Документ подписал и.о. директора департамента финансового мониторинга НБУ Виталий Черняк, который временно возглавил подразделение после отставки в сентябре Игоря Березы.

В черный список вошли только банки из Ирана, вот их полный список:

1. Amin Investment Bank;
2. Bank Keshavarzi Iran;
3. Bank Maskan;
4. Bank Refah Kargaran;
5. Bank-e Shahr;
6. Eghtesad Novin Bank;
7. Gharzolhasaneh Resalat Bank;
8. Hekmat Iranian Bank;
9. Iran Zamin Bank;
10. Karafarin Bank;
11. Khavarmianeh Bank (еще известен под названием Middle East Bank);
12. Mehr Iran Credit Union Bank;
13. Pasargad Bank;
14. Saman Bank;
15. Sarmayeh Bank;
16. Tosee Taavon Bank (еще известен под названием Cooperative Development Bank);
17. Tourism Bank.

В документе Нацбанка говорится, что список поступил от Посольства США в Украине, а подготовил его американский Минфин, который ввел санкции в отношении иранских финучреждений. В бумаге подчеркивается, что Штаты имеют право “применять санкции против ключевых секторов иранской экономики с целью блокирования получения иранским правительством финансовых ресурсов, которые могут быть использованы для финансирования и поддержки ядерной программы Ирана, программы разработки баллистических ракет, терроризма и террористических прокси-сетей, а также злонамеренного влияния Ирана в регионе”. Это цитата из вышеупомянутого письма НБУ Украины, который ссылается на предписания американской стороны.

Терроризм и отмывание денег – наиболее распространенные правонарушения, за которые банки, предприятия и физлица могут попасть в санкционные списки. Их регулярно обновляют.

“Санкционные списки банков, компаний и личностей (физлиц, замешанных в терроризме, отмывании денег и прочих преступлениях) обновляются регулярно. Это может делать международная группа противодействия отмыванию грязных денег FATF, а может и Минфин США. До ведома наших финучреждений всю информацию доводит украинский Нацбанк. Он же следит за тем, чтобы наши банки не проводили сделки (не обслуживали) с людьми или структурами, входящими в международные санкционные списки. Если кого-то в этом уличат, то банк получит штраф. Наверняка крупный”, – объяснил “Стране” применение таких ограничений финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

Эксперты пояснили, что при выводе или обналичивании денег подсанкционных структур/лиц могут использоваться не только наши компании, но даже и физлица. Причем, люди могут даже не знать, что действуют в интересах террористов или лиц, уличенных в отмывании денег. Их могут обманом уговорить на подозрительную денежную проводку за крупное вознаграждение. Чтобы не попасть в неприятности и не стать жертвой мошенников, украинцам настоятельно рекомендуют не ввязываться в непонятные финансовые операции.

“Людям и компаниям нужно быть разборчивыми в связях, и трижды проверять своих партнеров. Ведь их могут использовать – втянуть в преступные операции. В том числе и обманным путем, жуликов предостаточно. Но такое пятно потом будет очень тяжело смыть с репутации, терроризм – это очень серьезно: если человек будет замечен в финансовых операциях с террористами, то ему могут принудительно закрыть все счета, а средства с них вернуть будет очень сложно. Даже через суды. Потому нужно быть внимательным и “не покупаться” на подозрительные предложения заработать”, – прокомментировал “Стране” ситуацию старший партнер адвокатской компании “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец.

Встречаются также случаи умышленной помощи подозрительным компаниям, находящимися под санкциями. Но, если верить банкирам, такое происходит редко. О таком не любят говорить.

“Несколько лет назад была история, когда один из наших небольших банков помог компании с выводом денег из Северной Кореи. Его имя назвать не могу, скажу только, что этого банка уже нет. Думаю, что его акционеры понимали, что их и так скоро прикроют, потому решили последний раз заработать – помогли одной компании прогнать деньги: на опасных проводках можно много заработать – до 30% суммы. Деньги пульнули на несколько прибалтийских банков и на Кипр. Слышал, что наш Нацбанк среагировал, но проводку не остановил. Украинский банк получил потом штраф, но ему было уже все равно, он закрывался”, – рассказал “Стране” директор казначейства одного из банков.

СТРАНА

АО «Кравец и Партнеры»