Пока большинство украинцев завершали подготовку к новогодним торжествам, на Банковой устроили масштабный «судный день».

29 декабря было издано полтора десятка указов на тему правосудия, чем обозначен старт процесса масштабной ликвидации и создания судов первой и апелляционной инстанций. В результате возник целый ряд юридических казусов и вопросов.

Например: продолжают ли функционировать сейчас ликвидированные указом президента суды, куда обращаться гражданам и кто будет дальше рассматривать уже ведущиеся дела?

«Страна» отвечает на главные вопросы.

Какие суды были упразднены и что появится им на смену

Как уже писала «Страна«, под софитами камер президент заявил о подписании им серии указов, которыми подводится черта под существованием всех без исключения судов первой инстанции.

Часть из них ликвидируется. Такая участь постигнет 142 общих райсуда. Вместо них создается 75 окружных. Сделано это было в два захода.

Сначала указом №449 было ликвидировано 117 райсудов в наиболее крупных городах, на смену которым создали с полсотни окружных.

Именно это начинание, включающее, среди прочего, ликвидацию 10 райсудов Киева и замену их шестью новыми судами, с самого начала называлось юристами наиболее скандальным. Алгоритм слияния и поглощения судов столицы и прочих крупных городов остался неясным даже для искушенных в юриспруденции собеседников «Страны».

Еще накануне «Великой декабрьской судебной революции» новации назывались юристами не иначе, как «большая афера Порошенко«. Впрочем, к оценкам случившегося мы перейдем немного позже.

А пока констатируем, что следующим указом №450 Порошенко пустил под нож еще 25 судов первой инстанции в городах и районах, постановив образовать на их руинах аналогичное число судов.

Разобравшись с судами-тяжеловесами в крупных городах путем ликвидации, Порошенко озаботился вопросами правосудия на периферии. В отношении этих храмов Фемиды был избран путь реорганизации. Указом президента №451 было создано 205 новых окружных судов в провинции путем слияния и поглощения более мелких «соседей по цеху в мантиях».

Кроме того, гарант Конституции ликвидировал 27 местных хозсудов первой инстанции, взамен создав аналогичное число окружных хозяйственных судов.

На три апелляции меньше

Новации коснулись и всех без исключения 44 судов апелляционной инстанции:

• 27 общих;
• 8 хозяйственных; 
• 9 административных.

Они также ликвидируются с итоговым уменьшением общего числа «апелляшек» на три единицы (то есть на один из храмов Фемиды меньше в каждом из типов судов). Но по принципу, логику которого распознать даже правоведам нелегко, и после выхода из-за новогоднего стола.

Так, в Житомире пустили под нож административную апелляционную инстанцию, а в системе хозсудов объединили Харьков и Донецк.

Что же касается судов общего характера, то здесь «женили» между собой апелляционные суды Киева и Киевской области. 

Версия власти и реакция адвокатов

Презентуя свое детище, спикеры судебной реформы назвали его «унифицированным подходом ко всем судам».

«Мы должны приблизить суды и правосудие к людям. У нас не может быть больше районов без судов и судов без судей», — цитировали журналисты Петра Порошенко на этот счет.

По словам заместителя главы Администрации президента Алексея Филатова, храмы Фемиды ликвидируются и создаются с целью организационной/финансовой оптимизации, обеспечения лучшего доступа к правосудию и более эффективного рассмотрения судебных дел. А в процессе реорганизации власти интересовались мнениями представителей судейского корпуса и международных организаций.

Похожим образом рекламировал новшества руководитель Государственой судебной администрации Зеновий Холоднюк. Он признал, что за последние годы в судебной системе более чем вдвое выросли количество нерассмотренных дел и время рассмотрения каждого производства. Причины этого он связывает с катастрофической нехваткой более чем 1000 судей. Вместе с этим глава ГСА выразил убеждение — после запуска ликвидации и создания судов этот процесс сдвинется с мертвой точки. То есть правосудие «заработает по-новому» и как часы.

Доводы власть имущих ставит под сомнение адвокат Ростислав Кравец. По его словам, «реформаторы» не объяснили, как именно будет произведено сокращение затрат на содержание судов и за счет чего произойдет обещанное ускорение слушания дел. По оценке адвоката, из слов Холоднюка следует как раз обратное.

