“Вчора заблокували карту, просили дати документи, що підтверджують дохід, займаюся p2p переказами на бінансі. Спочатку сказали, що скріншоти та виписки з бінансу не підходять для них, скинув їм довідку ок-7, ок-5, після чого попросили надіслати скріншоти Коли написав, що хочу закрити рахунок і вивести свої кошти, сказали, що потрібно чекати кінця перевірки, яка триватиме 60 днів. Що можна перевіряти 60 днів, я не знаю. За фактом вони не законно утримують у себе 38434 грн моїх особистих коштів. , – йдеться у скарзі Михайла Ушкалова.

Binance — одна з найбільших у світі криптовалютних бірж за обсягом торгів біткоїнами та альткоїнами, зареєстрована у 15 країнах світу. А довідки ОК-5 та ОК-7 видає наш Пенсійний фонд для застрахованих українців (дані про яких є у Держреєстрі загальнообов’язкового державного соцстраху). З них видно офіційні доходи громадян та виплачені соцвнески.

Пояснюючи блокування рахунку Михайла, monobank послався на фінансовий моніторинг та профільний закон №361-IX.

Як перевірку, “Країна” звернулася за попередньою консультацією (запитали про можливість купівлі крипти з рахунку) у службу підтримки monobank, де менеджер Юлія запевнила, що monobank перевіряє всі платежі клієнтів, і по криптовалюті в тому числі. А у разі підозр зв’язується з клієнтами та запитують документи та інформацію про грошові проводки.

Що, однак, не сходиться із заявами клієнтів, які повідомляють про несподівані закриття рахунків без жодного попередження.

“Останнім часом скарги українців на прискіпливий фінмоніторинг брали участь, і деякі навіть почали позиватися з банками з цього приводу, хоча це й дорого. Але виграти у банку з цього питання цілком реально: домогтися відновлення рахунку, відшкодування матеріальних збитків/упущеної вигоди та моральної шкоди “, – прокоментував “Країні” ситуацію старший партнер адвокатської компанії “Кравець та партнери” Ростислав Кравець.

Зазначимо, поки що в Україні не відбулася легалізація криптовалют.

17 лютого 2022 року  Верховна Рада ухвалила закон “Про віртуальні активи”, а президент підписав його у березні. Проте реально він не діє: у прийнятому документі йдеться про те, що він запрацює після ухвалення змін до Податкового кодексу. 

СТРАНА

АО «Кравець І Партнери»