“Введенные со значительным опозданием и довольно выборочно санкции не дали желаемого результата.

Рассматривая уже более внимательно компании, в отношении которых они были введены, невольно наталкиваешься на мысль, что происходит обычный передел бизнеса.

До сих пор, нет видимой системной работы по ограничению влияния российского капитала и бизнеса на экономику Украины. Действия правительства и СНБО с Президентом носят какой-то хаотический характер.

Запрещая бизнес, не имеющий значительного влияния на экономику страны, правительство умышленно не замечает проходящие многомиллиардные потоки от торговли с РФ”, — отметил юрист Ростислав Кравец.

Он убежден, что санкции СНБО себя не оправдали.

“До сих пор не выработана и не озвучена стратегия развития газотранспортной системы Украины, которую интенсивно пытаются загнать в долги и отдать под внешнее управление, которое в свою очередь может привести к передаче всей системы в руки россиян.

Такая же ситуация и в банковском секторе. Вся эта видимая кампания, на мой взгляд, только создание видимости отстранения россиян от работы в Украине. Отсутствие планов и системы не дает понимания дальнейших действий и реальной защиты экономики страны”, — объяснил он.

Мнение юриста разделяет его коллега Зоряна Топорецкая. Она напомнила, что наравне с “батальоном смерти Сомали” и прочими террористическими организациями, в санкционный список СНБО попали лотерейные операторы “М.С.Л.” и “Патриот”, конкурирующие с провластным оператором “УНЛ”.

«В судебных заседаниях по иску “М.С.Л.” ни один из государственных органов не смог предоставить информацию об основаниях применения таких санкций.

Более того, по информации “М.С.Л.”, СБУ провело расследование по заявлению самого оператора лотерей и не выявило фактов финансирования терроризма или иных действий, которые могли бы послужить основаниями для включения его в санкционный список.

Данный факт свидетельствует о несовершенстве процедуры применения санкций в Украине, а также о том, что санкции используют в целях борьбы с конкурентами, а не в целях, заявленных Законом “О санкциях”, — отметила юрист.

Топорецкая отметила, что за три года действия санкций госбюджет потерял как минимум 1 млрд грн отчислений от лотерейной деятельности.

«Применение санкций к двум из трех операторов лотерей привело к переделу лотерейного рынка и его монополизации одной компанией — УНЛ. Если раньше компания занимала 15-20% рынка по объему принятых ставок, то на сегодня — более 90%.

Государство при этом понесло значительные потери от этого, поскольку поступления в государственный бюджет Украины от проведения лотерей, по данным отчета АМКУ, сократились с 320 млн грн ( 2013 год) и 318 млн грн (2014 год) до 64 млн грн в 2016 году», — заявила она.

К борьбе за монополизацию лотерейного рынка подключился и Минфин, добавила юрист.

«Минфин противоправно внес в проект лицензионных условий для лотерей положения о том, что операторы лотерей, которые находятся под санкциями, не могут получить новые лицензии и фактически заниматься лотерейной деятельностью. И это не смотря на то, что в решении СНБО о применении санкций нет запрета на это. Данный факт — очередная попытка лоббирования интересов единого субъекта, чтобы окончательно убрать с рынка конкурентов и монополизировать его единственной частной компанией», — подчеркнула Топорецкая.

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

“Введенные со значительным опозданием и довольно выборочно санкции не дали желаемого результата.

Рассматривая уже более внимательно компании, в отношении которых они были введены, невольно наталкиваешься на мысль, что происходит обычный передел бизнеса.

До сих пор, нет видимой системной работы по ограничению влияния российского капитала и бизнеса на экономику Украины. Действия правительства и СНБО с Президентом носят какой-то хаотический характер.

Запрещая бизнес, не имеющий значительного влияния на экономику страны, правительство умышленно не замечает проходящие многомиллиардные потоки от торговли с РФ”, — отметил юрист Ростислав Кравец.

Он убежден, что санкции СНБО себя не оправдали.

“До сих пор не выработана и не озвучена стратегия развития газотранспортной системы Украины, которую интенсивно пытаются загнать в долги и отдать под внешнее управление, которое в свою очередь может привести к передаче всей системы в руки россиян.

Такая же ситуация и в банковском секторе. Вся эта видимая кампания, на мой взгляд, только создание видимости отстранения россиян от работы в Украине. Отсутствие планов и системы не дает понимания дальнейших действий и реальной защиты экономики страны”, — объяснил он.

Мнение юриста разделяет его коллега Зоряна Топорецкая. Она напомнила, что наравне с “батальоном смерти Сомали” и прочими террористическими организациями, в санкционный список СНБО попали лотерейные операторы “М.С.Л.” и “Патриот”, конкурирующие с провластным оператором “УНЛ”.