«Общее количество судей не увеличивается, покупаются дорогостоящие специальные сканеры для документов, специальное дополнительное оборудование для видеоконференций, оформляются командировки для судей, чтобы ездить из одного здания в другое на заседания, оплачивается судьям проезд, плюс возможна покупка автотранспорта. При этом аппарат еще и увеличат, чтобы как-то обеспечить работу всех этих искусственно созданных филиалов… В чем оптимизация, кроме узурпации власти и фактического шантажа судей?» — задается вопросом Кравец.

Адвокат уже заявил, что планирует подать иск о незаконности «судейских указов» президента и будет просить обеспечить его путем их остановки. Его коллега Артем Донец пошел еще дальше — он пообещал бесплатное представительство и консультации каждому судье, обратившемуся в суд, добиваясь отмены указов Порошенко.

Скепсис судей

Опрошенные автором этих строк представители судейского корпуса иронизируют — мол, ожидали, что в наступившем году Желтой Земляной Собаки на Банковой подложат им свинью. Хотя и надеялись до последнего, что ее размер окажется не столь внушительным, как пачка предновогодних указов Порошенко.

«Значительная часть судов выступила категорически против реорганизации, указав на ограничение доступа граждан к суду. Наши доводы проигнорировали… Что ж, вскоре общество увидит, к чему это приведет», — говорит на правах анонимности «Стране» помощник одного из судей столичного райсуда.

По его оценке, в результате начала процесса, который в АП называют вторым этапом судебной реформы, в 2018 году именно судьи станут одними из топовых ньюсмейкеров страны.

«Утвержденные изменения не являются качественными, а скорее структурными. Если нет системы, значит имеет место избирательный подход, — говорит наш собеседник. — Цель абсолютно понятна: это установление тотального контроля над стратегически важными судами».

Судья Кировоградского окружного админсуда Роман Брегей соглашается с этим. По его словам, он не услышал ни от кого из госслужащих обоснований необходимости именно ликвидации райсудов и создания их «окружных преемников».

«Это усложнение доступа людям к правосудию и создание трудностей для судей. Ликвидация хозяйственных и апелляционных судов, которая основывается на изменении их названия путем дополнения словами «окружной» или «в округе» не поддается никакому пониманию», — считает Брегей.

Участниками профильного сообщества служителей Фемиды в Facebook «Судьи Украины» продвигается дополнительная версия причин «разгрома судов».

Ее суть такова: обществу несколько лет усиленно навязывался стереотип о лояльности судей к представителям действующей власти. Но в действительности установить такой тотальный диктат Банковой не удавалось. Когда же сбои в судебной матрице (например, в историях слушаний по делам Лавриновича, Саакашвили и других видных политических деятелей) стали чересчур очевидными, систему решили перезагружать радикальным способом.

«Нас четыре года травили и выдавливали. Если все судьи ручные, зачем нужен был весь этот маскарад? Просто власть поняла наконец, что «майданный сценарий» не со всеми дает всходы, и пошла на беспрецедентные меры, перейдя к итоговой зачистке», — заявил «Стране» один из судей Киева, вышедших в отставку.

Всех судей подвесили на крючок

На это указывает подход закройщиков судебного платья к их новому детищу. Юристы констатируют: ликвидировали «политически важные суды» прежде всего в столице и крупных областных центрах. Они слушают наиболее громкие дела, исход которых во многом предопределяет устойчивость власти. Вместе с этим для глубинки избран гораздо более мягкий вариант реорганизации храмов Фемиды. 

