Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

Об этом в комментарии корреспонденту ГолосUA рассказал юрист Ростислав Кравец.

«Вероятность принятия этого закона в ближайшее время крайне велика, потому что СБУ фактически осталось единственным правоохранительным органом, который способен что-то расследовать», — отмечает юрист.

По словам Р.Кравца, реформа СБУ стоит у наших иностранных партнеров в приоритете.

«Я думаю, что в результате реформы Украина вынуждена будет соблюдать полную подотчетность общественным организациям. После принятия этого закона СБУ утратит свою дееспособность, и мы полностью попадем под внешнее управление, потеряв национальную безопасность», — заключил Кравец.

Ранее заместитель главы комитета парламента по вопросам национальной безопасности Марьяна Безуглая заявила, что Верховная Рада может проголосовать за закон о реформе СБУ уже этим летом. Депутат также отметила, что к закону уже поступило более 2,5 поправок.

ГолосUA

АО «Кравец и Партнеры»

В ближайшее время в Украине может решиться вопрос евроблях. Последние полгода они фактически существуют в правовом вакууме, так как льготный период для таких машин продлевали только до конца декабря 2019 года.

АО «Кравец и Партнеры»

Такое мнение в ходе пресс-конференции в информационном агентстве «ГолосUA» выразил юрист Ростислав Кравец.

Юрист отметил, что никаких принципиальных изменений от изменений названия ни в одном ведомстве никогда не было. Переименование милиции в полицию говорит только о том, что идет переформатирование лиц, которые получают финансовые потоки.

По словам Р. Кравца, сегодня полиция полностью деморализована, у сотрудников нет никакой перспективы от службы полиции. Тем более, если поменяется законодательство, их могут признать преступниками. Мы знаем, чем закончилось оценивание полицейских, кроме коррупционных скандалов, похвалиться им было нечем.

«Для граждан Украины ситуация становится все хуже. Попробуйте обратиться в полицию, если у вас, допустим, украли мобильный или обокрали квартиру. У вас зарегистрируют преступление, и, придя через неделю, вы узнаете, что ровным счетом ничего не сделано. Но если что-то кому-то нужно, то мы можем увидеть, что полиция может работать. Так, недавно нашли наркобарона в Умани. Механизмы раскрытия преступления у полиции есть. Однако заказные убийства (дело Гандзюк, например), убийства журналистов, дело Майдана (это святое дело) у нас не раскрываются. Деятельность правоохранительных органов сегодня говорит о том, что граждане Украины чувствуют себя незащищенными», — подчеркнул юрист.

Эксперт добавил, что за реформу правоохранительных органов в течение 4 лет никто у нас не несет никакой ответственности. Полиция у нас не развивается, ей никто не занимается. Никто не занимается раскрытием преступлений, потому что полиция не работает, все сходит с рук тем же участникам общественных организаций, которые захватывают здания. Национальная полиция с таким руководством не работает, не развивается, никто ей не занимается, министру Фейсбука пора уйти в отставку.

Людмила Стрельцова, ГолосUA

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Ваши деньги пересчитают

Банковские счета украинцев в любой момент могут оказаться в распоряжении правоохранителей. При этом банк не только заблокирует счета (как это произошло недавно с теми, кто состоит в базе «Миротворца»), но и передаст данные в финмониторинг, а оттуда движение средств по вашим счетам может стать известно силовикам. «У нас банковская тайна сохранилась только для физических лиц. Я или вы не сможете узнать чужой номер счета или сколько там денег. Для государства и органов никаких преград не существует», — говорит адвокат Ростислав Кравец.

Кроме того, по словам юристов, сейчас становится все больше поводов передавать данные о клиентах. «Стоит ли говорить о банковской тайне, когда об операции свыше 10 тыс. грн банк обязан докладывать. Кстати, не только банки этим должны заниматься. Автомобильные салоны, куда человек приходит покупать автомобиль. Нотариусы, у которых украинец оформляет покупку или продажу недвижимости. Все эти структуры также должны передавать данные в финмониторинг, который делится ими с органами», — говорит финансовый эксперт Василий Невмержицкий.

