Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

Приватбанк подал иск по взысканию залогового имущества (недвижимость), и не дождавшись судебного решения на этот счет, потребовал через суд лишить заемщика права на выезд из Украины.

Впрочем, Верховный суд не поддержал Приватбанк, и категорически запретил ограждать свободу передвижения заемщика.

«В рассматриваемом деле установлено, что банк в другом производстве обратился в суд с иском об обращении взыскания на предмет ипотеки, что дает основания для вывода об обеспечении обязательств ипотекой, которая является видом залога, а, следовательно, на момент решения вопроса об ограничении в праве выезда за границу отсутствуют правовые основания, определенные пунктом 2 части первой статьи 6 Закона Украины «О порядке выезда из Украины и въезда в Украину граждан Украины», — говорится в решении БП-ВС.

Отказ Верховного суда базировался на двух ключевых аргументах:

1. Если кредит обеспечен залогом, который можно продать и вернуть заем, то непонятно, для чего делать заемщика невыездным. Банк сможет вернуть свои деньги и без него.
2. Банк не имеет права требовать ограничения прав передвижения заемщика пока не выиграл судебный процесс о взыскании по кредиту.

«Отдельно обращаться в суд с иском об ограничения права выезда за границу без одновременного взыскания задолженности кредитор не может. И только после получения окончательного решения суда и доказательств умышленного уклонения должника от его исполнения, а также наличия рисков покинуть страну и не рассчитаться, суд может принять соответствующее решение. В то же время, если долг обеспечен ипотекой, то исполнителю, обратившемуся с таким ходатайством, скорее всего, откажут. Зачем держать заемщика в стране, если можно взыскать залог и без него? Здесь все похоже на личную месть конкретному человеку, которому менеджер Приватбанка захотел посильнее насолить, по моему мнению. Стоит отметить, что с ходатайством о запрете выезда за границу может обратиться исключительно частный или государственный исполнитель, а не кредитор. Кроме того, ЕСПЧ уже неоднократно указывал в подобных делах, что запрет на передвижение является нарушением прав и основоположных свобод», — сказал UBR.ua старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Елена Лысенко, UBR

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Об этом в комментарии ГолосUA сообщил адвокат Ростислав Кравец.

«Этим законопроектом предлагалось отменить мораторий, из которого людей выбрасывают на улицу. И фактически, если он подписан в той редакции, в которой предложен, то Президент Порошенко делает из украинцев бомжей», — считает адвокат.

Р.Кравец пояснил: он не видел еще текста закона, подписанного Президентом, но в законе о процедурах банкротства предлагалось отменить мораторий на выселение из жилья лиц, которые не выплатили банкам валютные кредиты.

«Напомню, в Украине действовал мораторий на выселение лиц, которые брали в банках валютные кредиты и не расплатились по ним, этот мораторий был введен еще в 2014 году. Он спас от бездомной жизни тех, кто еще не оплатил банкам эти кредиты. Этим людям хотя бы было, где жить.

А вот этот законопроект о банкротстве действие данного моратория якобы прекратил. Поэтому, как я вижу, Порошенко делает все возможное, чтобы украинцы были нищими», — добавил адвокат.

Напомним, Президент Украины Петр Порошенко подписал Кодекс о процедурах банкротства. Об этом он сказал 15 апреля во время встречи с представителями бизнеса, передает РБК-Украина.

Порошенко заявил об определенных вопросах организационного оформления, которые возникли по этому закону.

«Я сегодня подписал закон о банкротстве. Несмотря на то, что у нас были некоторые вопросы организационного оформления, я думаю, что мы на уровне нормативных документов найдем возможность урегулировать этот. У нас есть позиция комитета Верховной рады, правительства», — подчеркнул Президент.

Ирина Волконская, ГолосУА

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Почему неделя

К первому туру выборов президента более 316 тысяч граждан Украины сменили свой адрес в реестре избирателей, чтобы проголосовать по месту фактического жительства. Для тех, кто собирается снова идти на выборы, процедуру надо проделать по новой, но в очень сжатые сроки. Также не стоит мешкать и тем, кто не нашел себя в списках голосования по месту прописки. Есть возможность подготовиться к 21 апреля, вот только на все про все отводится намного меньше времени, чем к первому туру. Надо успеть уладить все формальности за неделю.