«В судебных заседаниях по иску “М.С.Л.” ни один из государственных органов не смог предоставить информацию об основаниях применения таких санкций.

Более того, по информации “М.С.Л.”, СБУ провело расследование по заявлению самого оператора лотерей и не выявило фактов финансирования терроризма или иных действий, которые могли бы послужить основаниями для включения его в санкционный список.

Данный факт свидетельствует о несовершенстве процедуры применения санкций в Украине, а также о том, что санкции используют в целях борьбы с конкурентами, а не в целях, заявленных Законом “О санкциях”, — отметила юрист.

Топорецкая отметила, что за три года действия санкций госбюджет потерял как минимум 1 млрд грн отчислений от лотерейной деятельности.

«Применение санкций к двум из трех операторов лотерей привело к переделу лотерейного рынка и его монополизации одной компанией — УНЛ. Если раньше компания занимала 15-20% рынка по объему принятых ставок, то на сегодня — более 90%.

Государство при этом понесло значительные потери от этого, поскольку поступления в государственный бюджет Украины от проведения лотерей, по данным отчета АМКУ, сократились с 320 млн грн ( 2013 год) и 318 млн грн (2014 год) до 64 млн грн в 2016 году», — заявила она.

К борьбе за монополизацию лотерейного рынка подключился и Минфин, добавила юрист.

«Минфин противоправно внес в проект лицензионных условий для лотерей положения о том, что операторы лотерей, которые находятся под санкциями, не могут получить новые лицензии и фактически заниматься лотерейной деятельностью. И это не смотря на то, что в решении СНБО о применении санкций нет запрета на это. Данный факт — очередная попытка лоббирования интересов единого субъекта, чтобы окончательно убрать с рынка конкурентов и монополизировать его единственной частной компанией», — подчеркнула Топорецкая.

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

В Украине предлагают создать Службу финансовых расследований. С таким предложением выступило Министерство экономического развития и торговли.

Для того, чтобы реализовать идею, необходимо объединить экономические подразделения ряда ведомств. Среди них Служба безопасности, Министерство внутренних дел и налоговая милиция.

Идея создания нового органа, который должен оградить бизнес от давления, не нова. Так, еще бывший премьер-министр Арсений Яценюк неоднократно обращал внимание на необходимость его создания.

О плюсах и минусах такой инициативы в эфире радиостанции Голос Столицы рассказал старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Может ли Служба финансовых расследований стать альтернативой финансовой полиции?

— Я считаю, что эти экономические блоки различных правоохранительных органов — СБУ, налоговая милиция, так называемый ОБЭП — давно необходимо было объединить в одну структуру, потому что фактически они дублируют функции друг друга и наносят больше ущерба экономике, чем приносят пользы. Поэтому их объединение будет положительным фактором для развития экономики страны, для предотвращения тех же правонарушений, потому что будет одна служба, в компетенции которой будет расследование именно предусмотренных уголовным кодексом ряда нарушений экономических.

То есть дублирующие органы нужно собрать воедино?

— Будет одна служба — будет значительно компактнее и эффективнее. Что же касается минусов, то, в принципе, здесь вопрос в том, кому эта служба будет подчинятся, и странно, что с этой инициативой выступило Минэкономразвития. Если они хотят себе его подчинить, это будет очень удивительно. Я понимаю, что назначен туда человек, близкий к президенту, который, может, тоже хочет получить какие-то силовые органы для решения тех или иных задач, но подобная задача не является задачей Минэкономразвития. Что же касается подчинения Минфину, что более логично звучало бы в данной ситуации, это возможно.

Не получится ли у нас в результате ведомство-монополист, в руках которого сосредоточены все нити?

— Нельзя так сказать. Можно так сказать, к примеру, про службу финмониторинга, у которой действительно сосредоточены все финансовые нити, все финансовые транзакции. Говорить о том, что это будет монстр – это все будет зависеть от самой службы и от работы той же прокуратуры, которая будет следить за надлежащей работой этой службы.

Какие полномочия будут у этого ведомства?

— Это полномочия проводить соответствующие расследования. Но на фоне того, что у нас должно работать — и никак не заработает — Государственное бюро расследований, ему переданы все полномочия. Здесь тоже могут возникнуть некоторые вопросы к компетенции между двумя этими службами – кто все-таки будет проводить расследования, связанные с именно экономическими преступлениями. На мой взгляд, эти вопросы надо будет урегулировать прямо перед созданием и предусмотреть внесение изменений во все процессуальные кодексы, законы, связанные с оперативно-розыскной деятельностью, чтобы не получилось, как произошло с милицией, как происходит с законом о трудоустройстве, изменения в который вступают 30 сентября, но до сегодняшнего дня ни в один из процессуальных кодексов не внесены правки, что может привести к коллапсу в экономике.