Нет даже тайн адвокатов

Да и сами адвокаты нередко становятся мишенью для атак. Силовики вламываются в адвокатские офисы и изымают документы, которые, по закону, составляют тайну. «Таких случаев было очень много в прошлом году. Сейчас нам удалось отстоять свои права, потому что мы объединились. А ранее они просто приходили с обыском и забирали дела клиентов, которые к их расследованию никакого отношения не имеют», — говорит адвокат Виталий Наум.

Коллегу поддерживает и адвокат Ростислав Кравец. «К сожалению, в последнее время часто обыскивают адвокатов. В таком случае должен присутствовать представитель Рады адвокатов региона. Например, когда при обыске присутствует представитель Рады адвокатов Киева, то он четко за этим следит. Но! Нарушают законы суды, они дают право силовикам изымать черновики, записи адвокатов, что категорически запрещено законом. Причем почему-то грешат этим в делах, которые ведет НАБУ», — говорит Кравец.

Прослушку продадут недорого

Электронная почта, мессенджеры, пароли — все это становится достоянием посторонних лиц. «Если дело касается криминала, то здесь легко получить доступ. Правда, вот сейчас занимаемся криминальным делом о взломе, просим американцев передать данные серверов, которые находятся у них, но они все делают, чтобы это затянуть. Хотя ведь речь идет о преступлении. Но рано или поздно они их передадут», — рассказал «Вестям» руководитель Лаборатории компьютерной криминалистики Cyberlab Сергей Прокопенко.

По словам Прокопенко, даже те данные телефона, которые мы оставляем в «Гугле» или «Эппле», уже ключик ко всей нашей переписке. Проходя тесты в соцсетях, мы соглашаемся использовать наши данные в соцсети и в результате открываем дорогу к собственной переписке.

«Даже напрягаться не нужно, все уже придумано до нас. Всего за несколько сотен долларов можно купить базу паролей — и вскрывай кого хочешь. Также за небольшую плату можно поставить человека на прослушку. Вам дадут либо аудиозапись, либо распечатку его разговоров. Либо, если взломали вашу электронную почту — автоматически получить доступ к вашим мессенджерам, потому что «Гугл» хранит ваши данные в облаке, и уже с вашей почтой можно скачивать оттуда ваши мессенджеры», — говорит Прокопенко. Только на запрос «взлом почты» «Гугл» выдает сотню ссылок. Хакеры обещают взломать почтовые сервисы или социальные сети за пару дней. Цена — от $ 100 до $ 300.

На виду даже анализы

Кроме того, в Сети можно купить различные клиентские базы — что, например, недавно случилось с базой «Новой почты». В самой компании уверяли, что в Сети появились старые базы, однако украинцы отыскивали там свои свежие телефоны. Также в Сети гуляли данные крупной медицинской клиники, причем там были даже данные анализов клиентов, в том числе и нардепов. В клинике также уверили, что это фейк.

Марина Петик, ВЕСТИ

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Болотова оправдана

Голосеевский районный суд Киева снял с экс-руководителя НАСК «Оранта» Елены Болотовой обвинение в нанесении страховой компании убытков на $ 10 млн, которые возникли в результате передачи ее знаков товаров и услуг к ООО «ИМГ Интернешнл Холдинг Компани». Об этом говорится в решении суда от 3 июля.

«ИМГ Интернешнл Холдинг Компани» зарегистрировало товарный знак НАСК «Оранта», а также слоган «Оранта оберігає Україну» в октябре 2008 года. После этого ей по договору были переданы права на товарный знак и слоган страховой компании. «На момент подписания указанных договоров президентом «ИМГ Интернешнл Холдинг Компани» и председателем наблюдательного совета HACK «Оранта» был Олег Спилка», указывается в судебных материалах.

Елена Болотова обвинялась в том, что «в неустановленное досудебным расследованием время организовала проведение заседания правления HACK «Оранта», на котором членами правления было принято решение о передаче исключительных имущественных прав на знаки для товаров и услуг обществу «ИМГ Интернешнл Холдинг Компани», подконтрольному членам наблюдательного совета HACK «Оранта», за вознаграждение в сумме 5,99 млн грн».

