадресовываются в адрес Ощадбанка, так как пока он единственный, кто выпускает “Карту киевлянина”. По каждому конкретному случаю они разбираются, что там было. А киевлянам можно посоветовать только одно — внимательно изучать договор, который подписывается при открытии карточек. Это основа. А то, что банки согласно Закону “О банках и банковской деятельности” имеют право предлагать свои услуги, — да. Но в случае какого-либо навязывания или обмана стоит сразу же оставлять жалобу и вызывать администратора данного отделения и задавать вопрос, на каком основании вам навязывают лишние услуги. Ведь подобная ситуация бывает и в магазинах техники. Когда вы покупаете смартфон, вам сразу же пытаются рассказать, что вам нужно купить чехол, защитное стекло и дополнительную гарантию на два года. Это их право, не продать вам телефон они не могут, но они обязаны предложить, потому что это их доход, и они могут быть заинтересованы в том, чтобы получить как можно больше прибыли. Так же и здесь. Нужно быть внимательными“, — сказал “Вестям” Бутченко.

“Работают на процент от страховых”

При этом, как говорит “Вестям” старший партнер АО “Кравец и Партнеры” Ростислав Кравец, наиболее чувствительный момент — очень мало клиентов готовы отстаивать свои права за относительно небольшие суммы денег. Поэтому и не защищают свои права.

“Если произошла неприятная история, когда навязали договор страхования, а такие случаи были и раньше, то в первую очередь необходимо обратиться в банк с требованием вернуть платеж и указать, что вы не планировали страховать свою жизнь. Такое же письмо следует направить и в страховую компанию. Понятно, что это определенные затраты, время и нервы. И в случае, если они не вернут вам деньги и начнут рассказывать, что вы добровольно застраховались, то необходимо будет обратиться в НБУ с жалобой на Ощадбанк и ту страховую компанию, которая навязала вам услугу. Кроме того, можно обратиться с соответствующей жалобой в Антимонопольный комитет. Таким образом, на мой взгляд, будет достаточно оснований, чтобы государственные органы повлияли на государственный Ощадбанк, чтобы он вернул деньги пострадавшему лицу“, — сказал “Вестям” Кравец.

И сумма, по его словам, тут не имеет значения. Наоборот, из-за столь незначительных сумм далеко не все люди готовы жаловаться. “На это все и рассчитано. Я называю это “эффектом Коломойского”, когда вы обманываете миллион человек на 70 грн и получаете 70 млн грн. Согласитесь, такая сумма уже выглядит внушительнее“, — говорит “Вестям” Кравец.

Он также отметил, что иногда руководство банка может не знать о подобных махинациях. “Я более чем уверен, что обманывает не сам банк, а сотрудник, который является каким-нибудь агентом у страховой компании и получает комиссионные за каждого приведенного клиента. Это может быть руководитель отделения или приближенное к нему лицо. И в таком случае уже есть все основания для возбуждения уголовного дела. Но, как я и говорил, “эффект Коломойского” действует, люди не идут защищать свои права за 70 грн. А на этом наживают миллионы“, — резюмировал Кравец.

Отметим, что АМКУ уже не раз обращал внимание столичной власти на монопольное положение банка. По мнению АМКУ, в КГГА создали условия по обслуживанию карт только для Ощадбанка при отсутствии конкуренции, а льготники Киева лишены возможности выбора банка и условий обслуживания. В мэрии же отмечают, что инвестиционная программа открыта для любого украинского банка, но они не хотят подключаться к ней.

“Есть банки, которые хотят присоединиться. Но их не устраивают условия. Банки готовы выдавать простые карты. А нам важно, чтобы они были именные“, — сказал “Вестям” Бутченко.

ВЕСТИ

АО «Кравец и Партнеры»

Но в последнее время объемы торговли “левым” табаком резко выросли. Причем, таким товаром активно заваливают не только Европу, так и внутренний рынок.

“За последние три года объем незаконной торговли сигаретами увеличился в семь раз. По данным Kantar, доля нелегальных табачных изделий составляет 7,2%. То есть, каждая 14 пачка сигарет на рынке Украины — нелегальная. В результате за 2019 год украинский бюджет недополучил около 5 млрд гривен налогов”, — отмечает глава секретариата Совета предпринимателей при Кабмине Андрей Забловский.

По его словам, емкость рынка контрабандных сигарет составляет порядка 500 млн долларов в год, и эта цифра постоянно растет.

Интересно, что при этом и таможенники, и налоговики постоянно отчитываются об успехах в борьбе с “левым” табаком. Но, как видно, на общие потоки это никак не влияет. Скорее, наоборот – чем активнее идет “борьба”, тем больше на рынке сигарет сомнительного происхождения.

И, как выяснила “Страна”, это не случайно. В Украине работает новая схема: конфискованные сигареты успешно легализируются и затем возвращаются в продажу. Понятно, что не без участия правоохранителей.