Судья Дубенского райсуда Ровенской области Александра Жуковская на своей странице в Facebook так объяснила, почему одни суды ликвидировали, а другие реорганизовали путем слияния: «Ликвидированы именно важные городские (в т.ч. столичные суды), хозяйственные, административные, апелляционные. Те, которые наиболее «котируются», и желающих работать в которых достаточно. Возможно, хотят их комплектовать по конкурсу, потому что суды же «вновь созданы». Реорганизовали же суды в основном районные, на периферии, куда всегда сложно было набрать судей. Поэтому их «слили» и судей переведут. При этом в конкурсе участие примут все желающие, которым законом предоставлено такое право (и судьи из «реорганизованных судов»). Идеальный «рычаг воздействия» на всех без исключения судей Украины. Остается надеяться на добропорядочность и рассудительность членов Высшей квалифкомиссии судей. Поскольку конкурс или перевод, а если перевод — то куда, зависит от их доброй воли. Не забывайте, что у судьи не спрашивают, в какой суд он хотел бы перевестись. Нас только ставят перед фактом. В конкурсе участвуешь по собственному желанию: победил — хорошо. Не победил — принудительно переведут. Не желаешь переводиться — уволят. И все согласно закону и реформированной Конституции. То есть уволенным таким образом судьям даже ЕСПЧ не поможет».

Версию Жуковской подтверждает собеседник «Страны» в одном из ликвидированных хозсудов. «Маленькие и не особо интересные власти суды реорганизовывают, и судей, соответственно, переводят автоматически, т. е. даром, без заверений в любви и верности вождям», — говорит он.

Что же касается ликвидированных судов, то здесь ситуация намного сложнее. Законодатель дает возможность провести как перевод в них служителей Фемиды из почивших в бозе судов, так и право объявления нового набора на конкурсной основе. И здесь зиждется важнейший рычаг административного давления властей на процедуру переизбрания судей.

Отсюда следует: теперь, чтобы заполучить вожделенную мантию в новый дворец правосудия в городе-миллионнике, каждому служителю Фемиды топовых судов предстоит пройти процесс «политической присяги» на Банковой. После чего они смогут либо перевестись, либо победить в конкурсе.

В соцсетях юристов уже встречаются имена отдельных «смотрящих», которые проводят собеседования с претендентами на должности судей столицы. И фактически продают должности глав судов.

О том, что свыше трех тысяч судей «декабрьскими указами» власти подвесили на удавку, говорит и экс-замглавы Администрации президента Андрей Портнов. Тезисы спикеров действующей власти о том, что ликвидация и создание на их месте новых судов в 2018 году не завершится, он «перевел на простой язык».

«Это значит, что вас ещё целый год будут держать на крючке и смотреть, кто из судей хорошо себя ведёт, а кто плохо. И только после этого кому-то заплатят назначением в новый суд, а кто-то поедет работать в прифронтовую область или вообще перестанет быть судьей», — написал Портнов на своей странице в Facebook.

Ликвидированные суды продолжают свою работу

При этом важно понять, что процесс отправления правосудия с момента вступления в силу «предновогодних указов» Порошенко на сегодняшний день не изменился. То есть, уже будучи упраздненными, суды продолжат отправление правосудия вплоть до официальной публикации в «Голосе Украины» сообщения о начале работы их правопреемников. Которое возможно исключительно после избрания глав новых судов собранием судей.

На что у властей может уйти значительное время.

В результате, несмотря на обнародование указов о ликвидации и создании новых общих судов, в старых храмах Фемиды продолжают отправлять правосудие. Некоторые суды даже оповестили граждан о том, что пока продолжают свою деятельность в старом русле, ссылаясь на ч.6 ст.147 закона «О судоустройстве и статусе судей». То есть до момента публикации в «Голосе Украины» (см. выше).

Это еще более выдает конъюнктурный замысел властей с «декабрьской реформой». Отныне старые суды пока работают, но параллельно судьи будут проходить очередную экзаменовку, проверяться на благонадежность и, в случае ее подтверждения (в том числе и через особую чуткость к просьбам Банковой по текущим делам), попадут в новый окружной (или прочий) суд.

Если же нет — поедут судить в глубинку в лучшем случае. Или же вообще лишатся мантии. Ведь за отказ от предложенного перевода сегодня судье грозит увольнение.

«Дела зависнут на годы»

Самое интересное начнется уже после того, как новые судьи новых судов изберут себе руководителей и запустят работу.

Представители судейского корпуса говорят «Стране», что в таком случае и без того хромавшая продуктивность слушания дел окончательно упадет.