После этого «Оранта» начала арендовать у компании права на пользование товарными знаками за большую сумму. Как установила Государственная финансовая инспекция в Киеве, «Оранта» понесла убытки на сумму 64,547 млн грн.

Действия менеджмента квалифицированы по ч. 2 ст. 367 УК – служебная халатность, то есть неисполнение или ненадлежащее исполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, которая привела к тяжелым последствиям. Ответственность по этой статье – лишение свободы на срок от двух до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет и штрафом от 4,25 тыс. до 12,75 тыс. грн.

Своя правда

В суде Елена Болотова пояснила, что в марте 2008 года акционерами было принято решение создать холдинговую компанию. По инициативе учредителей «Оранты» летом 2008-го на рассмотрение правления был вынесен вопрос о передаче торговых марок «ИМГ Интернешнл Холдинг Компани». «Проекты договоров разрабатывали юристы ООО, бухгалтера, проводились согласования. В решении правления, которое она обязательно должна выполнять, указано, что договор вступает в силу, когда он будет согласован набсоветом. В дальнейшем решение правления о передаче торговых марок, о которых идет речь в обвинительном акте, было согласовано с членами набсовета», – говорится в решении суда.

Суд констатировал, что сторона обвинения не предоставила достаточных и убедительных доказательств того, какие именно действия или бездействие Елены Болотовой свидетельствуют о служебной халатности. И хотя убытки понесла «Оранта», она не была признана потерпевшей стороной: в материалах дела содержится только исковое заявление БТА Банка, который является крупным акционером страховщика и хотел бы взыскать с виновной стороны понесенный страховщиком убыток.

Более того, Елена Болотова акцентировала внимание на том, что председателем набсовета тогда был Олег Спилка, как и учредителем «ИМГ Интернешнл Холдинг Компани», а значит, решение о продаже и дальнейшей аренде торговых марок принимали он и другие члены набсовета.

Оправдание Елены Болотовой не означает закрытие дела. Бывшие глава набсовета страховой компании Олег Спилка и член набсовета Александр Тыминский объявлены в международный розыск. Следственное управление Главного управления Национальной полиции в Киеве подозревает их в преступлении, предусмотренном ч. 5 ст. 191 УК (присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением в особо крупных размерах или организованной группой). Санкция по этому обвинению – до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

У прокуратуры есть 30 дней на подачу апелляции. Теоретически апелляцию может подать и БТА Банк, чтобы добиться пересмотра оправдательного приговора и увеличить свои шансы по взысканию убытков, понесенных страховщиком. «Окончательное решение будет принимать акционер. А для этого нужно детально изучить материалы уголовного дела и решения суда. Юристы должны оценить шансы на победу: смогут ли они предоставить суду весомые контраргументы», – говорит собеседник на юридическом рынке, знакомый с ситуацией. В юрфирме «Ильяшев и Партнеры», которая представляет интересы акционеров «Оранты» – казахского БТА Банка – обещали прокомментировать этот вопрос позже.

Один не за всех

Юристы считают оправдательное решение суда обоснованным. «По той статье, которая инкриминировалась подозреваемой, суд абсолютно объективно вынес решение о невиновности. Это было коллегиальное решение правления, которое глава правления выполнила», – считает партнер юрфирмы «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Но случаи, когда руководитель привлекался за выполнение коллегиального решения, в судебной истории были. «Например, Игорь Диденко, экс-и.о. руководителя НАК “Нафтогаз Украины”», – напоминает Ростислав Кравец. В 2010 году он был арестован по ст. 191 УК (растрата чужого имущества в особо крупных размерах), а в 2011-м Печерский районный суд Киева постановил: Игорь Диденко виноват в совершении должностного преступления, но так как он не преследовал личных имущественных интересов, то суд назначил наказание в виде трех лет лишения свободы условно. «Несмотря на то что законодательные основания для привлечения должностных лиц к уголовной ответственности за превышение полномочий в Украине существуют, учитывая низкое качество работы следствия по служебным преступлениям, в частности расследованию преступлений о превышении полномочий, повлекших причинение крупного ущерба, обвинительные приговоры судов являются единичными», – говорит управляющий партнер адвокатского объединения Suprema Lex Виктор Мороз.