“Украина в последнее время стала клондайком для легализации табачных изделий и их дальнейшей продажи в страны ЕС, благодаря активному участию в этом процессе представителей силовых структур”, — говорит наш источник, хорошо знакомый с ситуацией.

“Страна” разбиралась как работают новые табачные схемы, и кто на них зарабатывает.

Откуда берутся “дешевые сигареты”

На запрос “Купить сигареты дешево” украинский поиск Google выдает больше 100 тысяч результатов.

Сигареты предлагаются в среднем в 2-2,5 раза дешевле, чем в рознице: по 17-25 гривен за пачку. Продукция – без акцизных марок.

К примеру, предлагаются сигареты Rothmans Royals Blue мелким оптом — от одного ящика (500 пачек). Цена – 325 долларов за ящик, то есть, по 65 центов или чуть больше 18 гривен за пачку. Для сравнения: в отечественной рознице такие сигареты стоят порядка 50 гривен за пачку.

Продавец поясняет бросовые цены просто: “мы предлагаем сигареты высокого качества напрямую, без накруток, поэтому наши гибкие цены для опта вас порадуют”. Но нет не только “накруток”, но и акцизных марок.

Такие сигареты уже можно купить и в рознице. Не так давно в Киеве, в людных местах (в основном, возле метро) начали появляться “свежие” торговые точки, которые в открытую торгуют сигаретами без акцизных марок.

В налоговой о проблеме массовой торговли “дешевыми сигаретами” через интернет-площадки знают. И даже заявляют, что активно ее искореняют.

Как заявил в одном из интервью глава ГФС Сергей Солодченко, за 8 месяцев этого года налоговики изъяли 854 тысяч пачек сигарет и 5,3 тысячи тонн табака на сумму 78,5 млн гривен, которые продавались через интернет.

Свежий пример: 17 сентября правоохранители накрыли фирму в Харькове, которая торговала контрабандными и контрафактными сигаретами. Месячный оборот такой продукции превышал 10 млн гривен. Как выяснилось, у торговцев была “крыша” среди местных правоохранителей.

И это лишь отдельный пример из пафосных отчетов о борьбе с незаконным потоком сигарет.

При этом “левых” сигарет в отечественной рознице становится  больше, да и потоки контрабанды в Европу стабильно растут. Что, как минимум, странно. Ведь, судя по заявлениям силовиков, должно быть наоборот.

Как конфискат возвращают в оборот

Впрочем, на самом деле никакого противоречия тут нет. Просто работает новая схема – когда сигареты сначала официально конфискуют как незаконные (что, естественно, падает в статистику), а затем легализируют и возвращают обратно в розницу или для отправки в Европу.

Понятно, что такая схема не может работать без участия правоохранителей.

Наш источник, знакомый с особенностями новых сигаретных схем, приводит конкретные примеры.

Скажем, еще в прошлом году по материалам управления “К” СБУ территориальным управлением ГБР в Хмельницком был открыто уголовное производство № 62019240000000493 по ч. 1 ст. 204, ч. 2 ст. 364 УК Украины по  факту организации должностными лицами Одесской таможни и военнослужащими Южного регионального управления ГПС Украины совместно с “неустановленными жителями Хмельницкой области” ввоза сигарет с Объединенных Арабских Эмиратов  на территорию Украины без таможенного оформления.

Во время досудебного расследования было проведено ряд обысков и изъято больше 11 тысяч коробов с сигаретами, которые признали вещественными доказательствами по этому делу. По решению Хмельницкого районного суда на них был наложен арест и составлен акт приема-передачи (от 3.07.2019 года). Эти сигареты передали на ответственное хранение на охраняемую базу ООО “НДИ “Укрэкопроект”, расположенную по адресу город Винница, ул Дубовецкая, 33. Правда, соответствующего договора о приеме на хранение сигарет обнаружить не удалось.

Уже в феврале этого года постановлением первого заместителя генпрокурора Виталия Касько проведение досудебного расследования по этому делу поручили следователям центрального аппарата ГБР.

Но, как утверждает наш источник, знакомый с подробностями это дела, заместитель директора ГБР Александр Соколов и первый зам Александр Бабиков (куратор следственного управления ГБР), якобы, организовали незаконный вывоз тех самых конфискованных сигарет (более 11 тысяч коробов на сумму порядка 113 млн гривен) с базы НДИ “Укрэкопроект”.

В общем, по словам нашего источника, конфискованные сигареты из винницкого склада исчезли в неизвестном направлении, и, якобы, уже давно реализованы через розницу.

При этом следователи ГБР получили решение Печерского райсуда, в котором прописывалось разрешение на уничтожение вещественных доказательств по этому уголовному делу, то есть, тех самых исчезнувших сигарет. Также была сформирована комиссия для проведения уничтожения табачных изделий и оформлено само уничтожение. Хотя, как отмечает наш источник, члены комиссии в Винницу, то есть, по адресу размещения склада, не выезжали.

“Страна” располагает копиями документов, которые подтверждают слова нашей источника.