Согласно украинскому законодательству, Центральная избирательная комиссия (ЦИК) обязана закончить подсчеты и объявить результаты первого тура выборов в течение 10 дней. Только после этого можно обращаться за сменой места регистрации. ЦИК результаты опубликовала вчера, так что отсчет, скорее всего, пойдет от 8 апреля. А выданные на первый тур выборов документы ко второму считаются утратившими силу. Так что сейчас стоит ждать еще больших очередей в отделы ведения реестров избирателей, нежели к 31 марта.

Как найти себя в списках избирателей

Не позднее 13 апреля 2019 года на избирательных участках появятся предварительные списки избирателей, куда их передаст орган ведения Госреестра. Участковая избирательная комиссия на следующий день после получения списка избирателей предоставляет его для общего ознакомления. То есть с 14 апреля каждый желающий может подойти на свой избирательный участок и проверить, есть ли его фамилия в списке избирателей и правильно ли написаны все инициалы. Проверить себя также можно в электронном виде. Для этого нужно зайти на сайт Госреестра (www.drv.gov.ua), кликнуть на «Кабінет виборця», затем найти раздел «Перевірка включення» и ввести туда свои ФИО, дату рождения, электронную почту, а также место проживания — область, город. После отправки данных вам на почту должен прийти восьмизначный код подтверждения. Его нужно вставить в указанное окно.

А затем на вашем экране появится окно, из которого вы и узнаете, присутствуете ли в списках избирателей. Здесь также будет адрес вашего избирательного участка. Впрочем, в первом туре были случаи, когда в онлайне избиратель был, а на участке в списках отсутствовал. Так что подойти лично будет надежнее.

Что делать, если вас нет в списке избирателей

Надо обратиться в отдел ведения Государственного реестра избирателей и написать там соответствующее заявление. Но заявление может быть подано не позднее чем за пять дней до дня выборов. Также, согласно ст. 274 Кодекса административного судопроизводства, вы имеете право обратиться в суд, если вас нет в списке избирателей. Суд рассматривает исковые заявления, которые были поданы не позднее двухдневного срока до дня голосования. Решение суда исполняется немедленно.

Что делать, если не пришло приглашение на выборы

Участковая избирательная комиссия не позднее чем за пять дней до проведения выборов, до 15 апреля, направляет каждому избирателю именное приглашение. В приглашении указано, что избирателя включили в предварительный список избирателей, написан адрес участковой комиссии, ее номер телефона и график работы, а также время и место голосования. Если вы не получили приглашение, надо обратиться в Госреестр избирателей (см. выше).

Как проголосовать не по месту регистрации

Не позднее чем за пять дней до выборов, то есть до 16 апреля, найти ближайший к себе отдел ведения Госреестра избирателей. Обычно они размещаются в городских или районных исполкомах, где нужно написать заявление и предоставить оригиналы паспорта и других документов, которые подтверждают то, что вы не можете проголосовать по месту прописки.

А это может быть: справка с места учебы или места работы, данные о праве собственности или аренде жилья, командировочное удостоверение или просто билеты на поезд в тот город, где собираетесь голосовать. Надо написать заявление с просьбой временно изменить место голосования. После этого чиновники выдают свидетельство о временном изменении места голосования, с которым (а также с паспортом) надо будет прийти голосовать 21 апреля. Это удостоверение действует однократно. И человек попадает в дополнительные списки избирателей.

Как быть переселенцу

Проще всех процедура для переселенцев — им достаточно иметь только паспорт, который они предъявляют чиновникам в Госреестре избирателей. После обработки заявления переселенцу обязаны выдать удостоверение о смене места голосования, которое нужно предъявить вместе с украинским паспортом на избирательном участке, указанном при подаче заявления, где намерены голосовать.

Но до голосования надо обязательно проверить изменения в госреестре онлайн (фамилия в реестре должна появиться за пять дней до 21 апреля) или же на своем избирательном участке, просмотрев предварительные списки.

