Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

В преддверии развязки история купли-продажи “Мотор Сичи” (МС) стала едва ли не более запутанной. Решение вернуть крупнейшего мирового производителя авиадвигателей “в собственность украинского народа”, что, как заявил секретарь СНБО Алексей Данилов, не предполагает национализацию, даже в этом случае поставит перед властями ряд сложностей.

Среди них не только юридические, но и вопрос финансирования, необходимого как для дальнейшего развития завода, так и изначально требуемого для компенсации убытков китайских инвесторов из компании Skyrizon.

Компенсацию, пообещал Данилов, все акционеры МС обязательно получат, но сами они оценивают свои убытки в неподъемные для Украины $ 3,6 млрд. Средства китайские инвесторы постараются взыскать с Украины в международном суде, на успех в котором, по мнению экспертов, у них есть все шансы рассчитывать.

Народным депутатам, сейчас занятым разработкой закона о возвращении МС в собственность украинского народа, придется писать его с оглядкой на международный арбитраж и, отмечал глава партии “Слуга Народа” Александр Корниенко, оформить “юридически безупречно”.

Однако даже если это удастся сделать, сведя компенсацию к меньшей сумме, сложно сказать, окупятся ли расходы без возможности дальнейшего выхода “Мотор Сичи” на рынок КНР. Без этого, прогнозируют скептики, компания может стать банкротом.

О перспективах участия государства в судьбе “Мотор Сичи”, а также о том, есть ли возможность развития завода без китайского спонсорства – и исключает ли его “национализация” – UBR.ua расспросил экспертов.

Skyrizon, Богуслаев, DCH – стороны конфликта

Решения украинских властей ждут 4 интересанта. Вне Украины – китайские инвесторы и защищающие их права власти Китая, а также их геополитические соперники из Соединенных Штатов, выступающие против перехода запорожского завода под контроль компаний из КНР.

Причина – вероятно последующий за этим вывоз уникальных технологий, в том числе позволяющий производить продукцию и военного назначения, на территорию Народной республики.

Еще в 2017 году, когда стало известно о продаже Вячеславом Богуслаевым и собственниками “Мотор Сичи” 56% ее акций в пользу Skyrizon (впоследствии арестованных СБУ), были озвучены планы построить в китайском городе Чунцин копию запорожского завода.

Нынешние украинские власти в контексте этого также напоминают о сотрудничестве КНР с Россией. В совместном китайско-российском проекте транспортного вертолета AHL роль МС была ключевой – без авиадвигателя предприятия его до сих пор не удалось реализовать.

“Поставляемая в Китай продукция “Мотор Сичи” – это в основном двигатели для вертолетов и некоторые для самолетов, которые были произведены в свое время на Антонове. Либо те модификации, которые под своими названиями производит китайский авиапром. В целом у них есть определенный цикл разработки и выпуска двигателей, но он не покрывает весь спектр потребностей самого Китая. В принципе, то же касается и РФ – местные аналоги пока проигрывают по летным и техническим характеристикам“, – рассказал UBR.ua глава авиационного комитета Всеукраинского центра реформ транспортной инфраструктуры (ВЦРТИ) Богдан Долинце.

С украинской стороны активными участниками событий – помимо государства и Вячеслава Богуслаева, в статусе почетного президента и сейчас сохраняющего оперативное управление заводом – выступает холдинг DCH бизнесмена Александра Ярославского. С 2019 года, – когда Skyrizon не удалось выторговать покупку завода передачей 25% акций государственному Укроборонпрому, – DCH на тех же условиях стал для китайцев новым союзником в деле легализации покупки актива.

Этого сделать не удалось из-за позиции Антимонопольного комитета (акционеры и DCH 4 раза безуспешно подавали туда соответствующее заявление), после чего в компании попытались получить контроль над запорожским предприятием через собрание акционеров, на котором планировалась смена нынешнего руководства и наблюдательного совета.

В итоге собственники Skyrizon подверглись украинским санкциям, а собрание акционеров было разогнано СБУ.

В DCH считают, что национализация выгодна Богуслаеву для сохранения контроля над заводом. Богуслаев в свою очередь назвал собрание акционеров “попыткой рейдерского захвата” МС. Но несмотря на противоречия, стороны в итоге сходятся во мнении, что с китайцами нужно договариваться – иначе бюджет лишится значительных сумм.

Перспективы арбитража: спрашивайте “у Галапагосских островов”

Как подчеркивал Вячеслав Богуслаев, за продажу 56% акций предприятие ранее получило $ 100 млн кредита, который необходимо не только вернуть, но и в случае национализации заплатить “неустойку, потерянную выгоду”. Суммарно китайские инвесторы оценивают свои потери в $ 3,6 млрд.

При невозможности их выплаты единственным вариантом остается договариваться с китайцами – по мнению Богуслаева, для этого им надо дать возможность приобрести 35% акций МС, а остальное закрепить за государством. Впрочем, сам механизм может иметь варианты.

“Последняя крупная национализация в Украине – вхождение государства в капитал Приватбанка – фактически произошла за счет выпуска ОВГЗ, которые принудительно обменяли на акции. Какой механизм придумают в случае с “Мотор Сичью” – пока неясно, но нужно понимать, что там есть как большие акционеры, так и пул миноритарных“, – отметил Долинце.

В противном случае, как считают в DCH, “с высокой долей вероятности” $ 3,6 млрд будут взысканы с Украины в международном арбитраже.

Согласен с последним и адвокат, старший партнер ЮФ “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец, высказавший UBR.ua мнение, что “каким бы не был закон, он не смягчит решение арбитража”.