Впрочем, в этой схеме случился сбой. Директор ООО “НДИ “Укрэкопроект”, очевидно, испугавшись, что может оказаться крайним, обратился с заявлением о, якобы, хищении сигарет, проходивших как вещественное доказательство по описанному нами уголовному делу. При этом, как говорит наш источник, в генпрокуратуре хода разбирательству по этому делу не дают.

Источник также утверждает, что по такой схеме – арест по уголовному делу и фиктивное уничтожение – легализируют и возвращают в оборот огромные объемы табачных изделий.

“Страна” обратилась в ГБР с просьбой прокомментировать эту историю.

На наш запрос в ГБР сообщили, что Главным следственным управлением ГБР совместно с Управлением внутреннего контроля и Управлением обеспечения личной безопасности Госбюро в ходе проведения досудебного расследования уголовного производства была проведена инвентаризация арестованных и хранящихся на специальных складах .

“Во время обследования указанных складских помещений на одном из них обнаружено несоответствие количества и видов сигарет. По собранному материалу следователями ГБР открыто уголовное производство по факту завладения служебными лицами  правоохранительных органов совместно с другими неустановленными следствием лицами арестованного в ходе досудебного расследования имущества. Офисом генпрокурора определено подследственность в данном уголовном производстве за НАБУ, которому поручено проведение дальнейшего досудебного расследования”, — сообщили нам в ГБР.

Информацию о причастности Соколова и Бабикова к этой схеме в ГБР не прокомментировали.

Утилизация за копейку и другие схемы

На самом деле эта схема активно применяется. Те, кто попадается с контрабандой, которая затем идет на конфискацию, пытаются “достать” товар со специализированных складов. Как правило, оформляется либо уничтожение (на самом деле фиктивное), либо хищение. Но, понятно, что все это делается не просто так – приходится делиться с правоохранителями, — рассказал глава адвокатской компании “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец. По его словам, такая схема активно работает не только по сигаретам, но и по другой контрабанде, скажем, электронике.

“На самом деле товар “вызволяют”, и быстро распродают, а по документам он числится как уничтоженный или украденный/утерянный и т.д. Как показывает практика, концы в подобных делах найти достаточно сложно, да никто их особо и не ищет”, — добавил Кравец.

По словам Андрея Забловского, основной поток контрабандных сигарет идет к нам из Беларуси, Приднестровья и неподконтрольных территорий Донбасса.

“Три года назад была принята Стратегия по борьбе с нелегальной торговлей сигаретами, но без плана действий она оставалась только декларацией о намерениях. Недавно план действий был принят. Но, к сожалению, пока никаких реальных действий по нему не предпринимается.  Одним из самых важных пунктов в этой стратегии является введение уголовной ответственности за контрабанду в крупных размерах, поскольку существующая ныне административная ответственность в этом случае никого не пугает — уж слишком велика прибыль”, — отмечает Забловский.

При этом никто не акцентирует внимание на той самой фиктивной утилизации сигарет, благодаря которой и работают схемы по возврату конфискованных сигарет в оборот.

К примеру, совсем недавно главное управление ГФС в Закарпатской области заключило договор с ООО “Нью Экосвит” на уничтожение больше 735 пачек сигарет. Интересно, что “Нью Экосвит” победило в тендере на утилизацию, предложив смешной ценник на свои услуги – всего одну копейку. Понятно, что дать еще более низкую цену конкуренты уже не смогли, хотя и пытались оспорить тендер.

Как сообщают “Наши гроши”, “Нью Экосвит” является традиционным “утилизатором” контрабандных сигарет в Закарпатской области. К примеру, в июле она получила заказ на уничтожение 88 тысяч пачек сигарет, за который выставила ценник всего в одну гривну. Всего за прошлый год эта компания получила 10 подобных подрядов, а с начала этого года – более 30. В ходе расследования журналисты выяснили, что учредители компании близки к служебным лицам Закарпатской таможни и местного управления юстиции. Поэтому возник резонный вопрос “Сожгут или продадут?”.

“Нужно всячески пресекать схемы фиктивного уничтожения сигарет в стране. Понятно, что это реальная возможность их легализации и запуска на перепродажу по второму кругу”, — подытожил Забловский.

СТРАНА

АО «Кравец и Партнеры»

Дело закрыли по сроку давности (по первому эпизоду он истек еще в ноябре 2019 года, по второму – в марте этого года). Интересно, что инициатором закрытия дел стал сам Омелян – он обратился с соответствующим ходатайством в ВАКС.

На грани развала также другое резонансное антикоррупционное дело – по формуле “Роттердам плюс”.

Расследование длится с 2017 года, и до августа этого года по процедуре НАБУ было обязано завершить расследование, а САП — передать дело в суд или закрыть дело за отсутствием состава преступления.

На прошлой неделе прошла информации о закрытии этого дела по самой известной коррупционной схеме времен Порошенко. Но в НАБУ затем ее опровергли, заявив, что дело не закрыто, а приостановлено.

Впрочем, это не отменяет того факта, что до сих пор преступление не расследовано и не передано в суд.

