Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

Адвокатське об’єднання «Кравець І Партнери»

Именно так была истрактована выплата покупателями, в роли которых выступала компания «Ветек Медиа Инвест» коммерсанта Сергея Курченко, крупной суммы (по разным данным, от €315 млн до $ 460 млн) продавцу. По иронии им был Борис Ложкин — один из главных советников Петра Порошенко и бывший глава Администрации президента.

В этой истории по-прежнему немало загадок: какой была итоговая сумма сделки, знал ли Ложкин о сомнительном характере денег, получаемых от нее, и почему после начала расследования он подал в отставку (причем дважды: с поста главы АП и секретаря инвестиционного совета). И главное — была ли сумма, которую Сергей Курченко переводил в офшоры, контролируемые Ложкиным, исключительно в его личном распоряжении или принадлежала отчасти третьему лицу, и кто он, загадочный соинвестор?

Почему «зажали» частоты

С началом активной фазы избирательной кампании в деле о продаже УМХ появился новый и весьма неожиданный поворот. Дело в том, что еще в 2017 году Нацсовет по ТВ и радиовещанию лишил лицензий, причем в ускоренном порядке, ряд радиостанций, входящих в радиогруппу УМХ (а это, по сути, флагман медиахолдинга, который зарабатывает больше всего средств посредством рекламных бюджетов). Всего в регионах отобрали 37 лицензий в 32 городах — у радио «Ретро FM», «Авторадио», NRJ и «Радіо Next». Повод был, в принципе, формальный — «непрозрачная структура собственности». В свое время такие же претензии предъявлялись даже телеканалу «112 Украина» до его продажи Виктору Медведчуку, которого называют бизнес-партнером президента. После завершения сделки претензии прекратились.

Вскоре стало известно о намерении Генпрокуратуры национализировать активы УМХ с целью передать «эффективному управителю» в виде агентства АРМА (о явных нарушениях в деятельности которого «Вести» писали уже не раз). Однако в январе-феврале 2018-го суды первой и второй инстанций отказали ГПУ в открытии производства по передаче активов агентству. Ситуация, кстати, не уникальна, т. к. так же происходит и в случае с другими СМИ. Но в случае с УМХ «Вести» заметили странную тенденцию — частоты, которые были отняты у радиостанций, Нацсовет так никому и не распределил, хотя мог бы сделать это совершенно свободно. Примеров масса: частота 105,9 МГц в Чернигове, принадлежавшая ПрАТ «Европозитив» (радиостанция NRJ), осталась вакантной, и сейчас на ней никто не вещает. То же у ООО «ТРК «НБМ-Радио» («Ретро ФМ») — ее частоты сохранились в Житомире, Ужгороде, Виннице. Также «свободны» частоты «Авторадио» по всей стране. «Впрочем, раздача частот и проведение конкурсов — это «дискреционные» полномочия Нацсовета. Доказать тот факт, что они сознательно «придерживали» частоты, без дополнительных данных (переговоров или, скажем, писем) нельзя», — считает юрист, старший партнер АК «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Письмо с требованиями

И, похоже, такие доказательства появились. Некоторое время назад журналист-расследователь Александр Дубинский со ссылкой на свои источники опубликовал несколько документов из переписки, предположительно, близкого к Борису Ложкину депутата парламента Григория Шверка с главой наблюдательного совета УМХ Ильей Савиным, датированной 16 октября прошлого года (как раз в этот момент штабы закладывали бюджеты под рекламную кампанию своих кандидатов). В письме на имя Шверка Саввин отсылает (опять же якобы) прайсы на размещение рекламы на радиостанциях УМХ («Джем ФМ», «Голос Столицы», «Ретро ФМ» и т. д.) и в печатных СМИ («КП в Украине», «АиФ в Украине», журнал «Корреспондент» и т. д.) с детальной разбивкой в нескольких сведенных таблицах (топ-менеджер назвал документ «Полит просчет-Свод»). Так, всего 30 секунд рекламы «кандидата №1» на радио «Ретро ФМ» по цене $ 300 при шести выходах в сутки обошлись бы штабу Петра Порошенко в $ 324 тыс. На радио «Голос Столицы» тариф скромней в три раза за счет того, что станция вещает только на Киев — прайс составил бы всего $ 108 тыс. В конце документа значится итоговая сумма: «ИТОГО $ 8,325,000».