“Национализацию нельзя провести в сегодняшнем законодательном поле. Поэтом попытка прикрыть выходящие за рыночные рамки действия законами, написанными сегодня, приведет к тому, что с Украины будет взыскан ущерб, связанный с препятствием к хозяйственной деятельности“, – уверен Кравец.

В свою очередь управляющий партнер ЮК “Наказ” Филипп Орлов отметил, что национализация, если “она не будет иметь честного механизма компенсации для честного покупателя, называется воровством”. Если же инвестор действовал нечестно – через фиктивные предприятия или имел скрытого бенефициара – то это нужно доказывать правоохранительным органам. А затем, на базе имеющихся доказательств, предъявить позицию государства в международном суде.

Доказав незаконность части сделки, Украина может лишиться необходимости выплачивать и часть суммы, требуемую китайцами. На то, что Skyrizon еще в 2016 году приобретала акции “Мотор Сичи” у оффшорных фирм, указывал и Александр Данилов.

Он констатировал, что государство будет признавать только те инвестиции, которые зашли на банковские счета, официально находящиеся на территории Украины. Тем, кто инвестировал “в Галапагосские острова”, Данилов посоветовал: “у кого покупали, у того и спрашивайте”.

Тем не менее в Skyrizon и DCH считают сделку абсолютно законной. Как указывает Ростислав Кравец, признавая незаконными соглашения через офшоры, украинским властям необходимо быть последовательными, и “направить вопросы к “Рошен”, “Запорожстали” и сотням других крупных предприятий в Украине, которые тоже пользовались этим механизмом”.

Банкротство без Китая и развития: риски национализации

В своем пресс-релизе от 12 марта, реагируя на сообщения о возможной национализации предприятия, в DCH перечислили риски, следующие за этим решением.

Как  предостерегают в группе компаний, “в условиях тяжелого финансового положения государства Украина” у него не будет внутренних и внешних инвестиционных ресурсов обеспечить потребности завода, который из-за этого начнет деградировать вплоть до банкротства.

Затем последует и глобальный кризис во всем украинском авиастроении, в немалой степени зависящем от разработок запорожского завода. Среди них и предприятие “Антонов”, и конструкторское бюро “Ивченко-Прогресс”.

“И “Мотор Сич”, и “Ивченко-Прогресс” глубоко связаны. Его разработки фактически реализовываются в виде двигателей МС“, – объяснил Долинце.

В DCH видят причину будущего банкротства предприятия в том, что рынок КНР после решения о национализации для Украины непременно будет закрыт, а местные заказы – аннулированы.

Твердая позиция китайского правительства проявилась не только в заявлениях посла КНР в Украине, призвавшего своих визави обеспечить защиту прав китайских компаний, но и в последовавшей за этим поездке китайской бизнес-делегации в Крым.

Но, как отметил эксперт ВЦРТИ Долинце, хотя китайские заказчики в структуре экспорта “Мотор Сичи” действительно занимают первенство, но и им самим переориентироваться на других производителей авиадвигателей пока будет сложно.

“Кроме того, нужно учитывать, что у самой Skyrizon тоже есть внутренние проблемы  на китайском рынке двигателей. Заказчиками двигателей являются не структуры Ярославского, и не Skyrizon, поэтому их прогнозы могут быть инструментом давления. Учитывая острую потребность в украинских двигателях – если бы от них можно было бы отказаться, это бы уже сделали – в обозримой перспективе она в Китае еще будет сохранятся“, – говорит Долинце.

При этом, станут ли китайские инвесторы одними из собственников компании, или нет, в дальнейшем КНР будет двигаться к созданию собственных авиадвигателей, считает Долинце. В этих условиях единственным выходом для сохранения нынешнего конкурентного преимущества “Мотор Сичи” является дорогостоящая модернизация завода.

“В авиационной сфере разработка кардинально новых систем двигателей требует значительных инвестиций – речь о сотнях миллионов долларов. Вряд ли в этом случае Мотор Сич станет исключением. Большая часть украинских предприятий оборонно-промышленного комплекса имеет изношенную инфраструктуру с не самым современным набором оборудования и станков“, – заметил Долинце.

UBR

АО «Кравец и Партнеры»

Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

Также мы давали список руководителей таможен, которых в этот же день отстранили от выполнения своих обязанностей. Соответствующий приказ подписал глава Государственной таможенной службы. В “черном списке” – руководители и заместители руководителей 17 таможен, в том числе, Одесской, Подольской, Слобожанской, Буковинской, Закарпатской “Тиса” и др.

Все это преподносится как системное наступление на коррупцию на таможнях, о размахе которой ходят легенды. В карманах коррупционеров ежегодно оседают миллиарды долларов, а бюджет хронически недополучает крупные суммы налогов и сборов.

Впрочем, на самом деле к зачистке таможни – большие вопросы. Ведь кураторы основных схем в «черные списки» СНБО так и не попали. По информации “Страны” изначально список топ-таможенников был втрое длиннее, и уже прямо на заседании СНБО “лишние” фамилии вычеркивали. Поэтому гораздо интереснее в этой истории даже не то, кто попал под санкции, а то, кто под них не попал, и почему.

Собственно, выборочная зачистка может свидетельствовать о готовящемся переделе таможенных потоков, о котором мы писали еще до заседания СНБО.

Дело в том, что после смены власти начал рушиться единый центр контроля потоков: каждая таможня становилась отдельным «государством» со своими кураторами.

“Образно говоря, нельзя было раз заплатить, чтобы тебя не трогали ни в Закарпатье, ни в Одессе, приходилось договариваться с массой людей. Поэтому крупный бизнес, который привык решать по схемам наверху, получая “проездной билет” сразу на все таможни, страдал”, — говорит глава Ассоциации поставщиков торговых сетей Алексей Дорошенко.