И это лишь отдельные примеры того, как разваливаются громкие антикоррупционные дела.

“Страна” разбиралась, почему так происходит.

Антикоррупционный провал

В Украине работает “полный цикл” антикоррупционных расследований, начиная с НАБУ и НАПК и заканчивая ГБР, САП, Высшим антикоррупционным судом и АРМА.

То есть, казалось бы, антикоррупционная машина должна функционировать на полную мощность и давать ощутимые результаты. “У той же АРМА даже есть возможность продавать имущество, полученное по коррупционным схемам, до решения суда”, – говорит глава адвокатской компании “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец.

Сами антикоррупционеры исправно отчитываются об успехах.

Так, в отчетах НАБУ говорится, что список дел и подозреваемых в коррупции постоянно растет. Скажем, за первое полугодие этого года НАБУ и САП “наращивали темпы” и “побили собственный рекорд”: количество подозреваемых по коррупционным делам выросло до 125 человек против 84 во втором полугодии прошло года. Правда, в суд пока переданы дела лишь по 17 подозреваемых.

Всего за первое полугодие было возбуждено 406 дел, но при этом 243 – закрыто, присоединено к другим делам или передано другим органам досудебного расследования. В суд передали только 8 дел, расследования по 150 делам – в процессе. По старым делам обвинительных приговоров в первом полугодии 2020 года получено всего 37.

При этом государство получило 1,5 млрд гривен, согласно отчету НАБУ. Правда, львиная их доля – это средства, которые внесены в качестве залога и потому вряд ли до решения суда могут считаться “возвращенными государству”.

В НАПК рапортуют об увеличении количества составленных протоколов: в прошлом году по основным статьям их было 550.

Правда, 364 дела, или 67%,  закрыты судом, и только по 122 делам (22%) были обвинительные приговоры суда.

“Доля дел, которые закрываются судами, катастрофически велика (2/3 всех”, – говорится в отчете НАПК.

И более половины таких дел закрывается по истечению сроков давности. Остальные — из-за отсутствия состава преступления.

То есть, как видно, демонстрация активной деятельности на поприще борьбы с коррупцией пока приносит весьма условные результаты.

Сроки “горят”

Экс-министр Владимир Омелян как раз попал в “массовку”. Его дело недавно закрыли по истечению сроков давности. Напомним: дело возбудили еще в 2017 году, и изначально раскручивали по статье “незаконное обогащение”. Пока шло расследование, эту статью успели признать неконституционной и отменить, а само дело перешло в разряд “недостоверного декларирования”.

Речь идет о том, что министр в 2016 году “забыл” указать в декларации дом, который, как заявил позже сам Омелян, он на самом деле арендовал. Он также не упомянул об автомобиле BMW и позже пояснил, что машина – собственность брата.

На днях ВАКС по ходатайству самого Омеляна закрыл дело с формулировкой по истечению срока давности.

“Его сроки вышли еще в марте 2020 года, и по моему желанию дело продолжало рассматриваться в суде. Я считаю, что это дело имеет исключительно политический характер и его целью была дискредитация меня как министра, чтобы остановить приход лоукостеров, реформы на “Укрзализныце” и в “Укравтодоре”. В то же время, так как НАБУ возбудило против меня ещё одно дело “незаконное, совершенное со злым умыслом снижение на 20% портовых тарифов и сборов для морской отрасли с 2018 года” и открыто доступ к материалам этого дела 14 августа с целью дальнейшей передачи в суд, у меня не будет финансовой возможности оплачивать услуги адвокатов сразу по двум судебным процессам. Так как слушания по первому делу (недостоверное декларирование – Ред.), судя по существующей практике, длилось бы еще минимум полгода, вчера, во время судебного заседания я обратился с просьбой к суду закрыть первое дело в связи с истечением сроков, не признавая собственной вины”, — написал Омелян на своей странице в  Facebook.

Он также добавил, что истек срок изъятия у него загранпаспортов и ограничения на передвижение за пределы Украины в рамках второго уголовного дела (по портовым сборам). Но ни НАБУ, ни САП не инициировали их продление.

По схеме сроков давности дела в Украине закрывают пачками.

“В Уголовном кодексе, кроме наступления сроков давности, нет других оснований для освобождения от уголовной ответственности для лиц, совершивших тяжкое преступление, тем более – по так называемым «коррупционным» статьям. Единственное, на что может надеяться фигурант, так это на закрытие производства в связи с отсутствием состава преступления, на что следствие часто соглашается, если дело идет к развалу в суде, а позорить “честь мундира” оправдательным приговором не хочется”, — пояснил нам адвокат, партнер АО “Радзиевский и Яровой” Анатолий Яровой.

Не так много времени осталось и у правоохранителей, расследующих дело экс-главы “Укрспецэкспорта” Сергея Бондарчука. Его обвинили в хищении средств государственного предприятия еще шесть лет назад, пять из которых дело фактически стоит.