Следующий документ, опубликованный Дубинским, называется «Пояснительная записка к предложению». Фактически она является собранием пожеланий к президентскому штабу со стороны ресурсов, размещающих рекламу (в документе момент прописан обтекаемо: «Ресурсы и объемы, на наш взгляд, являются оптимальными для реализации эффективной предвыборной кампании Кандидата на ресурсах Холдинга»). Итак, во-первых, Саввин просит АП воздержаться от материалов с антироссийской риторикой. Это неудивительно, учитывая, что Сергей Курченко, имеющий к УМХ прямое отношение, сегодня находится в России. Во-вторых, прекращение преследования УМХ со стороны Нацсовета по ТВ и радиовещанию «и других госструктур». В-третьих, и это прописано заглавными буквами, «ВОЗВРАЩЕНИЕ лицензий радиостанций УМХ, отобранных по политическим мотивам в 2017 году». «Фактически такие условия можно рассматривать как предложение взятки Порошенко через Шверка взамен на восстановление лицензий УМХ на радиовещание, — считает сам Дубинский. — Сумма взятки — в виде рекламных услуг по предвыборному пиару — составляет $ 8,3 млн».

«Вести» обратились за комментарием к Григорию Шверку и Илье Саввину. «Не готов комментировать данные, которые выкладывает Дубинский. Никакие его материалы никогда не были правдой, — сказал «Вестям» сам Григорий Шверк. — Это фейк. При этом я никоим образом не могу влиять на решения Нацсовета по радиогруппе УМХ«. Илья Саввин в комментарии «Вестям» также не признал подлинность документов. «У меня никто никаких документов из почты не брал, — сказал он. — Но я также видел эти великолепные документы. Непонятно, откуда они взялись, и моей подписи там нет«. Впрочем, на вопрос о том, вероятен ли возврат лицензий радиогруппе УМХ, Саввин предложил «Вестям» обратиться с запросом в пресс-службу холдинга: «Там будет достаточно длинный комментарий». То есть, предположительно, УМХ находится в состоянии судебных прений по изъятым лицензиям.

«Одна из сложнейших сделок»

Ситуация с продажей УМХ в 2013-м изначально имела немало подводных камней. ГПУ, которая возбудила дело, усомнилась в «чистоте» активов, которые были заложены Сергеем Курченко. Полной суммы для расчета у нового владельца, Сергея Курченко, на момент покупки не было, и он привлек $ 160 млн заемных средств в государственном Укрэксимбанке. Для обеспечения займа бизнесмен заложил три офшора: Kviten Solution Limited, Quickpace Limited и Sabulon trading ink. Вот как раз деньги, размещенные там, ГПУ и сочла «нечестными».

«Я пытался выстроить все так, чтобы сделка была максимально чистой, и банк не пострадал. И постепенно мы «дотерли» так, что кредитное покрытие было хорошее. Заложили все, что могли: корпоративные права всех 80 компаний, все торговые марки, активы материальные — здания, оборудование. Еще и оформили в трех юрисдикциях одновременно. Сама сделка была одной из сложнейших«, — рассказывал «Вестям» банкир Борис Тимонькин, который в тот момент работал топ-менеджером 
покупателя, «Ветек».

Еще одна сумма осталась без пристального внимания ГПУ — это примерно €300 млн, которые были переведены со счета фирмы Trejoli Business Ltd, Британские Виргинские острова (подконтрольна Сергею Курченко), на счет офшорной компании Integrity International Holdings Ltd, который был открыт в австрийском Raiffeisen Bank International AG. Этот офшор контролируется Борисом Ложкиным и близкими к нему людьми. Если предположить, что эта сумма — вторая часть сделки, то происхождение этих денег также можно поставить под вопрос. Сергей Курченко никогда не пояснял, откуда взялись эти средства или кто мог бы перевести подобную сумму. А именно это делает реальной информацию «Вестей» о вероятном наличии еще одного заинтересованного в сделке лица — назовем его «покупатель Х».

Кто вы, мистер «Х»?