Но сейчас окружение Зеленского собирается исправить ситуацию и “централизовать” потоки. Что, понятно, потребует кадровых перестановок на таможнях и устранения конкурирующих “кураторов потоков”.

“Страна” разбиралась, что сейчас происходит на таможне и кто теперь ее будет контролировать.

“Самое интересное – кто в список не попал”

Мы уже писали кто есть кто в черном списке топ-контрабандистов, попавших под санкции СНБО.

Стоит отметить, что известных широкой общественности фамилий там оказалось меньше, чем ожидалось. Это, к примеру, Орест Фирманюк, который работал с самым широким перечнем товаров – от модных брэндов до мобильных телефонов. Его фишка – организация схем по оптимизации налогообложения, попросту говоря, подмены номенклатуры, когда дорогая продукция завозилась под видом копеечной, скажем, айфоны по документам проходили как бумажные салфетки. Другой известный топовый контрабандист – Вадим Альперин, курировавший схемы по ввозу тканей и обуви из Китая.

Но в черном списке СНБО много также контрабандистов-“середнячков”, которые в своей среде вовсе не считаются “топовыми”.

“Поверхностный анализ появившегося  списка контрабандистов, которых СНБО решил ударить санкциями говорит либо о том, что список – фейк, либо о том, что Президента лихо развели. Из самого очевидного:

-60% людей в списке – люди, контролирующие турецкую контрабанду. Идет зачистка рынка под тех, кто не в списке.

Нет ни одного человека курирующего контрабанду сигарет. Главный в стране сегодня это Слюсарев, но его из списка выбросили прямо на СНБО.
Нет ни одного представителя почтовой контрабанды и конкретно Александра Акста. (Он владелец Премиум Пакета и сегодня главный инкассатор от СБУ по таможне. Поэтому СБУ его и не внесло.)

Нет ни одного человека курирующего аграрный экспорт и импорт нефтепродуктов. (Правда странно? Там же все в порядке.)
Первичный список составлял 30 человек из которых после сложных переговоров оставили 10. Как промежуточный итог – этот список личное сведение счетов СБУ (Баканов-Наумов-Капелюха) и зачистка турецкого и китайского направления под тех, кто в список не попал», – написал на своей странице в Фейсбуке журналист-расследователь, занимающийся темой таможни Евгений Плинский.

Вадим Слюсарев, которого Плинский упоминает как главного по контрабанде сигарет, недавно был избран в политсовет “Слуги народа”.

Он кадровый пограничник, получивший генеральские звездочки при Януковиче, был помощником нардепа от Партии регионов Артема Пшонки и главой по внутренней безопасности Госпогранслужбы Украины. Интересно, что Вадим Слюсарев сходит в близкое окружение друга Зеленского Ильи Павлюка, которого называют главным куратором “решения пограничных вопросов” и который, кстати, в санкционный список СНБО также не попал.

Александр Акст – владелец компании “Премиум пакет”, через которую, по данным СМИ, проходит немалая доля контрабандных почтовых отправлений. Напомним: с каждой посылки дороже 100 евро в Украине нужно платить – 20% НДС и 10% пошлины. Но есть схемы по дроблению отправлений, которые позволяют избежать налогообложения. По таким схемам под видом “беспошлинных посылок” провозятся в том числе крупные партии товаров.

При Порошенко “Премиум пакет” работал под крышей ближайшего окружения экс-президента – Павла Демчины, Игоря Кононенко и Александра Грановского.

После смены власти покровительство ему обеспечил начальник управления внутренней безопасности СБУ Андрей Наумов, хороший знакомый Акста, – говорит наш источник.

“Конечно к списку есть вопросы. Как-то там и Павлюка не наблюдается. Но, ведь президент сказал, что это первая десятка. Видимо, не попавшим в этот список, ещё нужно дать возможность подрасти”, – прокомментировала санкционный список топ-контрабандистов Татьяна Острикова.

“Парламентский комитет по вопросам таможенной политики не принимал участия в подготовке решения по санкциям, хотя нам есть, что добавить к уже опубликованным спискам. И я, и другие депутаты многократно публично и письменно обращались на таможню с информацией о системной контрабанде, но на наши обращения раньше никто не реагировал месяцами.  Судя по опубликованным  спискам, под санкции попала только часть известных ОПГ. Ещё часть санкциями пока не затронута, но я так понимаю, что этот вопрос ещё открыт», — прокомментировал “Стране” нардеп и заместитель главы профильного парламентского комитета Андрей Холодов.

Глава адвокатского объединения “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец говорит, что само наличие списка топ-коррупционеров, о которых в СБУ, оказывается, знали, вызывает вопросы. “По контрабанде можно спокойно привлекать по УК, статей хватает, это и уклонения от налогообложения в особо крупных размеров, и организация схем и др. То есть, и без санкций СНБО контрабандистов уже давно можно было пустить по этапу. Но этого не сделали, а это значит, до определенного этапа всех все устраивало. Что могло случится сейчас? Только то, что кураторы в какой то момент оказались недовольными отдачей от таможни, и захотели системно перестроить этот бизнес, убрав одних “менеджеров” и заменив их другими», — говорит Кравец.

Холодов добавил, что уже подал в Раду законопроект о криминализации контабанды, и скоро он будет рассмотрен парламентом.

“Этим, конечно, должен заниматься не президент и не СНБО. Надеюсь, политическое решение о санкциях взбодрит таможню и ее руководителей”, — говорит Андрей Холодов.

Кадровые зачистки на таможне

К слову, что касается руководителей таможен, то их “взбодрила” не только зачистка контрабандистов, сколько кадровый “кипиш” на самих таможнях.