“Дело приостановлено с формулировкой, что следствию неизвестно мое местонахождение. Хотя оно проинформировано об этом Королевской прокуратурой Великобритании и моими адвокатами. В свое время я также прошел процедуру экстрадиции, а мое задержание в СМИ комментировали представители Генпрокуратуры. То есть теперь делать вид, что не знают, где я, как-то странно. Но такая формулировка – единственная процессуальная возможность держать дело в приостановленном состоянии . Следствие скрывает постановления об открытии/закрытии дела, но, по нашим подсчетам, они уже прошли”, — рассказал нам Бондарчук.

Затягивают за деньги или из принципа

“Освобождение от ответственности по истечению сроков давности – это механизм, предусмотренный Уголовным кодексом, и он является довольно действенным в условиях, когда следствие или судебное рассмотрение дела затягивается.

Есть пять категорий преступлений, для каждой из которых существует свой срок давности, по истечению которого лицо не привлекается к ответственности. 15 лет – для особо тяжких преступлений (например, убийств), 10 лет – для тяжких (где предусмотрено лишение свободы на срок до 10 лет), 5 лет – для нетяжких со сроком тюрьмы от 2 лет, 3 года – для проступков с ограничением свободы и нетяжких со сроком до 2 лет, 2 года – для проступков, не предусматривающих ограничение свободы.

При этом срок давности рассчитывается не с момента выявления преступления, а с момента его совершения и до момента вынесения приговора судьей. То есть если судебный процесс в самом разгаре, а у обвиняемого наступили сроки давности – дело нужно закрывать и ответственности не будет. Впрочем, это не реабилитирующее обстоятельство, то есть в случае вынесения приговора, человек считается виновным, но при этом освобождается от ответственности и наказания”, — говорит Яровой.

Причины, по которым с расследованием затягивают, и в итоге “сроки горят” и дело приходится закрывать, разные.

Одна из них — откровенный шантаж фигурантов дела.

“Если следователь или прокурор хотят злоупотребить своими полномочиями и открывают дело исключительно для шантажа, одним из методов может быть искусственное завышение или занижение степени тяжести преступления, чтобы можно было “перемещать” сроки давности. Особенно эффективно этот “механизм” работает в случае выявления преступления через 2-3 года после совершения.

Тогда фигуранту могут предложить за “благодарность”  квалифицировать дело по более “мягкой” статье (часто уровень тяжести варьируется даже в рамках одной статьи), чтобы к моменту завершения расследования или передачи дела в суд сроки давности уже наступили. Если не соглашается, наоборот, шантажируют завышением тяжести (или же изначально квалифицируют по более тяжкой статье, а потом торгуются)”, — рассказывает Яровой.

А если по объективным причинам искусственно занизить сроки давности или уровень тяжести преступления не получается, может быть предложена другая “услуга” – затянуть расследование или рассмотрение дела в суде с длинными паузами.

“Параллельно, кроме сроков давности, степень тяжести также может провоцировать «торги» за потенциальные сроки наказания (или вовсе отсутствие тюремного заключения), если преступление настолько очевидно, что отрицать его наличие будет попросту глупо”, — добавил Яровой.

Его, к примеру, удивляют “сгоревшие” сроки по делу Омеляна.

“Почему следствие длилось два года, если работы там, по субъективной оценке, месяца на два. Точно так же есть вопросы и к скорости рассмотрения дела судом”, — отмечает юрист.

“Это уже отработанная технология в следственных органах, включая антикоррупционные. Тянут до последнего момента, пока дело можно закрыть по срокам давности. И не за “спасибо”. Думаю, бывший министр изрядно “похудел” за это время», — рассказал нам экс-работник НАПК, попросивший не называть его имени.

Суммы, которые приходится платить подозреваемым за игру со сроками давности, разные и зависят от статуса самого фигуранта и резонансности его дела. В любом случае речь идет как минимум о десятках тысяч долларов, а итоговый “бюджет” может достигать нескольких сотен тысяч долларов и больше.

“Так как расследования идут годами, есть повод для постоянной выкачки денег на разных этапах. То “возникают” непредвиденные сложности, то дело передают другому следователю и снова нужно “порешать”, – говорит глава адвокатской компании “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец.

Другая причина, по которой затягивают с расследованием — дело изначально шито белыми нитками и его придется закрыть по отсутствию состава преступления или оно почти наверняка развалиться в суде.

“Антикоррупионеры такого не любят, это удар по отчетности и репутации. Поэтому дела просто ставят на стоп”, — говорит наш источник.

Бондарчук говорит, что его дело, которое он сам называет политическим заказом (что он сумел подтвердить в суде Великобритании), по отсутствию состава преступления не закрывают, хотя он добивается именно этого. Вместо этого расследование тормозят последние пять лет. Впрочем, нередко расследователи пытаются убить двух зайцев – и реноме поддержать, и денег срубить. Бондарчук рассказал нам, что ему несколько раз поступали “сигналы” о возможности “договориться”.