В отличие от украинских правоохранителей, происхождением суммы от Trejoli Business Ltd, Британские Виргинские острова, переведенной на счет офшорной компании Integrity International Holdings Ltd, заинтересовался Минюст Австрии. Дело в том, что офшорка пользовалась счетом в австрийском Raiffeisen Bank International AG. Вена отправила официальный запрос еще 5 августа 2015 года с формулировкой «транзакции были осуществлены исключительно между офшорными компаниями, в которых невозможно определить действительной коммерческой деятельности». Кстати, в числе акционеров офшора Integrity International Holdings Ltd, кроме самого Бориса Ложкина, значатся и нардеп Григорий Шверк, и экс-нардеп от БЮТ Алексей Логвиненко, и глава Днепропетровской ОГА Валентин Резниченко, которого также считают близким к Ложкину.

Впрочем, в том же 2015 году Специализированная прокуратура Австрии вынуждена была закрыть дело «из-за отсутствия информации с украинской стороны, что могло бы указывать на преступление». Сам Ложкин в комментариях СМИ говорил, что иностранные правоохранительные органы к нему лично «с какими-либо претензиями не обращались».

В любом случае, вскрывшиеся подробности о вероятной «взаимопомощи» крупного медиахолдинга и близкими к Администрации президента народными депутатами бросает тень на одного из главных кандидатов на пост президента. Вкупе с коррупционными обвинениями в причастности его армейского товарища Олега Свинарчука-Гладковского к «серым» схемам по поставкам некачественных запчастей для украинской армии это может существенно сказаться на рейтингах Петра Порошенко прямо накануне выборов. А если учесть, что не все фигуранты истории с продажей УМХ стали известны общественности, персона «покупателя Х» может вскрыться, причем внезапно, — история и вовсе играет новыми красками. И потенциально может спровоцировать даже более громкий скандал, нежели «оборонные» схемы Гладковского.

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Нотариусы принялись активнее заверять сделки в неподконтрольных Луганске и Донецке. В Сети есть множество объявлений по оказанию услуг. Юристы предупреждают: сотрудничая с нотариусами, легко нарваться на мошенников.

Недвижимость в Донецке: как регистрировать

Нотариусы предлагают помощь в оформлении наследства, свидетельств о рождении, смерти, возврате приостановленных соцвыплат (обеспечивают через суды выплату задолженностей по регрессным выплатам шахтерам, зарплате, возмещению больничных). Отдельная услуга: проведение сделок на неподконтрольной территории. По закону, любые сделки с недвижимостью запрещено совершать там, где действуют военно-гражданские администрации.

Реестры в Донецке и Луганске отключены, но сделки проводят: их оформляют на «большой земле». «Оказываю юридические услуги, без выезда клиента из зоны АТО. ПМЖ, сделки купли-продажи и т. д.», — говорится в одном из объявлений. «Вести» обратились к нотариусу: по легенде, мы пытались продать дом в одном из городов «серой зоны», якобы принадлежащий родственнику.

«Куплю-продажу сейчас оформить нельзя, зато поможем оформить долгосрочную доверенность», — сказал нам один из юристов. Но были и те, кто согласился без лишних разговоров. «Мы к вам приедем, посмотрим документы и оформим все без проблем, вам можно даже не выезжать из зоны АТО», — рассказала нам нотариус Светлана.

Нотариусов лишают лицензий

Адвокаты видят нарушение еще и в оформлении договоров без личного присутствия клиента. «Если предлагают составить такой договор, то, вероятно, это мошенники. Клиент рискует остаться без недвижимости и денег», — пояснил «Вестям» адвокат Андрей Чудовский.

По его словам, за свои услуги такие нотариусы, как правило, берут больший процент — гонорар от сделки доходит до 10% от стоимости недвижимости (стандартная цена — от 1,5% до 3%). «Доступ к реестрам в Донецке закрыт, но нотариусы обходят это посредством генеральной доверенности», — объяснил нам адвокат Ростислав Кравец.

Нотариусы рискуют: на днях Минюст аннулировал свидетельства 20 человек (замминистра юстиции Павел Мороз даже обвинил их в «переходе на сторону «ДНР» и «ЛНР»). Также в Реестре судебных решений содержится приговор Лисичанского суда (Луганская обл.) нотариусу, которого на год лишили лицензии и оштрафовали на 14,5 тыс. грн.

