Правоохранительные органы завершили двухлетнее досудебное расследование в отношении работников одного из киевских отделений банка Хрещатик. Руководителя отделения и еще 15 человек обвиняют в организации преступной схемы хищения денежных средств финансового учреждения. Об этом сообщается на официальном сайте прокуратуры Киева.

Установлено, что служебные лица банка, действуя в составе организованной преступной группы, в течение февраля 2010 — марта 2014 годов путем подделки депозитных договоров и документов на выдачу наличных завладели денежными средствами 54 вкладчиков на общую сумму свыше ₴81 млн.

Суд уже дал разрешение на арест имущества обвиняемых в целях обеспечения возмещения нанесенных убытков. Согласно украинскому Уголовному кодексу, бывшим сотрудникам банка грозит лишение свободы на срок от двух до двенадцати лет с конфискацией имущества.

Экс-председатель правления Хрещатика Дмитрий Гриджук объяснил НВ Бизнес, что факт хищения средств был установлен самим банком в марте 2014 года. Тогда финучреждение сообщило о преступлении правоохранителям. А также возместило потери 40 вкладчикам, ведь согласно законодательству, ответственность перед клиентами несет банк. Взыскать убытки со злоумышленников банк может уже через суд.

“Хотя, банк неоднократно отрицал свою вину, и таких клиентов, которым возместили вклады без суда, практически не имеет”, – говорит старший партнер адвокатской компании Кравец и партнеры Ростислав Кравец.

Преступление такого масштаба свидетельствует о том, что в Крещатике были системные проблемы. По мнению советника председателя правления банка Новый по юридическим вопросам Александра Ярецкого, руководству банка нужно задать вопрос, почему соответствующие службы позволили совершить данное преступление, ведь такое количество обманутых вкладчиков и сумма хищения свидетельствует, что воровали не за один раз и в течение длительного промежутка времени.

«На 100% обезопасить себя банк конечно не может, но вопрос в том, насколько кража была своевременно обнаружена. Данный конкретный случай говорит о том, что в банке была недостаточная система внутреннего контроля, ведь выявили преступление на поздней стадии», – говорит Ярецкий.

Кравец, фирма которого вела дела нескольких потерпевших клиентов банка Хрещатик, приводит пример того, какие махинации происходили в этом учреждении. В частности, после увольнения руководителя отделения Хрещатика по ул. Прорезной, 11 в Киеве выяснилось, что в нем подделывали документы. Так, один из клиентов открыл депозитный вклад на ₴1,5 млн, а в квитанции банк отмечал ₴150 тыс. “Люди просто не пересчитали количество ноликов”, – говорит Кравец.

В некоторых квитанциях была прописью указана одна сумма, а цифрами – другая. Иногда под видом пролонгации договора заключался новый договор, где указывалась лишь часть от суммы действующего вклада, или при заключении договора людям не выдавали квитанцию о внесении средств в кассу банка.

Жертвы подбирались среди постоянных вкладчиков банка, которые, имея доверие к банку с государственной долей собственности, не спешили забирать средства из банка. Руководители через терминалы пополнения начисляли проценты по вкладам на карты клиентов каждый месяц, и последние не догадывались, что на тот момент у них уже деньги украли. Поэтому эти схемы работали длительное время.

В результате такой доверчивости, люди не получали подтверждающих документов, что они являются вкладчиками банка. Это привело к тому, что деньги банк вернул только 40 лицам, еще полтора десятка потерпевших включила в перечень прокуратура. Хотя, как отмечает Кравец, в уголовном деле фигурирует около 80 потерпевших лиц, а сумма хищений выше, чем указанные ₴81 млн.

Сейчас шансы вернуть средства пострадавшим, которые до сих пор не смогли доказать, что их обокрали работники банка, стали и вовсе призрачными. В соответствии с постановлением Верховного суда, в случае если у клиентов нет квитанции, подтверждающей внесение денег на депозитный счет, вкладчики теряют возможность обжаловать эти дела в судебном порядке – суды должны отказывать в таких исках. К тому же, в случае ликвидации Фонд гарантирования вкладов физических лиц не может выплатить компенсации клиентам, ведь в реестре вкладчиков многие потерпевшие не указаны. В апреле текущего года банк отнесли к категории неплатежеспособных, а месяц назад отправили на ликвидацию.

Леся Выговская, Новое время

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Юристы подтверждают: факты вмешательства в систему таки есть и часто они связаны с судебными разбирательствами. А потому данные о недвижимости советуют хранить по старинке — на бумаге.

Переписали дома

Глава отделения нотариальной палаты Сумской области Наталья Волошина сообщила, что был взломан реестр прав на недвижимость и под паролем частного нотариуса Сум в апреле внесены изменения на право владения недвижимостью в Госреестре. В результате людей выписали из частного ипотечного дома и прописали по другим адресам.

Правда, министр юстиции Павел Петренко категорически это отрицает. По его словам, нотариусы просто дают своим помощникам ключи от реестра и те вносят неправильные данные. «Потом когда на них подают жалобу, они начинают придумывать истории: мол, кто-то зашел в мой реестр», — заявил Петренко. Также в министерстве напомнили, что нотариусы несут личную ответственность за хранение данных.

Как взламывают реестр

Эксперты говорят, что вариантов взлома много. «Зайти в реестр можно с помощью электронного ключа. Он может быть именным, т. е. принадлежать нотариусу либо техническому работнику. Изменения в реестре видны, если они сделаны нотариусом с помощью именного ключа, а вот определить, кто внес поправки из технических работников, невозможно. Но нотариусы также могут быть в сговоре и разыграть спектакль с кражей ключа», — объясняет руководитель аналитического центра «Правовая защита» Дмитрий Павленко.

Впрочем, по словам директора по информбезопасности Intecracy Group Дмитрия Днепровского, не всегда за изменением в реестре стоит заговор. «Нотариус может ошибиться при наборе и добавить лишнюю букву или сделать опечатку в адресе. Кроме того, многие нотариусы в пик загруженности доверяют доступ своим помощникам, из-за чего и бывают ошибки», — говорит он.

Храните документы в бумажном варианте

Адвокат Ростислав Кравец уверяет, что об историях с реестрами слышит второй год. «Якобы от имени нотариуса, используя его ключ доступа, вносятся изменения — меняют собственников недвижимости, выводят из ипотеки. И чаще всего махинации совершают с недвижимостью, которая проходит по уголовному делу. Например, переоформили дом или квартиру на подставных лиц, началось следствие, и тут решают вмешаться в реестр. В ходе судебных разбирательств это всплывает, и приходится все действия отменять. Например, я слышал, были несколько случаев, когда недвижимость выводили из ипотеки и потом перепродавали», — отметил Кравец.

Он советует дублировать выписки из реестра в бумажном виде и заверять у нотариусов — тогда доказать право на собственность будет проще.

Анастасия Кучкина, Вести

Адвокатская компания Кравец и Партнеры