“Как правило, правоохранители активизируются в периоды “безвластия”, когда идут перестановки в Генпрокуратуре”, — говорит он.

Фигурант другого громкого коррупционного скандала – бывший глава ГСЧС Сергей Бочковский – которого показательно арестовали прямо на Кабмине Яценюка, спустя пять лет судебных разбирательств сумел добиться признания себя потерпевшим, а недавно Окружной админсуд Киева в очередной раз обязал ГСЧС восстановить Бочковского на прежней должности.

Интересная история с расследованием по скандальной формуле “Роттердам плюс”.

Напомним: СМИ, политики и прочие обвиняли Петра Порошенко и бизнесмена Рината Ахметова, что они вступили в сговор с целью завышения цен на электроэнергию в Украине. Согласно этой версии, при определении тарифа на тепловую электроэнергию решением НКРЭ была использована стоимость импортного угля с доставкой из порта Роттердам. В то же время реальная доля такого угля на электростанциях была очень невелика, а потреблялся там более дешевый украинский и российский уголь либо уголь с неподконтрольных территорий Донбасса.

У Порошенко и Ахметова эти обвинения отрицают, но несколько лет назад НАБУ возбудило по этому поводу дело, оценив “недополученную выгоду” потребителей вследствие внедрения формулы на уголь “Роттердам плюс” в 18 млрд гривен.

Однако сейчас, несмотря на годы расследования, дело фактически лежит мертвым грузом.

В начале лета глава САП Назар Холодницкий в одном из интервью признал, что доказательная база по этому делу еще не собрана, а в августе истекли 3,5 года, за которые по законодательству, расследование должно быть завершено.

Дело сейчас приостановлено. В НАБУ находят много причин, почему до сих пор процесс тормозится. Например, что правительство не хочет представлять интересы потерпевших. Также не так давно в СМИ со ссылкой на некие источники появилась информация, что экспертиза СБУ не подтвердила нанесение ущерба государству по схеме “Роттердам+”.

В то же время источник “Страны” в правоохранительной системе смотрит на эти объяснения скептически.

“Расследование велось годами. И вот на тебе – нет никакой доказательной базы по одной из самых громких коррупционных схем времен Порошенко. И тут же все вокруг виноваты – то Кабмин, то СБУ. Подобная схема, кстати, использовалась и по делу против Коломойского по “Приватбанку”. Несколько лет были какие-то невнятные движения по нему. А потом, когда стали появляться вопросы, то через знакомых активистов и журналистов слили информация, что СБУ с какой-то экспертизой тормозит. “Тормозит с экспертизой” – это уже коронная отмазка. Почему? Не хватает квалификации или тупо продают дела? Или же сказываются совместные ночные посиделки Сытника с Грановским и Порошенко у того дома (речь идет об известном скандале 2018 года – Ред.). Вопрос открытый. Американцы очень тщательно создавали у нас антикоррупционную вертикаль, но украинская жизнь внесла свои суровые коррективы”, – говорит источник.

Как тормозят расследования

Есть и третья причина, по которой в Украине разваливаются антикоррупционные дела, — банальный непрофессионализм самих расследователей.

“Как это не парадоксально, но у нас до появления антикоррупционных органов обвинительных приговоров по коррупционным делам, расследуемым Нацполицией, было больше, чем сейчас. Антикоррупционеры в погоне за громкими и “быстрыми” делами нередко допускают банальные ошибки. Скажем, собирают доказательную базу с нарушениями, и суд ее попросту не признает. Да и специалистов, которые могут провести грамотную экспертизу и раскрутить всю цепочку, там не так  много”, — говорит Ростислав Кравец.

Наш источник, бывший сотрудник НАПК, говорит, что по сложным делам со схемами вести расследование непросто — нужны сложные экспертизы, опрос массы свидетелей и др. Кроме того, сложно доказать причастность к схемам “заказчиков”. Есть и другие нюансы. Скажем, можно ли считать схемой преференции, предоставленные той или иной компании госчиновников. С одной стороны, это прямой ущерб для бюджета, с другой – в перспективе “льготный” инвестор может дать ощутимую экономическую выгоду.

“Вести такие дела банально некому. В ходе бесконечных люстрации наиболее профессиональное ядро специалистов из правоохранительных органов попросту вымыто. К тому же работать в антикоррупционных органах многие правоохранители попросту не хотят”, — рассказывает наш источник.

“Проще всего по финансовым расследованиям. В мире практически вся информация в этой сфере уже открыта – можно проследить буквально всю цепочку транзакций, от первого платежа до последнего. Но такие дела нередко тормозятся по политическим соображениям”, — говорит экс-сотрудник НАПК.

Политический мотив — еще одна, и, возможно, главная причина, по которым торопятся самые громкие антикоррупционные дела.

“Почему нет продвижения по делу Крючкова, которого называли свидетелем номер один против Порошенко и который сам на камеры рассказывал, как мешками носил деньги на “Ленинскую кузню”? Почему в конце-концов НАБУ “не заметило” деятельности экс-главы “Укравтодора” Новака и мы узнали о схемах на дорожном строительстве только после того, как эти факты выявили польские правоохранители. Думаю, ответ один – нет политического решения по таким громким расследованиям”, — резюмирует Кравец.