Перспективу создания Службы финансовых расследований в эфире радиостанции также обсудил руководитель секретариата Совета предпринимателей при Кабмине Андрей Забловский.

Чем будет заниматься Служба финансовых расследований?

— Попытка создать Службу финансовых расследований тянется уже не первый год. Последние такие попытки были системные, начиная с 2014 года. Тогда это инициировала Фискальная служба, была презентация, был даже наработанный законопроект, который обсуждался при участии бизнеса, экспертной среды, международных экспертов. Но тогда, возможно, из-за отсутствия политической воли, из-за несогласованности позиций проект не пошел. Вторая попытка была в 2015 году. С самого начала идея была в том, чтобы устранить дублирование функций, которая есть в системе Министерства внутренних дел, налоговой полиции, СБУ и других органов, которые так или иначе касаются блока экономических правонарушений. Но мы должны понимать, что при подготовке инициатив изучался лучший международный опыт. И есть модели, где это отдельный орган, есть модели, где этот орган находится под эгидой Министерства финансов. То есть это разные модели, но это не значит, что какая-то из моделей является идеальной, что она почти адаптирована к Украине. Украина специфична в любых попытках имплементировать передовой международный опыт, поэтому здесь главное — понять, чтобы мы не вышли на ту ситуацию, что мы разрушим систему, а новую не построим. У нас образуется полный вакуум, когда у нас вообще некому будет этим заниматься.

У нас есть опыт отрицательный, когда мы ликвидировали много агентств, органов государственной власти, а за полтора-два года новых не создали, они не заработали. При том, что у нас есть определенные обязательства перед ЕС. Я не говорю сейчас конкретно о службе финансовых расследований. Разумеется, надо создавать новую службу — передовую, адекватную, современную. Поэтому мы сейчас вышли просто на понимание модели. Пусть она будет пилотной.

Кому, по вашему мнению, должна быть подчинена служба — Минэкономразвития или Минфину?

— В международном опыте это или независимый орган, или орган, который находится в подчинении Минфина, или министерств с похожим названием. Но я не видел модели, где этим занимается Минэкономразвития.

Голос столицы

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

С 5 октября украинские банки, небанковские финучреждения и «Укрпочта» перестанут обслуживать счета 388 физических и 105 юридических лиц из санкционного списка, а их материальные активы будут заблокированы (банковские счета и залоги, предоставленные в качестве залогов по кредитам).

Как ранее писали «Вести», 1 октября НБУ ссылаясь на законы «О санкциях», «О национальном банке» и на соответствующий указ президента Национальный банк принял постановление «Об обеспечении реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций)».

По нему, все украинские банки обязаны предоставить регулятору информацию о наличии счетов физлиц и компаний попавших в санкционный список и об остатках средств на этих счетах. Указанные суммы будут заморожены, а банкам запрещено исполнять свои обязательства перед попавшими в санкционный список: например, предоставлять средства по кредитным линиям либо совершать выдачу и перечисления уже имеющихся на счетах денег. Помимо этого финучреждениям запрещено выдавать кредиты людям и компаниям из этого списка и их представителям.

В дальнейшем, пятого числа каждого месяца, наши банки должны будут предоставлять в НБУ информацию о состоянии счетов лиц указанных в санкционном списке, чтобы регулятор мог удостовериться в том, что средства не изымались и никакие финансовые операции с этими клиентами банки не совершали

Вражеские капиталы, которые будут обнаруженные на санкционных счетах, должны хранить на спецсчете. В том банке, где были обнаружены. Хотя центробанку уже советуют быть жестче: например, старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец, рекомендует вывести все найденные деньги на спецсчет НБУ — во избежание злоупотреблений. Вне зависимости от того, сколько будет найдено. «Пока сложно сказать, сколько может быть заблокировано. Думаю, что эта информация неизвестна никому», — заметил главный финансовый аналитик РА «Эксперт Рейтинг» Виталий Шапран.

Лишь усложнили жизнь

Хотя эксперты положительно оценили первые практические шаги Нацбанка по введению санкций в отношении лиц и организаций, попавших в санкционный список Украины. Однако опасаются, что табу будут иметь номинальный характер и всего лишь осложнят работу «запрещенных» у нас компаний.

Ростислав Кравец, например, уверен, что украинские компании, которые захотят продолжить сотрудничать с санкционными российскими партнерами, смогут делать это несмотря ни на что. «Довольно легко построить схему расчета через третьих лиц», — заверил он «Вести». Те же, кто не захочет этого делать, просто отсудит свои деньги и право ими пользоваться в нашей стране. А по ходу еще штрафы с наших банков взыщет. «Сам по себе указ президента не подкрепленный достаточными доказательствами может быть в дальнейшем оспорен в украинских судах и международных инстанциях», — подчеркнул Кравец.