Мы уже публиковали список руководителей таможен и их замов, которые попали по приказу главы Гостаможенной службы Павла Рябинина под отстранение от исполнения обязанностей.

Дисциплинарные производства были возбуждены относительно первого зама начальника Галицкой таможни Владимира Цабака, зама главы Галицкой Гостаможслужбы Ярослава Скоромного, замначальника Днепровской таможни Алексея Мусиенко, начальника Закарпатской таможни Михаила Товта, замначальника Одесской таможни Дениса Пудрыка и др.

На самом деле список “подозрительных” таможенников от СНБО намного шире – в нем более сотни фамилий. Больше всего — по Галицкой таможне (48 человек). По Одесской – 22 человека, по Закарпатской и Волынской – по 23, по Киевской – 8, по Буковинской – 3.

В “черном списке” таможенников – публика также неоднородная.

Скажем, Владимир Цабак из Галицкой таможни известен тем, что пошел на открытый конфликт со львовским бизнесменом и экс-депутатом “Свободы” Игорем Кривицким (он также известен как Пупс).

Кривецкий сам считается крупным куратором контрабандных схем, но не попал в санкционный список СНБО, зато там есть его «менеджер среднего звена» Иван Бокало.

Что касается Цабака, то в начале этого года он попал в скандал – у него прошли обыски, были изъяты деньги, в СМИ прошла информация о взятках. Но Цабак пояснил “наезд” ответкой людей, которые работали на больших пунктах пропуска, но не были переведены в процессе реорганизации на Галицкую таможню (многие связаны с Пупсом).

Другой фигурант списка — начальник Закарпатской таможни Михаил Товт. Он возглавил эту таможню совсем недавно – приказ о его назначении датирован 10 февраля этого года, а ранее, с января 2019 года он руководил Черкасской таможней.

“То есть, такое впечатление, что назначили, а потом “передумали”, и нужно место срочно освободить”, — комментирует наш источник, близкий к таможенным кругам.

Пожалуй, сама известная персона в списке таможенников — замруководителя Одесской таможни Денис Пудрык.

Совсем недавно он приобрел и оформил на жену Наталию Пудрык квартиру в элитном доме на берегу моря – ЖК “Пространство на Донского, 59”. Но это – лишь часть его “коллекции” недвижимости (в Киеве, Крыму, Донецке, Турции), дорогих машин и часов.

Стоит отметить, что ранее Пудрык возглавлял Крымскую таможню, затем попал под люстрацию. Но это не помешало ему в 2020 году получить должность и.о главы Одесской таможни. И только после скандала Пудрыка перевели на место зама, но, по-сути, он продолжает управлять Одесской таможней.

Интересно, что в СМИ его назначение поясняли “покровительством” руководителя ОП Андрея Ермака (его жена дочь Сергея Куницина, внештатного советника Ермака). Пудрыка связывают также с Юлией Тимошенко, в прессе его не раз называли “кумом” Тимошенко, но соответствует ли это действительности – непонятно.

К слову, против назначения Пудрыка на Одесскую таможню выступал глава Национального совета реформ Михаил Саакашвили. “Типичный старый феодальный институт кормушек, который не имеет нечего общего с государственными интересами”, — прокомментировал тогда Саакашвили.

“Ещё ряд очень серьезных вопросов есть по кадровой политике на таможне. Есть целая армия таможенников, которые представляют контрабандистские ОПГ внутри системы таможни и годами работали против бюджета и государства. Часто эти люди “гастролировали” с одной таможни на другую, с должности на должность, и невзирая ни на что их повышали в должностях. И эти люди депутатам комитета тоже известны”, — сказал “Стране” Андрей Холодов.

Он также описал как работает кадровая машина на таможне.

“Мы все время меняем руководителей таможни. Но никаких принципиальных изменений не происходит, как в анекдоте про консерваторию.Почему? Потому что все кадровые решения на таможне утверждает Минфин.  Руководители среднего звена – замы, начальники местных таможен глобально не меняются. Я уже полтора года наблюдаю, как разного рода схемщиков тасуют туда-сюда по должностям. Это похоже на гастроли по разным регионам.  Прижучили их на одной таможне – они перебрались на другую. Пока добрались до них снова – они уже обнесли бюджет на несколько сотен миллионов.

И все сначала. Минфин все это видит и во всем этом принимает участие. В Минфине месяцами жуют кадровые решения, идут какие-то торги. Пока торговались – потеряли бюджетные деньги. Смотрите, как это работает. Компания “Укрфлора” сейчас импортирует гвоздики по 35 центов за штуку, ТОВ “Лобелия” (Тернопольская область) – по 15 центов. ПП “Турфлора” (Хмельницкая область) и ТОВ “Розалик” (Киев) импортируют по 3 цента за штуку. Разбег в ценах – больше чем в 10 раз. Цветы – одинаковые. А потом Минфин говорит, что бюджет от таможни недополучает крупные суммы. Это называется внутриведомственная война за влияние на таможне и в практике последнего года она заканчивалась отставкой главы таможни”, – заявил Холодов.

Тут стоит отметить, что таможни, хотя на первый взгляд, и подчиняются Гостаможслужбе, а руководителей утверждает Минфин, в последнее время сильно “отбились от рук”.

По сути, каждая таможня у нас стала “государством в государстве”, и зарабатывать на потоках сами таможенники или региональные кураторы контрабанды.