“Несмотря на существующую законодательную базу, особого продвижения в борьбе с коррупцией нет. Потенциальные фигуранты, видя, как отмазывают других, знают, что и им в случае чего тоже ничего не будет”, — говорит экс-сотрудник НАПК.

СТРАНА

АО «Кравец и Партнеры»

Возродились легендарные «денди» – герои 1990-х, из которых впоследствии выросла прослойка как финансистов, так и среднего класса. Как и в 1990-е, трудности с приобретением валюты и курс на теневом рынке создают новые возможности для заработка. Forbes узнал, как можно выиграть на стоимости доллара.

Современный рынок валюты в Украине напоминает сцену событий известного анекдота о первом капитале. Старого миллиардера спросили, как он заработал свой первый миллион. Тот рассказал, что купил яблоко за 1 цент, и продал за 2 цента в другом районе. Потом – купил 2 яблока по 1 центу за штуку, и перепродал их в другом районе по 2 цента за фрукт, став обладателем 4 центов. И так далее…

Используя эту схему, сегодня можно обогатиться на курсовой разнице. Так, официальный курс НБУ вчера, 14 октября, составлял 12,95 грн/$ . Курс в банках также составлял около 13 грн/$ . Тогда как на теневом рынке «мертвых президентов» скупали по 13,7 грн/$ и выше. То есть, купив за 1300 грн $ 100, и продав их вчера на черном рынке, можно было заработать от 70 грн. Так как сумму в пределах $ 200 можно приобретать в разных банках, то обойдя отделения пяти банков, и скупив по $ 200 в каждом, можно стать обладателем уже 700 грн.

Для начала, редакция решила прикупить долларов, посетив отделения. Без проблем получилось приобрести $ 200 в Укрсиббанке. По другим отделениям банков оказалось, что валюта есть не всюду. Например, в Сбербанке России Forbes сказали, что валюту продают только владельцам валютных счетов в данном банке. Напомним, именно в этом финансовом учреждении приобрести доллары не смогла председатель НБУ Валерия Гонтарева.

Получалось, что обходить отделения наугад в поисках валюты – дело неблагодарное, тем более, что не все банки даже возвращают валютные депозиты в полном объеме своевременно. Forbes решил сэкономить время и посоветоваться с банкирами, в каких отделениях проще всего купить валюту на данный момент. Вчера днем, около 15.00 по киевскому времени, сотрудники крупных и крупнейших банков получили от журналиста Forbes SМS с просьбой подсказать, в каком из отделений «в целях производственного эксперимента Forbes» можно купить доллары двум журналистам. SМS, в том числе, получили такие банки: ПриватБанк, Ощадбанк, Укрэксимбанк, Райффайзен Банк Аваль, ОТП Банк, Дельта Банк, Альфа-Банк Украина, «Финансы и кредит», «Хрещатик», ВТБ Банк и другие.

Большая часть банков среагировали на обращение журналистов. В некоторых учреждениях сразу назвали адреса отделений, по которым можно купить доллары – правда, с очередями. В двух банках сказали, что сегодня все доллары уже распродали, и приходить лучше завтра. В еще одном банке сообщили, что НБУ не снабжает валютой, но если очень нужно, помочь могут. В итоге журналисты приобрели $ 300 в отделениях разных банков. В процессе покупки валюты в отделении одного из банков журналист наблюдал ситуацию, когда в покупке валюты отказывали некоторым гражданам.

Далее, набрав телефон менялы, которых можно найти в огромном количестве на различных финансовых форумах, Forbes нашел «обменник» для сдачи валюты в районе метро Петровка. Там были готовы приобрести доллары по курсу 13,7 грн/$ , что позволяло заработать 70 грн на каждых вложенных 1300 грн.

По словам заместителя председателя правления банка «Финансы и Кредит» Игоря Львова, такой тип заработка на курсах валют не только наиболее распространенный, но и самый действенный. «В этом случае вы ограничены только тем, сколько отделений банков, где реально можно купить валюту, вы найдете», – констатирует Львов. С мнением Львова соглашается большинство опрошенных Forbes экспертов, однако есть и те, кто скептически относится к возможности заработать таким образом.

Андрей Онистрат, глава набсовета банка «Национальный кредит», указывает на множество неудобств, с которыми сталкивается спекулянт в ходе приобретения валюты. «Это очень трудоемкий процесс, и с его помощью много не заработаешь. Грубо говоря, выгода – около 5%, но для этого вам придется выстаивать очереди, искать банки с валютой в кассе, – перечисляет Онистрат. – Теоретически можно создать организованную преступную группу, но для этого также необходимо найти людей и дополнительно выплачивать им плату. Это не работа». Главным ограничением является постановление НБУ №591 от 22 сентября, согласно которому банкам запрещается продавать одному человеку банкнот других государств больше, чем в эквиваленте 3000 грн ($ 230). Впрочем, в «обменниках» покупать валюту по спекулятивному курсу готовы без ограничений.