Есть ли лишние препятствия

Впрочем, наблюдатели ОБСЕ, которые внимательно следят за выборами в Украине, пришли к выводу, что процесс смены места голосования содержит лишние препятствия. В частности, при подаче заявления о временном изменении места голосования от избирателей требовали основание: справку с места работы, с нового места жительства, с места учебы… Процедура изменения места голосования была упрощена только для внутренне перемещенных лиц (ВПЛ), которым нужно было лишь предъявить свой паспорт.

«Но всем избирателям, включая ВПЛ, необходимо снова подавать соответствующие заявления и предоставлять основания для этого(для голосования во втором туре. — Ред.), что является лишним препятствием для голосования. Несмотря на упрощенные процедуры, принятые Центральной избирательной комиссией Украины, меньше ста тысяч ВПЛ подали такие заявления перед первым туром. И эта процедура была особенно обременительной для избирателей, которые живут на неподконтрольной правительству территории. Им необходимо многократно проходить через блокпосты, чтобы проголосовать«, — отметил представитель Бюро по демократическим институтам и правам человека Организации по безопасности и сотрудничеству в Европе (БДИПЧ ОБСЕ) Томас Ример.

Более того, как отмечает адвокат Ростислав Кравец, если раньше можно было в день выборов, не найдя себя в списках для голосования, подавать заявление, по которому избиратель вносился в дополнительные списки, то сегодня так нельзя. Если не подумать о внесении себя в списки избирателей заранее или же изменить участок для голосования в день выборов и за пять дней до них, уже ничего предпринять не удастся.

«Если кто-то из украинцев не пройдет всю процедуру от а до я или не уложится в сроки, он ничего сделать, увы, не сможет. Можно, конечно, в судах обжаловать то, что не внесли в реестр избирателей, или же то, что комиссия не показывает предварительные списки, затягивая с выдачей избирательного удостоверения. Но опять же это занимает время«, —  подчеркнул Ростислав Кравец.

Алла Дунина, ВЕСТИ

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Редакция NEWSONE.ua все же решила разобраться, как сейчас в Украине проходит процедура оформления наследства, какие документы необходимы и сколько денег придется за все это заплатить.

Какие изменения произошли?

Введенные изменения в процессе вступления в наследство вступили в силу с января 2018-го.

Раньше наследники имели в своем распоряжении шесть месяцев со дня смерти наследодателя, чтобы на законных основаниях вступить в наследство. По истечении этого срока уже ничего сделать было невозможно.

Сейчас тот же срок в шесть месяцев остался, однако наследники имеют право оспорить его через суд. На там уже нужно доказать, что вы не знали о смерти усопшего и, соответственно, о наследстве, которое вам полагается.

Кроме этого по решению Верховного суда наследник имеет право заявить о своем праве на наследство на протяжении шести месяцев с того момента, как он узнал о смерти усопшего и о содержании оставленного им завещания. Если уже и этот срок пропущен, то нужно обращаться к адвокату, начинать судебное разбирательство и доказывать, что вас не уведомляли об имеющемся наследстве.

Почему поднялась паника?

«Подобная истерия поднимается каждый октябрь месяц. Несколько лет назад было принято решение, которое ввело порядок отдельной оценки для принятия наследства. Но он не был утвержден! Тогда возникала ситуация, как будто никто не может оценить имущество, и поднималась паника. Это сейчас не существует. Вопрос урегулирован», — указал адвокат Ростислав Кравец.

Какая очередность вступления в наследство?

Наследство — это переход прав и обязанностей от умершего лица   к другим лицам, которых называют наследниками. При этом уже они имеют право принять наследство или же отказаться от него.

Родственники по очереди претендуют на оставленное усопшим имущество. Согласно украинскому законодательству существует пять таких групп:

• родные и усыновленные дети умершего, его родители, супруг/супруга;
• братья/сестры, дед/бабушка, внук/внучка;
• племянники, тетя/дядя, и так далее;
• лица, проживавшие с наследодателем в одной семье на протяжении последних 5 лет до момента открытия наследства;
• другие родственники до шестой степени родства, в том числе и иждивенцы, которые не были членами семьи.