“Специализация таможен давно сложилась. Скажем, через Одесскую идет контейнерные перевозки из Китая и Турции, которые затем оседают на рынке 7-й километр, через Буковинскую также идет китайский и азиатский товар, поставляющийся затем на рынок “Калиновка”. Закарпатская таможня – это подакцизные товары (сигареты и алкоголь), Львовская – товары из Италии и Польши (продукты питания, мебель), через Волынь идут автозапчасти и “евробляхи”. Как бы не переставляли кадры на этих таможнях глобально их специализация, схемы и потоки не меняются, и сами импортеры и контрабандисты уже давно подстроились к этой “специализации”. Поэтому санкции глобально ничего не решат с системной контрабандой, разве что освободят места на потоках для других людей”, — говорит экономист Алексей Кущ.

Кто сядет на потоки

Собственно, все обсуждения санкций СНБО и кадровых перестановок на таможне сейчас витают вокруг темы “передела потоков”.

И это не просто так. “Страна” уже писала, что власти нацелены на очередные “реформы” таможни. Об этом официально было заявлено на первом заседании Национального совета реформ, и недавно об этом упомянул руководитель ОП Андрей Ермак.

Главная причина, как рассказали нам источники в таможенных кругах, как раз “излишняя” самостоятельность таможен и борьба за контроль над ними в окружении Зеленского.

По сути, меняющиеся главы Государственной таможенной службы практически полностью потеряли контроль на местах, и могли лишь наблюдать, как миллиардные потоки проходят мимо них.

“Сбор черного нала с экспортеров и импортеров продолжается в прежних объемах, но до самого верха из этого потока доходит в лучшем случае десятая часть. Это не нравится Офису президента. Поэтому в ближайшее время ожидается чистка руководства региональных таможен”, – рассказывал нам источник в центральном аппарате ГТС.

Интересно, что, как говорят наши источники, единства по поводу “наведения порядка” на таможне нет и среди окружения Зеленского.

“Каждый хочет получать свой долю, и поставить курировать процесс своего человека, поэтому свободных кресел нужно много”, — говорит наш источник.

Усилить свое влияние хотят Илья Павлюк и его друг, куратор сигаретных схем Вадим Слюсарев. Такая возможность у них есть, учитывая близость Павлюка к Зеленскому.

Амбициозные планы и у главы ОП Андрея Ермака. Тот факт, что с Одесской таможни сейчас убирают, якобы, его ставленника Дениса Пудрыка, может говорить о том, что на самом деле Одесскую таможню “переводят в прямое подчинение” Офиса президента.

“Пудрыка поставили на Одессу по просьбе Куницина. Но он вряд ли будет послушным посредником и просто носить деньги в ОП. Захочет сам сесть на схемы и получать основное кэш. Это не тот вариант, что хотят реализовать в Офисе президента. Интересна противоположная схема – чтобы на таможне сидели понятные и подконтрольные люди не высокого полета, готовые работать за небольшую долю. А основные деньги должны уходить наверх”, — говорит нам источник.

Также в этой истории прослеживается “грузинский след”. Нынешний глава Гостаможслужбы Павел Рябикин – сокурсник Михаила Саакашвили.

А сам Саакашвили и его Нацсовет реформ готовит масштабную реформу таможни. Готовит ее правая рука Саакашвили и негласный куратор Одесской таможни в 2015-2016 годах Георгий Цхакая. При Саакашвили работает и еще один куратор Одесской таможни того периода Мамука Тугучи. Поэтому не исключено, что у Михо захотят также взять под контроль часть потоков. Но достанется ли что-то людям Саакашвили пока неясно.

“На кону – миллиарды долларов. Все заявления о том, что схемы на таможне уже победили и за счет этого идет перевыполнение планов по сборам, не выдерживают никакой критики. Ведь за прошлый год гривна девальвировала на 20%, поэтому сборы по номинированным в валюте налогам  и акцизы должны были вырасти на десятки процентов, а не на 8%, о которых отчитался Минфин. Мимо бюджета проходит, п самым минимальным оценкам, 4-6 млрд долларов в год. На самом деле суммы могут быть больше. Фактически в тени у нас до 35% торгового оборота на 30-40 млрд долларов. Поэтому борьба за эти деньги будет только усиливаться”, — подытожил Кущ.

СТРАНА

АО «Кравец и Партнеры»

– Ростислав Кравец – адвокат,
– Олег Попенко – глава Союза потребителей коммунальных услуг,
– Александр Сергиенко – директор «Института города».

АО «Кравец и Партнеры»

Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк, подписаться на канал и поделиться ссылкой со своими друзьями. А также присоединяйтесь к каналу Ростислава Кравца в Телеграм.

✔ Запись на консультацию: https://wa.me/380442296950 (сам номер телефона +380-44-229-6950) или по электронной почте info@knpartners.com.ua

АО «Кравец и Партнеры»

Оба документа наделали много шума этой весной. Ими вводились ряд правил, из которых можно выделить три ключевых:

– Правило “о 5 тысячах гривен”: любой платеж или финансовая операция с этой суммы проводилась только при предъявлении паспорта или с применением платежной карты. Раньше без документов можно было сделать проплату до 15 тысяч грн, теперь – лишь до 5 тысяч грн.

– Пороговая сумма для финансового мониторинга была повышена со 150 тысяч гривен до 400 тысяч гривен. То есть в Госфинмониторинг стали отчитываться с большей суммы. Отчеты уходят обо всех сделках от 400 тысяч грн, невзирая на их сомнительность.

– Нацбанк утвердил постановлением №65 для банков свыше 70 признаков сомнительных операций, по которым людям и бизнесу блокировали операции и отказывали в обслуживании.

Закон №361-IX вступил в силу еще 28 апреля 2020 года, а нацбанковское постановление – с 22 мая. Они заработали не сразу, а поэтапно.