В 105 юридических лиц санкционного списка попало множество общественных организаций, больше десятка авиакомпаний и даже IT-предприятия. В частности, достаточно известная «Лаборатория Касперского» — компания, занимающаяся разработкой программного обеспечения, в том числе одноименных антивирусных программ. Ее ПО пользуются многие украинские предприятия и частные лица

Также под украинские санкции попали 28 российских банков, из которых лиш один имеет «дочку» в нашей стране — киевский БМ Банк, 100% акций которого принадлежат российскому Банку Москвы. Первой к БМ Банку санкции применила Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, запретив еще в конце сентября, совершать сделки купли-продажи с акциями финучреждения. И теперь юристы гадают, какие санкции к финучреждению применит Нацбанк. «Непонятно, каким образом НБУ будет трактовать этот закон и применение санкций к БМ Банку. Ведь, как неоднократно заявляли чиновники и банкиры, российские банки в Украине — это украинские банки (резиденты нашей страны) и кроме как по названию, они никак не относятся к российским», — отметил Ростислав Кравец.

Новые схемы работы в Украине придется выдумывать и двум операторам лотерейного рынка Украины — «МСЛ» и «Патриот», которые, как уверяют юристы, теперь не смогут напрямую со своих счетов в украинских банках совершать никакие проплаты — от зарплат работникам до внесения платежей за аренду офиса.

Проблемы — у однофамильцев

Очень разношерстная компания подобралась в санкционном списке физлиц. Сюда попали и европейцы, и граждане РФ, пособничающие террористам из ДНР и ЛНР либо причастные к оккупации Крыма. А также граждане Украины, замеченные в связях с террористами или беглыми политиками времен Януковича и т.п. Имена встречаются самые разные: начиная скандально известным телеведущим Дмитрием Киселевым и певцом Иосифом Кобзоном, заканчивая террористом Игорем Гиркиным (воевавшим за сепаратистов на Донбассе) и министром энергетики так называемой ДНР Алексеем Грановским.

Хотя большинство частных лиц списка — иностранцы, среди которых доминируют россияне, о которых есть вся информация: от паспортных данных до налогового кода. Однако есть в санкционных списках и украинцы, причем, украинцы с неполными данными. В указе Президента (о санкциях) рядом с их именами и фамилиями указаны лишь года рождения, в лучшем случае — места рождения

Потому финансисты планируют запрашивать у Нацбанка больше данных о них, чтобы меньше страдали ни в чем не повинные граждане. Ведь в «черных» списках присутствует не только Павел Губарев, обвиненный в сепаратизме, которого благодаря СМИ в лицо знает полстраны, в том числе и банкир, изучающий информацию о клиенте (ксерокс паспорта) и принимающий решение о блокировке его счета. Но и множество неизвестных никому лиц, о которых известен лишь их год рождения. В указе Президента, например, есть Сергей Дианов, Виктория Долгая, Евгений Евдокимов, Алексей Ершов — и многие другие граждане Украины, у которых в нашей стране множество полных однофамильцев, причем, даже с совпадениями по дате рождения.

«Действительно, полным однофамильцам очень не повезло. Им придется доказывать, что санкции введены не по отношению к ним», — отметил в разговоре с «Вестями» экономист, руководитель проекта «Успешная страна» Андрей Блинов. Неприятный сюрприз невинные однофамильцы могут получить от банков уже в этот понедельник — например, в виде заблокированного карточного счета. Конечно, финансисты непременно разблокируют карту после проведения дополнительной идентификации — явки клиента в отделения и проверки его документов после получения уточняющих данных по «черным» спискам, но у людей появятся дополнительные проблемы.

Чтобы не оказаться в магазине с заблокированной картой, украинцам уже сейчас советуют проверить санкционные списки на свою фамилию (указ со списком имен размещен на сайте Президента).

«Если человек обнаружит, что его полный однофамилец есть в указе, причем совпадает дата рождения, и отсутствуют паспортные данные и идентификационный код, он может на всякий случай обратиться в свой банк. Пройти повторную идентификацию, и банк точно не заблокирует его счет. Хотя во многих банках есть система привязки каждого клиента к персональному менеджеру, и в этих случаях, менеджеры знают, кого они обслуживают», — прокомментировал «Вестям» ситуацию советник председателя правления Евробанка Василий Невмержицкий.

Как ни крути, но неудобства законопослушным гражданам создадут, а также обслуживающим их финучреждениям. По мнению партнера компании по управлению активами «Овамо Капитал» Алексея Карасева, понадобится больше времени на обслуживания одного человека. «Увеличится до 30 минут обслуживание клиента в банке, в связи с отправкой запроса в службу финмониторинга НБУ», — прогнозирует он.

Марк Поллок, Елена Лысенко, ВЕСТИ

Адвокатская компания Кравец и Партнеры