Во-первых, самим судьям, адвокатам и прокурорам необходимо будет время, дабы приноровиться к работе по новой процедуре. Но времени этого фактически нет, а работа «с колес» чревата серьезными сбоями.

«Мало того, что с 15 декабря, со вступлением в силу новых кодексов, работа судов первой и апелляционной инстанций существенно усложнилась, а в отдельных аспектах — близка к параличу. Теперь нас добивают, КПД будет нулевой. Вводят новые судебные учреждения и коллективы, будет переходный период, выборы глав и заместителей, ликвидация юрлиц. Это будет коллапс», — говорит «Стране» один из служителей Фемиды на правах анонимности.

Во-вторых, юристы прогнозируют: «судебная реформа» приведет к тому, что люди, устав ждать годами, начнут использовать внесудебные способы достижения справедливости.

«Громкие дела зависнут на пятилетку. О рассмотрении рядовых гражданских, трудовых, пенсионных дел стороны также могут забыть на несколько лет. В сторону откладывайте здоровый смысл, сейчас будет не до этого. Апофеозом «реформы» будут ситуации, когда на новосозданные суды будет одна печать, и все стороны процесса будут кататься по всей округе, чтобы ее поставить», — говорит судья подвергнутого «слиянию» одного из райсудов Николаевской области.

В-третьих, с момента начала работы новых судов все дела, которые слушались в их ликвидированных предшественниках, перейдут в окружные и прочие суды, где должны будут пройти повторную процедуру автоматического распределения. То есть должны будут слушаться заново все уголовные, административные и гражданские производства. А доказательства, изученные в ходе ранее имевших место слушаний, — исследоваться по второму кругу. Аналогичная участь ждет процедуры отводов судей и прокуроров, допросов свидетелей и прочих процессуальных шагов. Фактически Украина может остаться без правосудия по закону.

В этой связи большую обеспокоенность вызывает судьба дел Майдана и других «политических историй», которые уже длительный период слушаются по сути. Адвокаты членов семей Небесной сотни обращали внимание президента на недопустимость планов ликвидации районных судей, которые они назвали препятствием на пути установления истины по делам событий периода акций протеста 2013-2014 годов и привлечения виновных к ответственности. 

Все, что смог ответить на это гарант Конституции, — в одном из предновогодних публичных выступлений пообещал внести проект закона о том, чтобы судьи продолжали слушать дела дальше без возврата к началу слушаний. А параллельно — подписал скандальные «судебные указы». В которых, среди прочего, перевел и назначил более 200 судей в минутой ранее им же ликвидированные суды.

Дмитрий Войко, Виталий Губин, СТРАНА.UA

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

В марте 2015 года на украинских сайтах по трудоустройству появилась вакансия от компании Freedom Training System, название которой напоминало о нашумевшем проекте Global System Training американца Роберта Флетчера, обвинённого украинскими правоохранителями 6 лет назад в построении финансовой пирамиды и отправленного за решётку. По подсчётам Генпрокуратуры, тогда его детище обмануло около трёх тысяч украинцев на более чем 60 млн грн. Загадочная Freedom Training System искала секретаря-переводчика. Как выяснили претенденты на вакансию, за этой компанией, обосновавшейся в столичной гостинице «Турист», действительно стоит Роберт Флетчер. Оказалось, что он, пробыв 6 лет в украинском СИЗО, в феврале 2015 года вышел на свободу под залог в 1 млн грн. Суд над Флетчером пока так и не состоялся. А «миллионер-наставник» снова приглашает на тренинги. В 2000-х вовлечение людей в финансовую пирамиду у Флетчера было завуалировано именно под учебный процесс, на котором украинцев учили, «как стать миллионером». Но в результате, утверждают правоохранители, ученики, отдавая свои сбережения наставнику, сделали миллионером американца.

21 — уголовное производство открыто по фактам сбора средств якобы на нужды АТО

61 — заявление граждан о фактах мошеннических действий лиц и организаций приняла столичная милиция в 2014–2015 гг.