Банки обязали до конца августа 2020 года обновить всю свою внутреннюю нормативку по новым требованиям. При этом на все технические настройки и автоматизацию всех процессов (с перестройкой всех роботов и IT-систем) банкам и небанковским учреждениям дали срок до 31 декабря 2020. И этот срок истекает совсем скоро.

Старый-новый список контролеров

Больше всего нововведений, по новому закону, было рассчитано на банки и небанковские финучреждения. Они и до этого должны были смотреть, чтобы “грязные деньги” не попадали на финансовый рынок. Но теперь им добавили обязанностей.

Кроме финансистов за чистоту капиталов отвечают еще риелторы, нотариусы и операторы лотерей. Они также требовали у людей документы о происхождении их денег, когда те проводили крупные сделки: раньше это было 150 тысяч гривен, а теперь – 400 тысяч гривен. Но закон №361-IX серьезно детализировал их обязанности.

Кроме того, появилось несколько новичков, которые до апреля 2020 года не занимались финансовым мониторингом.

Но теперь вынуждены были его запустить после вступления в силу нового закона:

– адвокаты;

– компании, предоставляющие юридические услуги;

– бухгалтеры;

– аудиторы;

– налоговые консультанты.

Все эти структуры теперь относятся к категории субъектов первичного финансового мониторинга. Они собирают информацию о крупных (от 400 тысяч гривен) и подозрительных операциях своих клиентов и докладывают ее в Госфинмониторинг.

Если там решают, что денежная проводка/операция/сделка и правда имеет признаки легализации или отмывания денег, то собирают максимум информации о каждом случае и передают уже готовый кейс (дело) в правоохранительные органы: Нацполицию, НАБУ, ГБР, СБУ, прокуратуру и пр.

Цель нового закона – вовлечь в сбор информации для Госфинмониторинга побольше организаций, через которые проходят деньги, чтобы выявлять проводки “грязных” или преступных денег. А также детальнее выписать признаки подозрительного капитала и его держателей, чтобы иметь возможность безошибочно выявлять случаи отмывания денег и пресекать их.

Чтобы понять, что на практике изменилось после вступления в силу нового закона для людей и бизнеса, “Страна” опросила его исполнителей и экспертов.

Что сделали банки

В Нацбанке “Стране” не смогли дать четкого ответа на простой вопрос: выполнили ли банки и небанковские финучреждения, которые НБУ теперь тоже курирует, новые требования финансового мониторинга (по закону №361-IX)? Редакция направила регулятору два официальных запроса, но ответа так и не получила. Пресс-служба Национального банка лишь накопировала отрывки из своих постановлений о финмоне, но четкого ответа на вопрос не дала.

Потому точно не известно, справилась ли банковская система и небанковские финучреждения с первым этапом новых требований – обновлением под новые требования всех внутренних документов и правил:

– банки должны были все закончить до конца августа 2020 года;

– небанковские финучреждения – до конца октября 2020 года.

Совершенно непонятно, успеют ли финансисты реализовать второй этап – автоматизацию всех процессов, которая должна быть завершена до 31 декабря 2020 года.

Из неофициального общения с работниками НБУ “Стране” стало понятно, что в Национальном банке об этом просто не знают. Во-первых, выполнение нового закона жестко не контролируется. Во-вторых, та отчетность, которая предоставлялась, не была перепроверена.

В самих банках и прочих финучреждениях “Страну” уверили, что освоили новые требования. Если не полностью, то почти. Говорят, что остались лишь отдельные доработки, которые кто-то успеет довести до ума за оставшиеся 3 недели, а кто-то дотянет с небольшим опозданием.

Сомнения есть по технологически сложным моментам, вроде видеоверификации. Это когда человеку не обязательно посещать отделение банка для прохождения процедуры подтверждения личности (сличения лица с документами), финансисты проводят ее в видеочате (например, в Skype).

“Законодательных нововведений в части финансового мониторинга достаточно много (например, осуществление видео верификации и т.д.), нельзя сказать, уложатся ли банки в установленные регулятором сроки, особенно, что касается автоматизации всех банковских процессов, потому что это затрагивает техническую сторону возможностей того или иного банка”, – объяснила “Стране” ситуацию заместитель председателя правления “Банка Кредит Днепр” Галина Избинская.

Тем не менее банкиры уверяют, что сами заинтересованы в более активном продвижении удаленных сервисов во время карантина, поскольку люди все меньше ходят по их отделениям. Потому обещают повсеместно внедрить возможность открытия счета (первичного открытия для нового клиента) человека, не выходя из дома.

“В период пандемии перед банками всплывают все новые и новые вопросы, касающиеся возможностей проведения удаленной идентификации и верификации клиентов без физического их присутствия, актуализации данных по клиентам с соблюдением при этом всех норм действующего законодательства по финансовому мониторингу”, – отметила Избинская.

Что должно быть внедрено до конца года?

До 31 декабря должна быть проведена автоматизация всех процессов.

На практике это значит внесение изменений в программное обеспечение банков. Чтобы роботы (IT-системы) банков работали с учетом списка сомнительных операций из постановления Нацбанка №65 и останавливали операции/блокировали счета клиентов банков по признакам сомнительности, как того требует НБУ и закон.

С точки зрения клиентов, автоматизация процессов означает куда большую вероятность блокирования сомнительных операций. Потому что их оценку будет автоматически производить робот.

Клиенты больших банков в самом начале внедрения новых требований по финмониторингу активно побежали в маленькие банки. У банков-малышей обычно туго с технологиями и деньгами на них. Поэтому они внедряют все новации позже коллег и многое делают “вручную”.