В то же время есть категории лиц, которые имеют обязательную долю в наследстве. К ним относятся:

• малолетние дети в возрасте до 14 лет, несовершеннолетние дети в возрасте до 18 лет, нетрудоспособные дети;
• нетрудоспособные вдова/вдовец;
• нетрудоспособные родители.

Какие сроки оформления и куда обращаться?

Итак, в случае смерти собственника недвижимости наследники на протяжении шести месяцев имеют право обратиться к нотариусу и заявить о своем праве на наследство. При этом они могут быть как родственниками, так и совершенно не связанными между собой родственными узами.

Уже после этого нотариус открывает наследственное дело и по истечении шестимесячного срока выдает наследнику свидетельство, которое определяет его долю в наследстве.

По закону равноправные наследники имеют равные доли в наследстве, но по соглашению между собой имеют право изменить их размер. Это все подтверждается письменными заявлениями, заверенными нотариусом.

«Наследственное дело открывается исключительно в одном месте. То есть если дело уже открыто государственным или частным нотариусом, то второй раз его у кого-то другого уже открыть невозможно. Передать его также нельзя. Только один нотариус разыскивает имущество, наследников, ведет дело и выдает свидетельство», — указал Кравец.

Какие документы необходимы?

Конечно же, к нотариусу заявлять о праве на наследство нельзя идти с пустыми руками. Есть определенный перечень документов, которые обязательно нужно предоставить:

1. Паспорт, идентификационный номер.

2. Свидетельство о смерти или решение суда о признании умершим.

3. Завещание (если есть).

4. Документы, подтверждающие родственные отношения:

• свидетельство о рождении;
• свидетельство о браке для вдовы/вдовца (для подтверждения брака с наследодателем);
• свидетельство о браке для других наследников, которые при регистрации брака меняли фамилию.
• решение суда об установлении факта родства или совместного проживания без брака.

5. Документы, подтверждающие место открытия наследства:

• справка ЖЭКа или жилищного кооператива о последнем месте проживания наследодателя.
• запись в домовой книге о постоянном проживании наследодателя

Какую сумму нужно заплатить?

При вступлении в наследство нужно заплатить определенный налог, сумма которого прописана в законе Украины «О налогообложении доходов физических лиц».

Во время расчета налогового обязательства специалисты принимают во внимание все имущество, которое поддается денежной оценке и может принести прибыли наследнику. В перечень входят: объекты недвижимости, движимое имущество, различная коммерческая собственность, денежные средства в наличной или безналичной форме, суммы страховой компенсации, средства, находящиеся на пенсионных счетах и вкладах государственных и негосударственных фондов.

Сумма налога, которая должна быть уплачена за получаемое имущество, зависит от степени родства умершего и наследника. В 2018 году актуальны следующие ставки: 0%, 5%, 18%. В то же время люди, находящиеся с наследодателем в первой степени родства освобождаются от уплаты налога.

Проводится ли оценка наследства?

«Оценку наследства отменили. Я считаю — это бессмыслица. Но нотариусы сейчас такой справки не требуют. Я бы советовал получать оценку на момент получения наследства. Если ее не будет, может возникнуть ситуация, когда в дальнейшем появятся какие-то кредиторы со своими требованиями, могут появиться какие-то долги. Оценка имущества важна и для дальнейшей продажи имущества», — объяснил Кравец.

Что нужно знать при отказе от наследства?

Никто не может заставить человека владеть чем-либо. Наследник имеет полное право отказаться от получения наследства, передав соответствующее заявление нотариусу. Тем не менее здесь вновь же важно помнить о пяти важных правилах:

• на протяжении шести месяцев до выдачи окончательных документов о получении наследства, каждый наследник может подать заявление об отказе или отзывать его;
• отказ от наследства от имени малолетних детей принимается только вместе с соответствующим согласием органов опеки и попечительства;
• от наследства имеют право отказаться абсолютно все наследники;
• отказавшееся от наследства лицо имеет право не передавать свою долю,  и тогда она равноценно разделится между всеми наследниками, или передать ее какому-то конкретному наследнику, который в свою очередь также может от нее отказаться;
• отказ от наследства может быть признан недействительным, если человек в этот момент не был  в состоянии понимать свои действия и решения, находился под давлением или ему угрожали.