на 40% — увеличилось за прошедший год количество жалоб на действия мошенников среди пользователей сайта OLX

В кризисы у мошенников открывается второе дыхание. «Чем хуже с экономикой, тем больше финансовых пирамид. Проследить тенденцию можно, оценив их активность во время экономических кризисов. Усугубляет ситуацию уверенность граждан в том, что первые участники таких пирамид имеют реальную возможность прилично заработать. Все хотят быть в первых рядах, что автоматически создаёт ажиотаж», — говорит управляющий партнёр ЮК «Пронин, Грищенко и Партнёры» Игорь Грищенко.

Зачастую свои схемы аферисты стараются замаскировать под легальный бизнес. «Мошенники дорабатывают и усовершенствуют свои методы. Они устраняют выявленные ошибки, стремятся максимально облагородить схемы, придать им как можно более законный вид, чтобы затруднить или сделать невозможным привлечение к ответственности за мошенничество. Для этого разрабатываются документы (договоры, положения и т. п.), которые ставят будущих потерпевших в максимально невыгодные условия и минимизируют риски для основателей пирамид», — предупреждает партнёр ЮФ «КПД Консалтинг» Кирилл Казак.

Нередко финансовые пирамиды маскируются под сетевой маркетинг, на котором построен бизнес таких известных компаний, как Amway, Avon и др. «Финансовая пирамида — это неизбежный крах, а сетевой маркетинг — стабильный доход для людей с соответствующим характером. Осталось научиться отличать одно от другого», — отмечает адвокат, партнёр практики IT и медиаправа АО «Юскутум» Дмитрий Гадомский. Впрочем, сделать это не так уж и сложно — признаки финансовых пирамид ещё в 70-х годах ХХ века вывели федеральные суды США. Самый главный аспект, который они оценивали, — наличие реального ликвидного товара (косметики, БАДов, моющих средства и т. д., но не чего-либо иллюзорного). Если товар в больших количествах продавался людям, которые не принимали участия в бизнесе, а покупали его для собственного использования — всё чисто. Но если акцент сделан на привлечении в систему новых участников, а не на реализации товара — перед вами финансовая пирамида.

Афёра №1. Прокредитуем до нитки

Зарабатывают на наивных и доверчивых не только организаторы пирамид, но и так называемые лжекредиторы. По словам старшего партнёра адвокатской компании «Кравец и Партнёры» Ростислава Кравца, сейчас наблюдается оживление в сфере махинаций под видом администрирования покупок в группах. «Человеку, желающему получить кредит, предлагают заранее внести некую сумму наперёд, обещая, что кредит якобы будет выдан на протяжении недели. В дальнейшем получить кредит или вернуть уже выплаченные средства заёмщику крайне сложно», — уточняет юрист. По его мнению, мошенникам развязывает руки то, что в связи с амнистией на проверки бизнеса регуляторы самоустранились от контроля над рынком.

Впрочем, кризисной ситуацией в стране сейчас пользуются многие реальные кредитные компании, навязывая клиентам неадекватные условия займа, главное — быстро получить сверхприбыль. «В связи с сокращением банковского кредитования и обнищанием широких слоёв населения всё большую популярность приобретают сервисы микрокредитования. Но из-за финансовой неграмотности многие граждане попадают в крайне неприятную ситуацию, выплачивая по таким кредитам десятки процентов в месяц или сотни процентов в год», — рассказывает юрист, партнёр адвокатской фирмы GORO legal Дмитрий Овсий. Такие ссуды часто выдают в интернете, где после регистрации пользователь получает заём на свою карту. Как правило, условия размещённого на сайте договора граждане принимают не глядя.

Афёра №2. Продавцы воздуха

«Я стала жертвой мошенничества в интернет-магазине «ЕвроШоп» (euro-shops.etov.ua)», — сообщает гражданка, назвавшаяся Анжеликой, на сайте Управления по борьбе с киберпреступностью МВД Украины. 7 апреля 2015 года она сформировала в указанном интернет-магазине заказ на большую сумму. После этого ей перезвонила особа, представившаяся менеджером, подтвердила заказ и выслала номер карты для оплаты. На следующий день менеджер подтвердила получение денег и пообещала до вечера сообщить номер накладной для получения посылки. Но на этом история взаимоотношений с мошенниками закончилась — товар так никто и не выслал. 9 апреля интернет-магазин, просуществовавший чуть более недели, был удалён. Судя по обсуждениям в интернете, Анжелика далеко не единственная жертва фейкового магазина. Купившись на привлекательные цены на уровне крупнооптовых, другие покупатели также успели перечислить аферистам от нескольких сотен до 10 тыс. грн.