Анастасия Кучкина, ВЕСТИ

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Третьи — лишний

Как следует из материалов судебного дела, в 2008 году харьковчанин взял у банка «Надра» кредит на жилье и застраховался по программе «Рідна оселя» в компании «Эталон». Страховка предусматривала защиту от несчастного случая. Такой случай произошел с заемщиком банка вначале 2009 года: он получил черепно-мозговую травму, в результате чего — инвалидность второй группы.

Сначала заемщик сам добивался от страховщика положенной по договору выплаты в размере свыше 0,6 млн грн. Но в суде отказались принимать его иск, так как по договору требовать выплату должен был не страхователь, а выгодоприобретатель. В данном случае — банк «Надра». Банк подал в суд только спустя четыре года после наступления страхового события — в 2013 году. Еще 1,5 года понадобилось, чтобы добиться положительного судебного решения. «Страховщик всячески затягивал процесс. Дело несколько раз было в судах кассационной инстанции и, в общем, длилось более 5 лет», — рассказал Ростислав Кравец. Теперь, по его словам, даже если заемщик и получит страховку, она не решит его проблем, так как за прошедшие годы гривна девальвировала и полученных денег ему не хватит, чтобы погасить долги.

Банки и страхование

По словам члена Нацкомфинуслуг Александра Залетова, подобные случаи нередки на страховом рынке. «Мы недавно рассматривали на комиссии подобную ситуацию, когда после смерти застрахованного заемщика банк не спешил требовать от страховой компании возмещения в счет погашения кредита», — рассказал Александр Залетов. По его словам, регулятор принимает решения в таких случаях, рассмотрев все аспекты проблемы и в соответствии с законодательством. Но лишать страховщика лицензии только за то, что на него пожаловался один клиент, регулятор не будет. «Почти на каждую системную компанию поступают жалобы. Получается, что нужно всех страховщиков лишить лицензий? Тогда из-за одного пострадавшего сотни сотрудников страховых компаний останутся без работы и тысячи клиентов — без выплат», — считает член Нацкомфинуслуг Денис Ястреб.

Тем более, что ситуация с банкострахованием имеет и обратную сторону — мошенничество. По словам первого вице-президента «АХА Страхование» Андрея Перетяжко, в период кризиса 2009-го их компания столкнулась с мошеннической схемой, предусматривающей заключение договоров страхования жизни и здоровья заемщиками банков в нескольких страховых компаниях с тем, чтобы потом по ложным данным об инвалидности требовать от страховщиков миллионные выплаты. «В этих схемах фигурировало несколько страховых компаний и банков, в том числе банк „Надра“. Пришлось потратить 1,5 года, чтобы вывести мошенников на чистую воду», — рассказал Андрея Перетяжко. Он не исключает, что затягивание банка с подачей иска к «Эталону» было связано с излишней предосторожностью после атаки мошенников.

По словам предправления общественной организации «Страховая защита» Василия Даркова, банки изначально ограничивают права заемщиков в выборе страховщика, навязывая определенные компании, поэтому в стране нужно менять саму систему банкострахования. В комиссии не готовят таких изменений, так как не видят актуальности проблемы — банки почти не кредитуют, а значит, и страховать среди их клиентов некого.

Локальные изменения

Зато регулятор меняет подход к надзору за страховщиками-неплательщиками. По словам Дениса Ястреба, на прошлой неделе страховым компаниям, на которые поступило больше всего жалоб в 2015 году, комиссия начала рассылать письма с требованием сообщить о размере их задолженности перед клиентами. «В каждом случае мы будем составлять об этом акт и индивидуально, после обсуждения на комиссии, назначать срок для погашения такой задолженности», — рассказал Ястреб. Этот срок, по его словам, будет небольшим — 1-2 месяца, в среднем. Если компания не выполнит требования регулятора в оговоренный срок и не погасит долги, ее лишат лицензий. Такие письма были направлены десятку страховщиков, включая компанию «Эталон».

Татьяна Терехова, Капитал

Адвокатская компания Кравец и Партнеры