«Всем нужно понимать, что вместе с активами в собственность переходят и так называемые пассивы, или долги. Если у усопшего были какие-то долги, то наследники несут за них ответственность, но только в рамках стоимости унаследованного имущества. К примеру, у наследодателя был долг в миллион долларов, а в наследство он оставил дом, который стоит тысячу долларов. Наследник вступает в наследство, и фактически он будет должен не миллион долларов, а тысячу — стоимость унаследованного имущества, которое он получил», — рассказал Кравец.

Оформление наследства на Донбассе

«С Донбасса люди приезжают на территорию Украины и проводят оформление наследства. Есть же утвержденный порядок. Здесь единственный вопрос — как подтвердить смерть лица. Как вы это сделаете? Справкой из медицинского учреждения «ДНР»? Эта проблема наблюдается и со свидетельством о рождении. Можно это сделать через суд, когда устанавливается юридический факт. Проблема большая, но о ней все молчат», — уточнил юрист.

Как изменения повлияли на оформление наследства?

«В этом году ничего существенно не изменилось. Как оформляли люди наследство, так и оформляют его дальше», — добавил Кравец.

Мария Бабич, NewsOne

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

В самый короткий день в году, в день зимнего солнцестояния произошло «чудо» — Высокий суд Лондона арестовал активы Коломойского и Боголюбова на сумму 2 млрд долларов, таким образом из Коломойского пытаются сделать святого человека, заявил Р. Кравец.

«Это комедия и для граждан Украины,  и для МВФ. Это делается для того, чтобы сделать Коломойского святым человеком», — отметил эксперт.

Юрист добавил, что это временный арест активов Коломойского, но его признают святым человеком не только в Украине, но и в Англии.

«Коломойский  часто судится в международных судах. Как правило, суд  длится от 3 месяцев до года. Поэтому до года будет принято какое-то решение по Коломойскому. Это практика Высокого суда Лондона.  Здесь есть трудности.  Коломойский, согласно решению Соломенского суда Киева, не может разглашать данные, касающиеся деятельности ПриватБанка.  Вопрос об обеспечении крайней меры  для него может продлиться достаточно долго. В свете истерических заявлений о том, что все суды у нас продажные, Высокий суд Лондона может не принимать во внимание решение киевского суда, но может и принять», — предположил Р. Кравец.

Напомним, Высокий суд Лондона дал согласие на арест активов бизнесменов Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова на основании иска «ПриватБанка», который хочет вернуть выведенные средства, сообщили в пресс-службе банка.

Высокий суд Лондона принял решение об аресте активов бизнесменов Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова на основании иска государственного «ПриватБанка» к бывшим собственникам финучреждения.

«ПриватБанк» начал судебный процесс в Высоком суде Лондона против своих бывших владельцев и руководителей – Коломойского и Боголюбова. 19 декабря 2017 года Высокий суд Англии издал приказ о всемирном аресте активов господ Коломойского и Боголюбова и шести компаний, которые им, предположительно, принадлежат или находятся под их контролем», – сообщили в банке.

В «ПриватБанке» отметили, что решение об аресте активов было выдано на основании предоставленных суду доводов, доказывающих, что Коломойский и Боголюбов вывели из банка около $ 2 млрд путем проведения ряда незаконных операций.

«Средства переводились на компании, которые тайно им принадлежали или находились под их контролем. Путем этого судебного процесса «ПриватБанк» планирует вернуть средства, сумма которых вместе с процентами составляет более $ 2,5 млрд», – отметили в банке.