Чтобы нажиться на доверчивых гражданах, великим комбинаторам совсем не обязательно открывать интернет-магазин — достаточно всего лишь дать объявление в интернете. По информации пресс-службы онлайн-сервиса бесплатных объявлений OLX, за последний год количество жалоб пользователей ресурса на мошенников, таких же пользователей OLX, увеличилось на 40%. Распространение получают давно забытые схемы, одна из которых — мошенничество при обмене. В ней участвуют обычный пользователь и аферист, живущие в разных городах. Аферист уговаривает свою жертву первой сообщить номер накладной, подтверждающей отправку товара. Получив его, свой товар он, естественно, не отправляет.

Если ваши родственники регулярно попадают под влияние мошенников – держите их документы под контролем

Также мошенники могут использовать схемы-треугольники, позволяющие бесплатно получать приглянувшиеся вещи, которые продают по объявлениям. Например, аферисту на сайте объявлений приглянулся ноутбук. Связывается с продавцом. Берёт у него реквизиты для перечисления денег за товар, но просит немного подождать с оплатой. Дальше махинатор размещает псевдообъявление о продаже чего-либо по очень привлекательной цене. Клюнувшей на уловку жертве аферист сообщает номер карты продавца ноутбука. Покупатель «чего-либо» перечисляет деньги владельцу гаджета. Тот отдаёт оплаченный ноутбук аферисту. Таким образом, потерпевший оплачивает покупку мошенника и остаётся с пустыми руками, а ничего не подозревающий продавец реального товара оказывается втянутым в мошенническую схему.

Чтобы избежать подобных неприятных ситуаций, директор департамента аналитики компании «Простобанк Консалтинг» Владимир Паюк рекомендует оформлять заказы в проверенных интернет-магазинах, а покупая по объявлению у физлица, настаивать на оплате накладным платежом при получении товара. В ПриватБанке готовы предложить техническое решение данной проблемы. Как выяснил Фокус, в мае 2015 года это финучреждение запускает новую систему защищённых платежей для интернет-покупок, в том числе и у частных лиц. С её помощью продавцам будут открывать доступ к перечисленным деньгам только после получения товара покупателем.

Афёра №3. Вор в шкуре покупателя

Елена из Киева ждала поступления на карточку обещанной оплаты за костюм, который она продавала по объявлению в интернете. «Со мной связался как бы сотрудник ПриватБанка и сказал, что с моей карточкой возникли проблемы, для решения которых я должна назвать сумму на карточке, кредитный лимит, трёхзначный код на обратной стороне и т. п.», — рассказывает она об опыте общения с мошенником. Перезвонив в банк, женщина убедилась, что на самом деле из финучреждения ей никто не звонил, и на всякий случай заблокировала свою карту. Таким образом ей удалось избежать кражи средств. Ведь выведав информацию о карте, мошенники могли использовать эти данные либо для проведения расчётов в интернете, либо для изготовления дубликата карты для снятия наличных через банкомат.

Защититься от недобросовестных покупателей несложно. «Для перевода денег на карту независимо от банка-эмитента нужно знать только её номер, — напоминают в ПриватБанке. — Поэтому если под предлогом зачисления денег за товар покупатель просит назвать какую-либо другую информацию, это однозначно мошенник. Банку не нужны данные клиента, он их и так знает». Кроме этого, прежде чем пересылать товар покупателю, стоит убедиться в подлинности SMS о пополнении счёта или скана чека о перечислении средств — чтобы заполучить товар без оплаты, мошенники могут их фальсифицировать.