Потому, когда большие банки уже вовсю блокировали счета, люди и бизнес переходили в небольшие финучреждения, где сомнительные операции могли просто не заметить из-за отсутствия автоматизированной системы.

Но когда все банки автоматизируют и выполнят требования – блокировать денежные перечисления и счета будут все банки без исключения.

Что внедрено и как это работает

В то же время основные требования закона №361-IX финучреждениями все-таки были внедрены.

1. Банки и прочие финучреждения перестали проводить денежные перечисления/платежи свыше 5 тыс. грн без предъявления паспорта или без использования платежной карты. До нового закона действовала планка в 15 тысяч гривен, а теперь в 5 тыс. грн.

Это правило работает и в банках, и в финансовых компаниях. Произошла автоматизация всех процессов. Без паспорта человеку откажут в кассе банка и без карты (верификации) не удастся провести проплату через платежный терминал. Причем обмануть аппарат не получится, даже при помощи дробления сумм.

“Не стоит пытаться перехитрить систему путем дробления сумм. Устройства одной сети пользуются одной и той же базой данных, он не пропустят платеж на сумму свыше 5000 грн в сутки”, – рассказал “Стране” на правах анонимности директор финансовой компании, владеющей около 5 тысяч платежных терминалов.

Если вы хотите анонимно (без указания личности) пополнить кому-то счет более чем на 5 тысяч гривен в сутки, то это можно провернуть лишь в терминалах разных сетей, потому что ими управляют разные компании. Однако это чревато блокировкой самого счета. Того, на который забрасываются деньги.

“Как только банк увидит, что на один и тот же счет идут активные пополнения наличными от неопознанных лиц, он тут же его заблокирует. Поскольку это признак сомнительной операции, и это четко выписано в постановлении НБУ №65. Чтобы его разблокировать и продолжить им пользоваться, придется объяснять природу этих сделок. Например, предъявить договоры займа, которые выполняют люди, когда отправляют деньги или еще что-то. Чтобы вы понимали: никто не сидит в банке и не следит за каждым счетом или операцией. Уже работает автоматизированная система, в которой вбиты признаки сомнительности, и робот автоматом проводит блокировки”, – разъяснил “Стране”, как все происходит, финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

Чтобы не было проблем, финансисты советуют дать себя распознать. Причем в некоторых случаях это можно провернуть даже без банковской карты.

“При оплате наличными в терминале на сумму свыше 5000 грн нужно согласиться с предложением пройти идентификацию, если такую предлагает устройство. Один из вариантов позволяет сделать это при помощи банка, клиентом которого является плательщик. Физически это требует от него ввода “финансового” номера телефона и подтверждающего кода из смс-сообщением, высланного банком”, – сообщил директор финансовой компании.

2. Банки настроили и максимально автоматизировали системы слежения за подозрительными операциями.

Во-первых, банковские роботы теперь регулярно сличают сумму, которую владелец счета указал в анкете при верификации как свой официальный доход, с фактическими операциями, и автоматически блокируют счета при несостыковках. Если вы указали в анкете среднемесячный доход на уровне 20 тыс. грн, а начинаете получать каждые 30 дней на счет по 40-50 тысяч гривен, то банк может заблокировать ваши операции и потребовать объяснений. Придется принести справку с места работы о повышении зарплаты или предоставить выписку об увеличении доходов физлица-предпринимателя (ФЛП, ФОП – укр.).

Во-вторых, если вам в обход налогов бросают неизвестные лица теневую зарплату на карточку, то банк также может остановить эти поступления. Он запросит декларацию об этих доходах или договор, а дальше будет решать доверять ли этому договору. Многие физлица прибегают к элементарной схеме: подписывают в свободной форме договор/расписку о предоставлении займа, а потом стараются убедить банк в том, что дали товарищу личный кредит, а тот теперь месяцами/годами его отдает платежами.

Какие-то банки удовлетворяет даже такая долговая расписка: долговая расписка в Украине, по действующему законодательству, приравнена к банковскому кредитному договору. Но не все банкиры на это “покупаются”.

Многие называют это схемой, потому избавляются от таких клиентов: сначала блокируют деньги и отправляют информацию о нем в Госфинмониторинг, но даже если там не находят состава преступления, то человеку принудительно закрывают счет. Клиента вызывают в банк, отдают деньги со счета через кассу (или перечисляют на его счет в другом банке), и закрывают ему счет.

При этом банк вносит в его личное дело все данные об отказе в обслуживании. Это значит, что в этом банке ему больше никогда не откроют счет, а другие финучреждения узнают, что было принудительное закрытие счета и также могут внести человека “в черные списки”.

Те, кто не хочет светиться, просто перешли на наличные расчеты. Если раньше деньги, которые не светятся в официальных зарплатных ведомостях, перебрасывались через платежные терминалы или карты (“серый нал”), то теперь все чаще возят лично кэшом (“черный нал”). Это касается не только простых людей, но и представителей малого бизнеса.

“Чтобы не объясняться с банком и иметь рабочий счет, который не будет блокироваться, вся деятельность небольших компаний и ФОПов снова делится на “черную” и “белую”. Черная часть становится больше. Никому не хочется давать дополнительные объяснения и рисковать. Зачем? Проще уйти в “черную”, так надежнее. Чем сильнее будут ужесточаться требования государства, тем активнее это будет происходить”, – рассказал “Стране” руководитель небольшого бизнеса на правах анонимности.

3. Банки отслеживают не только крупные сделки людей – от 400 тысяч гривен и больше. Но и любые подозрительные. Если на счет человека с небольшим доходом начинаются регулярно пачками падать неопознанные платежи. Например, по 5-10 тысяч несколько раз в неделю. То банк заподозрит клиента в скрытой предпринимательской деятельности, и также заблокирует счет.