Мила Стрельцова, Golos.Ua

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Кроме того, директор DuPont Pioneer Украина Елена Дунина, аналитик «ПроАгро» Ярослав Левицкий, заместитель исполнительного директора Европейской бизнес ассоциации Светлана Михайловская, исполнительный директор Украинского клуба аграрного бизнеса Александр Жемойда комментируют, как сделать украинское сельское хозяйство намного эффективнее.

А председатель совета Независимой ассоциации банков Украины Роман Шпек и старший партнер юридической компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец обсудят, что даст законопроект о реструктуризации кредиторской задолженности.

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

На прошлой неделе Национальный банк принял постановление №365, которым существенно расширил перечень подозрительных операций. Документ поставил финансистов в тупик. По их мнению, теперь практически любые операции клиентов могут подпадать под определения, обозначенные в постановлении. Так что многие нормы постановления требуют дополнительного пояснения.

К примеру, документ считает рисковым неоднократное перечисление клиентом за рубеж авансовых платежей по внешнеэкономическим договорам, если банку было или могло быть известно (в частности, из публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушали, или вообще не выполняли условия соответствующих внешнеэкономических договоров. «Внедряя данную норму, стоило бы обозначить перечень таких публичных источников», — считает директор по юридическим вопросам Банка Кредит Днепр Максим Гринченко. По его словам, это должны быть официальные сайты министерств, госорганов, возможно, авторитетные и зарекомендовавшие себя информагентства. В противном случае понятие «публичные источники» можно трактовать и, как, например, пост в социальных сетях, заказной материал в сомнительных СМИ и т.д. «По данному пункту необходимы либо дополнения в виде перечня официальных источников, либо как минимум более детальные разъяснения», — считает банкир.

К перечню рисковых регулятор отнес и случаи проведения клиентами финансовых операций, не имеющих документального подтверждения их экономической целесообразности. «Какие основания могут быть у банка для вывода о целесообразности/нецелесообразности той либо иной операции клиента? Ведь по сути тот может заниматься любой предпринимательской деятельностью, не запрещенной законом», — отмечают в пресс-службе Сбербанка.

Как проверяют?

Как рассказала «ДС» директор департамента финансового мониторинга и внутреннего контроля «Таскомбанка» Марина Сокова, критерии сомнительных операций уже прописаны в ст.16 Закона Украины о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. А постановление правления НБУ № 417 от 26.06.2015 года об осуществлении финансового мониторинга обязывает банки оценивать финансовое состояние своих клиентов и осуществлять регулярный анализ их операций на предмет соответствия заявленному финансовому состоянию. По мнению банкиров, если финучреждение строго выполняет эти законодательные требования, этого вполне достаточно.

Сейчас банки и так запрашивают изрядный пакет информации: данные о финансовом состоянии клиента, его конечном бенефициарном собственнике и контрагентах.

Финансисты рассказывают, что самое пристальное внимание уделяют контролю операций с Китаем, Прибалтикой и офшорными зонами. Тщательно мониторят операции по снятию наличных, переводы юрлицами средств на карточные счета физлиц, регулярные операции по предоставлению финансовой помощи, использование в расчетах векселей, регулярная переуступка прав требования и т.д.

Также банки должны обращать внимание на источники происхождения крупных сумм, которые размещаются на депозитах. «Например, если студент приносит миллионный депозит наличными без документального подтверждения источника происхождения данных средств, эта операция также может рассматриваться как рисковая», — поясняет Марина Сокова.

Операции с наличкой контролируются банками намного жестче безналичных транзакций. В частности, это касается конвертации безналичных средств в наличные. «В качестве примера можно взять сельхозтоваропроизводителя, желающего провести операцию по обналичиванию выручки. У такого клиента банк может запросить документально заверенную информацию о наличии элеваторов, о логистических каналах, реальных бизнес-расходах и многом другом», — рассказывает Максим Гринченко. По сути, все действия, связанные с бизнесом клиента, должны быть задокументированы и представлены на рассмотрение банку.