В ситуации с «Орантой» получается, что основной удар обвинения понесут другие лица. «Исходя из содержания оправдательного приговора в отношении председателя правления компании, в отношении других должностных лиц правления и наблюдательного совета компании расследуются уголовные производства по другим статьям УК. Если следствию удастся доказать вину этих должностных лиц, они могут быть привлечены к уголовной ответственности за совершение служебных преступлений. Однако учитывая низкое качество работы следствия, полагаю, что и по этим преступлениям реальных приговоров ждать не стоит», – говорит Виктор Мороз.

Адвокат адвокатского объединения GORO legal Мирослава Мосюк предупреждает, что доказательство обвинения в совершении корыстного преступления в составе группы лиц является сложным. «Стороне обвинения наряду с доказыванием состава корыстного преступления нужно доказать участие каждого участника преступления в составе группы лиц, которые могут действовать как по предварительному сговору, так и без предварительного сговора, а также с распределением ролей каждого в составе группы (соучастия). В частности, доказыванию подлежит осведомленность каждого из полномочных лиц на принятие решения о преступных намерениях других лиц, в частности членов набсовета. А при наличии коллегиального решения нужно доказать наличие преступных намерений каждого члена группы, в том числе подписавшего», – поясняет Мирослава Мосюк.

Усложняется ситуация и тем, что ряд фигурантов дела находятся за пределами Украины. По информации FinClub, Олег Спилка проживает в Лондоне, а Александр Тыминский – в России.

Руденко Виктория, ФИНКЛУБ

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Власти решили отрегулировать украинский форекс рынок, долгие годы не подчинявшийся никаким правилам. Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) поддержала законопроект о деятельности форекс-дилеров, который был зарегистрирован в Верховной Раде еще в конце прошлого года, а после отправлен на доработку.

Как говорится в пояснительной записке к документу, необходимость в его принятии обусловлена отсутствием регулирования и контроля в сфере предоставления услуг форекс-компаниями в Украине. А это, по мнению инициатора законопроекта депутата Сергея Рудыка, приводит к вымыванию из украинской экономики десятков миллионов долларов ежегодно. «Из-за отсутствия законодательного регулирования деятельности форекс дилеров Украина ежегодно недополучает значительные денежные поступления в государственный и местные бюджеты, а потребители форекс-услуг остаются полностью незащищенными», — убежден парламентарий.

Главной опасностью для клиентов форекс-компаний Рудык считает то, что большинство из них зарегистрированы за границей. «Более того, практика прошлого года, когда объявили себя банкротами сразу несколько форекс-компаний, показала, что даже при наличии офисов представительств таких компаний в Украине, их клиенты не могут защитить свои интересы из-за отсутствия соответствующей законодательной базы», — резюмирует Рудык.

Что произошло с рынком

Напомним, в прошлом году действительно объявили себя банкротами компании: Forex MMCIS group, RVD Markets, Panteon Finance, Alpari UK, Mill Trade, Leveron и Goldboro. Только клиенты Forex MMCIS, по словам координатора рабочей группы по подготовке законопроекта «О деятельности форекс-дилеров» Игоря Сабадахи, потеряли от $ 50 до $ 80 млн.

«Действительно, все это время государству не было дела до этого рынка, что позволило развиваться форекс-кухням и пирамидам типа MMCIS, а также менее масштабным, типа Mill Trade. Все форекс компании прописаны в офшорных зонах, что исключает возможность отстаивать свои права для клиентов этих компаний, а также приводит к выводу за рубеж огромных сумм в иностранной валюте», — говорит эксперт. На сегодняшний день, практически все деньги, привлеченные форекс-дилерами уходят за пределы Украины, а это по разным оценкам, около $ 200 млн. в год.

