Государственные службы не в состоянии отследить и заблокировать финансирование руководящей верхушки ДНР и ЛНР. Вместо финразведки и СБУ прорехи в финансовой обороне страны латают волонтеры. На прошлой неделе руководитель неформальной группы IT-специалистов «Украинские Кибер Войска» (УКВ) Евгений Докукин сообщил, что за период с июня по ноябрь им удалось заблокировать на счетах боевиков более $ 1 млн. Последним достижением хакеров стало блокирование webmoney и Яндекс-кошельков террористов так называемой «Харьковской народной республики». «Никакой помощи, указаний или координации действий с государственными органами у нас нет. Хотя мы предлагали ведомствам свою помощь в защите от кибератак, но ответа не последовало», — заявил Евгений Докукин.

В Украине нет эффективной системы государственной финразведки. С марта по ноябрь этого года (когда террористические группировки захватили Крым и большую часть Донбасса) специалисты Государственной службы финансового мониторинга заподозрили в связях с террористами денежные транзакции на общую сумму всего 41,78 млн грн. Что сопоставимо со стоимостью нескольких десятков залпов из батареи установок «Град», но никак не с масштабной операцией, длящейся в нескольких областях страны более полугода. Далеко не все эти средства были заблокированы и уж тем более — конфискованы. Материалы по подозрительным операциям переданы в правоохранительные органы. А вот были ли наказаны виновные — большой вопрос.

Работа по выявлению подозрительных счетов во многом держится на банках, которые обязаны сообщать о любых подозрительных операциях в финразведку и тем самым помогать ловить террористов. Но банкиры не торопятся сдавать клиентов

Эффективной работе субъектов финмониторинга частично препятствуют законодательные ограничения. Сейчас ведомство имеет право блокировать только финансовые операции, связанные с лицами из так называемого «террористического списка». В этом перечне числятся 1280 компаний, фирм и физических лиц. В основном международные террористы и террористические организации, которые признаны таковыми Советом безопасности ООН. «Есть в данном списке и несколько украинских граждан, по которым был вынесен приговор суда, подтверждающий их причастность к террористической деятельности. Но никого из «современных» террористов, действующих сейчас на востоке Украины или связанных с событиями в Крыму, в нем нет. Признание мировым сообществом квазигосударственных образований на востоке Украины террористическими организациями дало бы основания для их включения в этот перечень и позволило бы более оперативно останавливать операции», — отмечает глава департамента адвокатской фирмы «Грамацкий и Партнеры» Игорь Реутов.

В Службе безопасности отмечают, что счета в украинских банках таких «выдающихся деятелей сепаратистского движения», как Павел Губарев, Игорь Плотницкий или Александр Захарченко, все же заблокированы. Но для этого был использован формальный повод (открытые уголовные дела по статье за захват государственных зданий), а не тот факт, что те возглавляют организации, признанные Генпрокуратурой террористическими.

Работа по выявлению подозрительных счетов во многом держится на банках, которые обязаны сообщать о любых подозрительных операциях в финразведку и тем самым помогать ловить террористов. Но банкиры не торопятся сдавать клиентов. Во-первых, в графе назначение платежа «помощь сепаратистам» никто не указывает. Во-вторых, такие транзакции обычно проводят через «проверенные» банки, владельцы которых симпатизируют или связаны экономическими интересами с террористами. Чиновники также утверждают, что основным инструментом финансирования группировок мятежников остается использование наличных средств. «Схемы, которые мы видим сегодня, связаны с зачислением на счета юридических или физических лиц денег с дальнейшим их снятием или переводом на счета других лиц. Но в конечном счете они все равно обналичиваются», — рассказывает глава Госфинмониторинга Игорь Черкасский.

Еще один способ финансирования террористов — использование электронных платежных систем, таких как WebMoney или Яндекс.Деньги. «Но такие системы платежей отечественные службы вообще не контролируют ввиду пробелов в законодательстве. НБУ не согласовал правила работы этих электронных платежных систем. Поэтому они находятся вне закона и выпадают из поля зрения госведомств», — констатирует старший партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Официально же выявление различных схем обналичивания и конвертационных центров является парафией Государственной фискальной службы. Но в этой сфере ведомству похвастаться особо нечем. По данным ГФС, в прошлом году через систему теневого оборота было обналичено около 200 млрд грн. «В этом году удалось ликвидировать 50 конвертационных центров, которые проконвертировали на порядок меньше средств», — рассказал заместитель главы ГФС Владимир Хоменко. Таким образом, в службе признают, что операции с наличными на десятки миллиардов гривень по-прежнему находятся вне всякого контроля со стороны государства.

Андрей Заика, Деловая столица

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

7 октября Верховная Рада приняла за основу (в первом чтении) законопроект о предупреждении и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения. Депутаты также решили, что ко второму чтению документ будет готовиться по сокращенной процедуре.

По утверждению правительства, подавшего проект, документ учитывает новые рекомендации FATF (международной организации, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере борьбы с отмыванием средств) и должен заменить действующий сейчас документ по легализации преступных денег. Представляя законопроект в парламенте, министр финансов Александр Шлапак отметил, что он нужен также для выполнения договоренностей в рамках кредитования Украины МВФ. Он напомнил, что непринятие новых стандартов будет иметь неприятные последствия: «Сначала государство получит соответствующие претензии, затем коммерческие банки, потом наши субъекты — с точки зрения дополнительных проверок, задержек денег, задержек перерасчетов средств в международных финансовых системах и т.д.».