После утверждения нового перечня рисковых операций с документами могут возникнуть сложности. «Есть вопросы к документальному подтверждению экономической целесообразности операций клиента, его финансовых возможностей и сути деятельности», — говорит член правления, операционный директор Altbank (ПАО Неос Банк) Надежда Воробьева. По ее словам, необходима конкретизация перечня документов, которых будет достаточно для однозначного подтверждения законности операций. Также необходимо расширить официальные возможности банка по оперативной проверке подлинности документов сотрудниками. «В противном случае банки столкнутся с возможностью субъективных оценок при проверках», — считает Воробьева.

Грядут проверки

Постановление НБУ ужесточило санкции, которые регулятор может применять к банкам за проведение рисковых операций. «Новые критерии рисковости относятся скорее не к законодательству по финансовому мониторингу, а к расширению полномочий регулятора. Они дают ему право отнести тот или иной банк к категории проблемных, если там будут выявлены операции, соответствующие критериям рисковости», — рассказывает Марина Сокова.

Если НБУ решит, что проверка клиента банком была проведена некачественно (преднамеренно или нет) и будет установлено, что тот занимался обналом или выведением капиталов, то обслуживавшее его финучреждение могут даже вывести с рынка. «Расширив перечень подозрительных финансовых операций, Нацбанк, с одной стороны, дал возможность крупным банкам удержать ликвидность за счет блокирования средств на счетах, а с другой — получил прекрасный рычаг по введению временной администрации под видом несоблюдения финучреждениями финансового мониторинга», — считает управляющий партнер ЮК «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Какие операции сочтут рисковыми

Согласно постановлению НБУ №365, в перечень признаков рисковых операций в сфере финмониторинга включены:

· Проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности и/или если банк не располагает информацией о реальных финансовых возможностях клиента осуществлять финансовые операции. А также несоответствие финансовых операций клиента имеющейся в банке информации о его финансовом или социальном статусе;

· Участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличные и осуществлением фиктивного предпринимательства;

· Использование счетов лиц не по назначению;

· Осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов;

· Неоднократное проведение клиентом банка финансовых операций по перечислению средств за границу в виде авансовых платежей во исполнение внешнеэкономических договоров, в отношении которых банку было или могло было быть известно (в частности, из публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушали или вообще не выполняли условия соответствующих внешнеэкономических договоров.

ДС

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Потребность в изменении целевого назначения помещений за время кризиса снизилась. Во-первых, перевод из жилого фонда в нежилой – затратная процедура, на которую сейчас у мелкого бизнеса нет лишних денег. Во-вторых, на рынке появилось большое количество свободных офисов разного ценового и классового уровня.

Для бизнеса

«Динамика перевода помещений из жилого в нежилой фонд за время кризиса изменилась, потому что стоимость недвижимости упала, уменьшился спрос и цены на аренду коммерческой недвижимости (очень часто покупают такую недвижимость, чтобы потом сдавать ее в аренду)», – рассказывает партнер ЮФ «Лавринович и партнеры» Елена Зубченко. Сейчас, по ее словам, такие операции совершаются не очень часто, поскольку появилось очень много коммерческой недвижимости как на продажу, так и в аренду, и проще купить сразу недвижимость с нужным назначением, чем потом тратить много времени и денег на изменение целевого назначения.

Тем не менее, иногда перевод жилого помещения в нежилое – едва ли не единственный выход и для собственника недвижимости, и для арендаторов. Как объясняет партнер АК «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец, речь идет, прежде всего, о частных предпринимателях и лицах, занимающихся розничной продажей. В первую очередь это касается помещений на первых этажах жилых домов.

Нежилая недвижимость имеет более высокую цену купли-продажи, а также более высокий размер арендной платыСмысл изменения статуса помещения, объясняет партнер ЮФ «Ильяшев и партнеры» Максим Копейчиков, состоит в возможности ее коммерческой эксплуатации без претензий со стороны контролирующих органов. «Хотя реально контролирующие органы и так ничего сделать не могут», – добавляет юрист.

Кроме того, для рынка объекты нежилой недвижимости имеет большую ценность, нежели чем жилые объекты. В частности, это выражается в том, что нежилая недвижимость имеет более высокую цену купли-продажи, а также более высокий размер арендной платы.