При этом по итогам первого полугодия 2015 г. в Украине работали около 198 компаний предоставляющих своим клиентам интернет-доступ к торгам на рынке форекс, а компаний, которые при этом имели в Украине представительство или хотя бы офис, насчитывалось около 30. «Все эти представительства в лучшем случае оформлены как консультационные фирмы, а то и просто в виде физлиц-предпринимателей», — пояснил Сабадаха.

Как это будет работать

После принятия законопроекта о форекс-дилерах всем желающим остаться на отечественном рынке форекс-услуг придется зарегистрироваться в соответствии с украинским законодательством и получить соответствующую лицензию в Нацбанке. При этом, получить такую лицензию сможет лишь уполномоченный банк или юридическое лицо.

«Мы считаем, что регулировать этот рынок должен именно НБУ. В его компетенции регулирование валютного рынка и оптовый рынок форекс также НБУ регулирует», — сказал UBR.ua один из разработчиков законопроекта, президент общественного союза «Украинское объединение рынков капитала» (UCMA) Сергей Москвин.

Важным является и тот факт, что согласно требованиям законопроекта, форекс-дилер обязан будет стать налоговым агентом для своих клиентов, а также будет обязан проводить идентификацию клиентов в соответствии с законом о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Кроме того, в законопроекте выписаны требования к уставному капиталу. Его размер должен быть не меньше объема денежных средств физических и юридических лиц, которые находились на счете форекс-дилера по состоянию на последний день года, предшествующего году, в котором осуществляется аудит уставного капитала, но не менее 200 тыс. евро в гривневом эквиваленте (на дату проведения аудита).

Также документ определяет требования к составу учредителей и к конечным бенефициарам форекс-дилера. В частности, компании, в составе учредителей которых есть представители страны-агрессора или оккупанта, не смогут получить лицензию в Украине.

Кроме этого доступ к рекламному рынку будут иметь только лицензированные компании, это касается также и контекстной рекламы в Google и Яндекс. Это очень важно, ведь компании, работающие по принципу финансовой пирамиды, активно используют рекламу с целью привлечения максимально возможного количества клиентов.

«Важным моментом является и то, что у форекс-дилера должны быть действующие договора с поставщиками ликвидности и праймброкерами, на которых дилер будет выводить свою совокупную валютную позицию», — добавил Игорь Сабадаха.

Мошенничества — меньше

При этом законопроект предусматривает и создание саморегулируемых организаций (СРО) форекс-дилеров. «И хоть членство в такой организации является добровольным, СРО должна будет формировать компенсационный фонд за счет взносов форекс-дилеров. Он будет использоваться для компенсационных выплат клиентам обанкротившихся форекс-дилеров. В условиях специфики данного рынка, это не менее важно, чем защита вкладчиков неплатежеспособных банков», — заверил UBR.ua адвокат ЮФ «Ильяшев и Партнеры» Александр Выговский.

Также юрист считает, что принятие законопроекта позволит существенно снизить вероятность появления новых финансовых пирамид и мошеннических структур в сфере операций на этом рынке благодаря установлению четкой системы регулирования и контроля за деятельностью форекс-дилеров. «Однако, степень его эффективности можно будет оценить только после того, как закон будет принят и заработает в полной мере».

Более критично оценивает перспективы рынка форекс в Украине старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец. По его мнению, вопрос с рынком форекс необходимо было урегулировать еще десять лет назад, а НБУ как регулятор просто не сможет создать полноценный форекс-рынок, что позволит его участникам и дальше оставаться в тени.

Марк Поллок, UBR

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Назад, в 1990-е

«Состояние здоровья» украинских банков практически предсмертное. Это подтверждается «показаниями градусника» — нормативами работы банковской системы.

«Например, такой показатель как «регулятивный капитал», показывающий количество реальных денег, которыми обладают банки за вычетом убытков и потерь, только за год упал вдвое, а в валютном эквиваленте и вовсе в 5 раз, — констатирует президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко. — Фактически, после реформ Кубива-Гонтаревой банковская система вернулась к уровню 1990-х.

Кредитование приостановлено

Ещё один важный показатель — адекватность регулятивного капитала, который зависит от качества кредитного портфеля. Если у банка большая часть «плохих» кредитов, то соответственно, и показатель адекватности будет низкий.