Еще один путь подзаработать – спекуляции на обменных курсах платежных систем. Для этого нужно пополнить гривневый кошелек платежной системы, конвертировать гривны в доллары внутри ПС по внутреннему курсу, вывести из системы доллары и продать их на том же черном рынке. Здесь потери появятся на комиссиях самих платежных систем – деньгах, которые они снимают за транзакции. Суммарно такие комиссии могут «съесть» весь запланированный доход. Чтобы выиграть таким способом, достаточно проверить текущие комиссии разных платежных систем. «У платежных систем обычно есть разрыв между покупкой и продажей своих виртуальных валют, плюс комиссии за вывод средств. Нужно просчитывать, насколько это эффективно, но как вариант это возможно», – считает аналитик Международного центра перспективных исследований Александр Жолудь.

Всегда будут люди, у которых есть потребность купить сумму больше, чем $ 200. И всегда будут посредники, которые оказывают эту услугу за комиссионные – тем самым повышая курс. Не исключаю, что на этом зарабатывают и некоторые сотрудники банков. Услуга будет существовать на рынке независимо от того, продается валюта в кассах банков свободно или нет экс-член Совета НБУ Василий Горбаль

Более длительным по времени вариантом спекуляций является снятие наличной валюты в банкоматах за границей. Если в Украине действует жесткий лимит относительно продажи валюты в одни руки, то с пересечением государственной границы он снимается по договоренности с самими банками.

Ограничения НБУ не распространяются на банкоматы и отделения банков в других государствах. За границей можно снимать неограниченное количество местной валюты в банкоматах с гривневых карточек уровня Gold и выше большинства украинских банков. Игорь Львов напоминает: «При снятии денег в банкомате за границей клиент платит и комиссию за конвертацию, и комиссию за снятие. Если предположить, что черный рынок у нас 14 грн/$ , а официальный курс – 13 грн/$ , разница составит около 7%. Учитывая комиссии в банках и платежных системах при снятии денег с украинской карты за границей в 2-3%, на перепродаже, теоретически, таким способом можно выиграть». Он указывает, что помешать в этом случае могут финмониторинг и определенные ограничения. «Я бы сказал, что с помощью карточек серьезные спекуляции на курсе валюты практически невозможны, потому что на большие суммы стоят ограничения, а у банков работает внутренний финмониторинг», – предупреждает Львов.

Также опрошенные Forbes эксперты называли такой способ для заработка, как отправка валюты за границу через системы денежных переводов или мгновенные банковские транзакции, с последующим возвратом. Старший партнер юридической компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец, однако, подчеркивает, что при использовании банковских переводов и систем ДП существуют свои лимиты: «Снимать со счетов можно по 15 000 гривен в день, но не более 150 000 гривен в месяц. Это зафиксировано в постановлении НБУ №540».

Перспективы

Как долго можно будет зарабатывать на описанных спекуляциях? Экс-член Совета НБУ Василий Горбаль считает, что, как минимум, пока будет действовать ограничение по приобретению валюты в эквиваленте 3000 гривен на человека (сегодня это около $ 230). «Всегда будут люди, у которых есть потребность купить сумму больше, чем $ 200. Соответственно, всегда будут посредники, которые осуществляют данную услугу за комиссионные, тем самым повышая курс. Не исключаю, что на этом зарабатывают и некоторые сотрудники банков. Но это было всегда, потому я отношусь к этому спокойно. Эта услуга будет существовать на рынке независимо от того, продается валюта в кассах банка свободно или нет», – объясняет Горбаль.

По его прогнозам, существование черного рынка будет продолжаться до того момента, пока кассы банков не насытятся долларами, и НБУ не будет четко отслеживать наличие долларов в кассах и корректные продажи.

Ростислав Кравец добавляет, что «пока Нацбанк будет сам подпитывать черный рынок, будут существовать возможности для спекуляций. Речь идет о запрете на выдачу долларовых депозитов, на переводы, на хождение валюты. Пока такие запреты будут действовать, люди будут на этом зарабатывать».

Напомним, НБУ сейчас подошел к практике частных валютных аукционов. «После того как Нацбанк продал валюту на аукционе, он должен проверить, что она действительно правильно распределяется, а не раздается направо-налево. Если кассы банков насытятся, по крайней мере, по $ 200 можно будет покупать. Тогда зарабатывать можно будет только на продаже больших объемов валюты. Пока что Нацбанк действует по принципу: если где-то еще остались какие-то лазейки, он их закрывает. Хотя, наверное, задача состоит не в том, чтобы перекрыть все», – резюмирует Горбаль.

Редакция благодарит сотрудников банков, которые согласились посодействовать в приобретении долларов.

Маргарита Ормоцадзе, Богдан Хлимоненко, Форбс

Адвокатская компания Кравец и Партнеры