«Выгода в том, что можно использовать недвижимость для зарабатывания денег – разместить офис, магазин, аптеку как непосредственно самим собственником, так и сдать в аренду», – резюмирует Елена Зубченко.

Среди недостатков, которые сопровождают процедуру перевода жилого помещения в нежилое, – дороговизна самой процедуры. Не всегда связанные с этим расходы могут окупить себя в конечном результате. Помимо этого, собственники нежилой недвижимости должны быть готовы оплачивать коммунальные услуги по более высоким тарифам и более высокий размер налога на недвижимое имущество, а также, не исключено, паевые взносы на развитие инфраструктуры населенного пункта. Елена Зубченко говорит, что есть еще и риск того, что прокуратура может обжаловать изменение целевого назначения в суде.

Индивидуальный перевод

Сложности изменения статуса недвижимости состоят в том, что на сегодня нет единого законодательного акта, который регулировал бы процедуру – решение вопроса отдано на откуп местным органам власти. Соответственно, в каждом населенном пункте орган местного самоуправление устанавливает свой порядок данной процедуры. Непосредственно вопросами перевода жилых помещений в нежилые занимаются совместно исполнительный комитет городского совета и межведомственные комиссии, созданные при государственных районных администрациях.

В случае с Киевом действует упрощенная процедура, которая была принята в рамках проведения дерегуляции летом 2015 года и регламентируется Решением Киевгорсовета № 781/1645 от 23 июля 2015 года «О дерегуляции и упрощении порядка перевода жилых домов и жилых помещений в нежилые в городе Киеве».

Эта процедура предусматривает, что собственник жилой недвижимости должен обратится в центр предоставления административных услуг с письменным заявлением о своих намерениях по переводу жилого помещения (жилого дома) в нежилое, а также приложить документы, подтверждающие право собственности и материалы технического обследования жилого помещения.

Поданное заявление рассматривается в течении семи рабочих дней и по результату его рассмотрения собственнику выдается соответствующее разрешение. При этом помимо самой процедуры перевода во многих случаях требуется произвести реконструкцию объекта недвижимости в соответствии с Законом Украины «О регулировании градостроительной деятельности».

Старые нормы

Примечательно, что процедура изменения назначения помещения регулируется не только разнообразными местными нормативными актами, но и одним устаревшим законом – Жилищным кодексом УССР. Согласно ЖК, объясняет Елена Зубченко, переводить жилищный фонд в коммерческий запрещено, это возможно в исключительных случаях.

Например, ст. 8 ЖК совершенно не соответствует сегодняшним реалиям. «Перевод пригодных для проживания жилых домов и жилых помещений в домах государственного и общественного жилищного фонда в нежилые, как правило, не допускается. … Перевод жилых домов и жилых помещений ведомственного и общественного жилищного фонда в нежилые производится по предложениям соответствующих министерств, государственных комитетов, ведомств и центральных органов общественных организаций. Перевод жилых домов и жилых помещений, принадлежащих колхозам, в нежилые осуществляется по решению общего собрания членов колхоза или собрания уполномоченных. Перевод жилых домов жилищно-строительных кооперативов в нежилые не допускается», – говорится в ЖК УССР.

Кто в помощь?

Поэтому, говорит Максим Копейчиков, процедура сложна и непредсказуема. Вопрос в том, что местный совет невозможно принудить перевести помещение из жилого в нежилое, это исключительно вопрос доброй воли депутатов (членов исполкомов, хотя в этой части, несмотря на сложившуюся практику, вопрос спорный, потому что Жилищный кодекс требует решения самих советов)», – объясняет сложность ситуации юрист. Не удивительно, подчеркивает Ростислав Кравец, что вопрос сопровождается большим количеством разрешительных документов и высоким уровнем коррупции.

Помогают урегулировать такие вопросы как юристы (обычно не из крупных компаний), либо риелторы, либо специальные посредники. Как правило, для решения этих задач обращаются к квалифицированным юристам, но имеет смысл также обратится к риелторам для проведения оценки финансовой целесообразности такого перевода.

Наталья Кушнир, ABCnews

Адвокатская компания Кравец и Партнеры