По данным НБУ, к началу июля в целом 18,7% кредитов украинских банков признаны проблемными, поскольку не обслуживались более 3 месяцев. Притом, что ещё в начале года доля просроченных кредитов составляла 13,5%.

Словом, неудивительно, что адекватность украинских банков упала ниже плинтуса — 8,03% при минимальном требовании 10%. А ведь ещё 2 года назад уровень адекватности составлял 18%.

Такие затянувшиеся болезненные симптомы привели к тому, что украинские банки приостановили программы кредитования. Эксперты прогнозируют, что тенденция сохранится как минимум до конца года — банки попытаются ещё больше урезать кредитные портфели и ужесточить требования к заёмщикам. А о кредитах на квартиры и машины большинству украинцев можно забыть не только в этом году, но и в следующем.

Депозиты: отток продолжается

Стараниями НБУ только за 2014 украинцы забрали из банков треть депозитов — порядка 126 млрд. гривен. И в 2015 отток денег продолжился. В результате банковские закрома оказались опустошены, а доверие к отечественной финансовой системе подорвано настолько, что на его восстановление потребуются долгие годы.

Тенденция последнего времени: украинцы, которые всегда славились своими заначками и кубышками, начали проедать не только гривневые, но и валютные сбережения. Причины очевидны: тотальное обнищание населения и желание жить сегодняшним днём, потому что будущего многие просто не видят.

В нынешних условиях многие снимают деньги с вкладов и то, что не успевают проесть, перекладывают под матрацы. А эксперты, которые все эти годы призывали украинцев поддержать отечественную банковскую систему депозитной гривной, стали более осторожны в своих советах.

«Если открывать депозит, то лучше краткосрочный, ведь теперь банки получили право не возвращать вклады досрочно по требованию клиента, — говорит экономист Андрей Мартынюк. — Кроме того, депозит лучше размещать в банке, имеющем отношение к действующей власти. Этот совет немыслим для цивилизованной страны, и, тем не менее, сегодня только так можно получить гарантию того, что до смены власти сбережения будут в более-менее надёжном месте».

Секреты ФГВФЛ и НБУ

Надёжность банка сегодня украинцы действительно ставят во главу угла, ведь такого «банкопада», который произошёл за последний год, мы ещё не видели! Полсотни банков обанкротились, а ресурсы государства рекой полились на возмещение средств вкладчикам через Фонд гарантирования вкладов физлиц. При этом самого главу Фонда подозревают в незаконном руководстве.

Информация о том, что глава ФГВФЛ не имеет права занимать этот пост, так как вопреки законодательному запрету являлся совладельцем Международного инвестиционного банка, появилась в первой декаде августа. Юрист Ростислав Кравец утверждает: статья 13 закона «О системе гарантирования вкладов физлиц» прямо запрещает директору-распорядителю Фонда быть участником или связанным лицом любого банка, а ведь МИБ является участником ФГВФЛ с 2008! И то обстоятельство, что весной Ворушилин передал акции банка семье, ничего не меняет, ведь в момент назначения на пост он нарушил закон, и, следовательно, находится на должности незаконно.

Тем временем, не менее странное поведение продемонстрировал и НБУ, заявив о своей поддержке банка «Финансы и кредит». Эксперты признают, что это, безусловно, прекрасная новость, но при этом задаются вопросом: почему не было сделано то же самое по отношению к другим крупным банкам?

«Совершенно непонятно, зачем было нужно вводить временные администрации в крупные банки и доводить их до банкротства, — говорит Охрименко. — Ведь проблемы с выплатами по депозитам физлицам в банке «Финансы и кредит» ничем не отличаются от проблем, которые были и в банке «Дельта» или «Финансовая инициатива»! Думаю, со временем мы узнаем причину такого странного поведения руководства НБУ. Жаль только, что деньги, потерянные украинцами в банках, которые фактически разорила Гонтарева, вкладчики уже не смогут получить. Такого развала украинской банковской системы никто не ожидал», — резюмирует эксперт.

Руслан Веснянко, экономический обозреватель, специально для EADaily

Адвокатская компания Кравец и Партнеры