Чиновники утверждают, новые требования помогут в борьбе с отмыванием денег и многими другими проблемами. Например, меры направленные на противодействие финансирования распространения оружия массового уничтожения вообще выделены в отдельную категорию. Но это лишь ширма. За ней кроется стремление властей создать армию информаторов, которых обяжут сообщать о подозрительных операциях и сделках в компетентные органы — прежде всего, это Нацбанк и госдепартамент финансового мониторинга при Минфине (Госфинмониторинг, в народе — Финразведка).

Главных бухгалтеров, адвокатов, аудиторов и нотариусов, риелторов обязывают «стучать» на своих клиентов, по сути нарушая требования по хранению профессиональной тайны. Законопроектом вносятся изменения в уйму профильных законов, которые избавляют всех этих специалистов от ответственности за разглашение информации. Например, бухгалтера освобождаются от любой ответственности за разглашение сведений, составляющих коммерческую тайну даже в случае нанесения ущерба компаниям и людям. Есть только одно «но»: за отказ предоставлять информацию накажут только тех бухгалтеров, аудиторов, адвокатов и нотариусов, которые не находятся в штате компаний — работающих по договору. Штатные работники о деяниях своих боссов докладывать не обязаны — конфликта с работодателем возникнуть не должно.

«Государство не меняет механизмы пресечения схем совершения преступлений, но сместило акцент на ответственность за недонесение о нарушении», — прокомментировал «Вестям» законопроект управляющий партнер юрфирмы «Можаев и партнеры» Михаил Можаев. Напомним, что согласно Кодексу об административных нарушениях, за неинформирование органов госфинмониторинга виновному грозит штраф от 100 до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан (ст.166-9), сейчас это 1,7-3,4 тыс. грн.

В «группу риска» попадают компании, связанные с подготовкой или проведением сделок, которые связаны с куплей продажей недвижимости или корпоративных прав, управлением активами, привлечением средств для создания юрлиц. Данные сферы деятельности определяются законом как подлежащие первичному финмониторингу. Это юридические, аудиторские, риэлтерские компании, адвокаты и нотариусы, а также фирмы, оказывающие услуги по ведению бухучета.

Кроме того, «стучать на клиентов» обязаны организаторы лотерей, аукционов, а также продавцы драгоценностей и дорогостоящих предметов, например, антиквариата. Все эти изменения, что характерно, содержатся в заключительных положениях законопроекта. А в самом документе сохранилась норма, которая может помочь уйти от наказания. Михаил Можаев отметил, что согласно п.5 ст.8 правительственного законопроекта бухгалтеры, нотариусы, адвокаты и аудиторы могут не уведомлять органы финмониторинга, если соответствующая информация «стала им известна при обстоятельствах, являющихся предметом их профессиональной тайны». «Документ выписан невнятно и неоднозначно, и думаю, это сделано специально, чтобы позволит властям давить на компании лишь в тех случаях, когда им это выгодно», — подчеркнул он.

В тоже время эксперты открыто говорят, что новации противоречат действующему законодательству. «Адвокаты, например, защищены законом об адвокатуре и адвокатской деятельности, и, в конце концов, ст. 161 Уголовно-процессуального кодекса, где говорится, что они не должны разглашать клиентскую информацию — «переписку и другую информацию». Поэтому могут отказать Госфинмониторингу в предоставлении таких сведений. Главное, чтобы у адвоката был с человеком или организацией заключен договор об обслуживании», — отметил в разговоре с «Вестями» старший партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Денежные переводы — на контроль

Еще одно важное нововведение коснется денежных переводов. По документу, под финмониторинг начнут подпадать денежные перечисления, осуществляемые без открытия счета (вроде тех, что проводит Western Union и MoneyGram) — от 10 тыс. грн. до 150 тыс. грн. (в гривне либо в валютном эквиваленте). Как пересылаемые по Украине, так и за ее пределы. Сейчас они не мониторятся. «Под финансовый мониторинг попадают вложения на счетах от 150 тыс. грн. и выше, и все операции с ними», — уточнил «Вестям» советник председателя правления Евробанка Василий Невмержицкий.

Законопроект обязывает банки требовать паспорт и проводить полную идентификацию не только отправителя денег, но и получателя.

Этим же документом заставят отчитываться и владельцев банков. Им придется доложить о происхождении денег, которые они вкладывают в капиталы своих финучреждений.

Кроме того, существенно расширяются полномочия Нацбанка, которому позволяется применять любые санкции, если он заподозрит финансистов в отмывании денег. «Четкий перечень санкций не прописан, а это значит, что НБУ сможет применять любые меры: от устного взыскания и штрафа до введения временной администрации и закрытия банка. Ему полностью развязываются руки. Хотя в последнее время он столько напринимал постановлений на этот счет, что и так обладает этими полномочиями, и уже начать прикрывать банки, называя их «мойками», — отметил в разговоре с «Вестями» первый зампредправления одного из крупнейших банков.

Общественники: отчитаются о деньгах

Отдельного внимания заслуживает норма, требующая от общественных организаций иметь и хранить документы, позволяющие идентифицировать их бенефициаров. Это и основатели, и руководители, и доверенные лица.

Им придется отчитаться о происхождении денег, вложенных в создание организации. Эти данные и годовые финотчеты их обязывают хранить не менее пяти лет — вдруг нужно будет предоставить Госфинмониторингу. Причем отдельно указано, что данные сведения не могут быть отнесены к информации с ограниченным доступом.

Константин Симоненко, Елена Лысенко, Вести

Адвокатская компания Кравец и Партнеры