Афёра №4. Карточные шулеры

«Для оплаты операции и лечения мужа и отца, тяжело раненного в зоне АТО, одна украинская семья собирала деньги на карточный счёт, открытый в одном из ведущих банков. Однако более 100 тыс. грн, аккумулированные на этом счету, были попросту украдены, — рассказал Фокусу пример из практики адвокат, управляющий партнёр ЮФ «Можаев и Партнёры» Михаил Можаев. — Банк провёл внутреннее расследование инцидента, но в результате деньги так и не вернул, сославшись на то, что платёж якобы был акцептирован владельцем счёта. Теперь делом занимается милиция».

Как следует из примера, потерять деньги на карточном счету могут не только жертвы фейковых покупателей. «Реквизиты карты мошенники могут украсть из компьютерной системы торговой точки в интернете, не имеющей необходимых средств для предотвращения несанкционированного доступа, или получить, взломав базу данных. Также можно пострадать от фиктивных интернет-торговцев, которые создают веб-страницы для сбора информации о держателях банковских карт», — объясняет адвокат ЮФ «Ильяшев и Партнёры» Александр Выговский.

По данным банков, самым распространённым способом мошенничества является перевыпуск телефонной сим-карты клиента. С её помощью аферисты могут взять под контроль привязанную к номеру телефона банковскую карту. Также всё ещё встречаются прецеденты считывания данных карты через установленные мошенниками накладки на банкомат или торговый терминал.

Во избежание кражи денег с карты Михаил Можаев рекомендует тщательно подходить к выбору продавца в интернете. Ведь сегодня, по словам собеседника Фокуса, существуют механизмы снятия информации даже, казалось бы, с надёжных сайтов. Александр Выговский из «Ильяшев и Партнёры» рекомендует регулярно проверять выписки по банковскому счёту и остаток по карте и в случае малейшего несоответствия незамедлительно обращаться в банк за разъяснениями. Упростить жизнь держателю карты поможет SMS-банкинг, который позволяет получать сообщения о всех транзакциях.

От мошенников иногда страдают и сами банки. Юрист компании LCF Владимир Лавринович рассказал Фокусу о довольно экзотической схеме с участием нерезидентов, которые используют невнимательность банковских сотрудников или же входят с ними в преступный сговор. Пользуясь тем, что имена в некоторых странах состоят из 5–6 слов, которые должны следовать в определённом порядке, аферисты создают путаницу в документах — допускают неточности между национальным паспортом (с переводом) с данными удостоверения на проживание в Украине. Разместив депозит, нерезидент-вкладчик выдаёт доверенность на его получение на другого нерезидента, предоставив нотариусу паспортные данные, отличные от тех, которые были предъяв­лены банку. То есть формально за документом стоит совсем другое лицо. После того как депозит забирают из банка, якобы ничего не подозревающий вкладчик приходит за своими деньгами. В дальнейшем мошенник обращается в суд и доказывает, что он не выдавал никакой доверенности, и нередки случаи, когда суд соглашается с доводами истца.

Афёра №5. Мобильные воришки

Киевлянка Наталия Зеленко очень удивилась, когда ей позвонили с неизвестного номера, прокричали «Мама, я в милиции!» и бросили трубку. Женщина не на шутку испугалась — у неё есть сын-подросток, а идентифицировать голос было затруднительно из-за сильного треска в трубке. Перезвонив сыну и убедившись, что с ним всё в порядке, Наталия заподозрила, что ей звонили аферисты. Таким образом они добивались, чтобы жертва перезвонила на платный номер или согласилась пополнить его якобы для связи с сыном. Это только один из многочисленных способов мошенничества с использованием мобильного телефона.

Как правило, инструментом телефонных аферистов становятся рассылки SMS. К примеру, чтобы вынудить потенциальную жертву позвонить на номер, после чего у неё со счёта спишется значительная сумма, мошенники отправляют SMS с просьбой сдать кровь для больного ребёнка или участника АТО. Особую популярность приобретают сообщения о крупном выигрыше. Если, обрадовавшись неожиданной удаче, жертва аферистов выйдет на связь, ей предложат для получения приза перечислить организаторам некую сумму. Нетрудно догадаться, что, получив деньги, мошенники испарятся вместе с обещанным выигрышем.

Мария Бабенко, ФОКУС

Адвокатская компания Кравец и Партнеры