“Если автоматизированная система банка заметит одноразовые непонятные платежи, то может не отреагировать. Но если увидит аномальную частоту денежных поступлений у простого физлица, а не предпринимателя, то может заблокировать счет. Так что людям, которые торгую через интернет или осуществляют другую предпринимательскую деятельность, сразу рекомендуем регистрировать соответствующий ФОП, платить налоги и не создавать себе проблем”, – объяснил Василий Невмержицкий.

4. Банк может затребовать данные о происхождении средств в любой момент, и практически при любой операции. Придется принести справку о размере зарплаты от работодателя или налоговую декларацию, или договор купли-продажи какого-то актива. Например, при продаже квартиры, машины, земли, бизнеса. Вопросы могут начать задавать не только при внесении крупной суммы на карточный или текущий счет. Но и при кредитовании. Могут спросить, откуда у человека средства для первоначального взноса по ипотеке или при получении автокредита. Также могут затребовать дополнительную информацию при досрочном погашении кредита.

5. Банк может затребовать объяснительную при возврате человеку депозита в конце срока. Казалось бы, нелепо (при внесении денег на счет могли не задавать вопросов), но такое вполне может произойти, не нужно удивляться. Может случиться так, что придется писать расписку/объяснение – как вы планируете потратить средства вашего депозита после выплаты банка.

Как подстраиваются бухгалтеры и адвокаты

Новых вопросов и запросов по отчетности стоит ожидать также от других субъектов финансового мониторинга, а не только банков и небанковских финучреждений. Не стоит удивляться или возмущаться. Нововведения еще возможны.

Как выяснила “Страна”, далеко не все организации получили от чиновников новые требования или вводные. Может из-за служебных проволочек и вялой имплементации нового закона, а может, из-за замедления всех процессов из-за карантина. Точно неизвестно.

В частности, до сих пор не урегулированной остается ситуация с финансовым мониторингом со стороны аудиторов, бухгалтеров и налоговых консультантов.

Например, бухгалтеры должны запрашивать дополнительную информацию о крупных проводках, которые они оформляют. А также данные о контрактах, которые заключены с партнерами (по которым идут сделки в системе клиент-банк) и о самих партнерах, если речь идет о крупных сделках или если партнеры сомнительные.

Бухгалтер должен перепроверить данные о партнере в открытых источниках (на Оpendatabot, YouControl и т.п.), и если решит, что компания проблемная (например, найдет ссылки на пачки уголовных дел), то должен запросить у своего клиента — ФОПа или юрлица — больше сведений о природе сделки и удостовериться, что она не фиктивная. Что это не простой обнал, который не подтвержден никакими реальными поставками товаров/услуг.

Если окажется, что сделки фиктивные или клиент откажется предоставлять данные о них, то бухгалтер должен отправить соответствующий отчет в Госфинмониторинг и расторгнуть отношения с клиентом.

Но это в теории. А как на практике?

“Все, что есть для нас на текущий момент, – это постановление Кабмина №850 от 9 сентября 2020 года. Но оно расписывает функции самого Госфинмониторинга и вступает в силу с 1 января 2021-го. Но правил, чтобы бухгалтеры и налоговые консультанты осуществляли финмониторинг, нет. До сих пор ждем их от Госфинмониторинга. Пока есть только формы постановки субъектов первичного финмониторинга на учет и формы наших им отчетов. Остальное – пробел. Хотя вопросы о практической стороне ряда вопросов по новому закону у нас есть. Сейчас мы осуществляем финмониторинг по общей практике закона, на собственное усмотрение”, – объяснила “Стране” ситуацию налоговый консультант Киевского центра поддержки и развития бизнеса, генеральный директор компании “Е.С.Консалтинг” Александра Томашевская.

Весьма выборочно требования финансового мониторинга до сих пор выполняют украинские адвокаты и продолжат это делать, пока будут действовать нынешние нормы закона о финмониторинге.

“Юридические фирмы отчитываются перед Госфинмониторингом по всем подозрительным клиентам, предоставляя всю нужную информацию во исполнение закона №361-IX. Но адвокаты, согласно действующему и международному законодательству, обязаны сохранять адвокатскую тайну. Она нерушима. Мы не имеем права через нее переступать, иначе утратим право на занятие адвокатской деятельностью. На практике большинство адвокатов сейчас делают две вещи. Первое – дают клиенту настоятельную рекомендацию остановить его операцию/сделку, если она на вписывается в нормы закона о финансовом мониторинге. Второе – в одностороннем порядке со своей страны прекращает обслуживание подозрительного клиента, если он не прислушивается к рекомендациям по соблюдению законодательства”, – объяснил “Стране” ситуацию старший партнер адвокатской компании “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец.

Квартирный вопрос

Отдельная тема, которая возникла в связи с новыми правилами финмониторинга, – покупка квартир.

При покупке недвижимости, по идее, должны требовать данные о происхождении средств, если вносятся суммы свыше 400 тысяч гривен. Человек должен принести зарплатных справок на такую сумму, либо декларацию об уплаченных налогах, либо другие документы. Например, договор о покупке/продаже другой недвижимости (квартиры, дома, земли), автомобиля, бизнеса или другого имущества. Чтобы стало понятно, откуда появились деньги.

Если у человека не будет нужных документов, сделку могут не провести.

Но это в теории.

Если недвижимость все-таки хотят продать, то постараются обойти правила. Могут, например, предложить человеку заключить договор рассрочки и вносить платежи за квартиру частями менее 400 тыс. грн на протяжении продолжительного времени. Скажем, в течение года платить каждый месяц по 100 тысяч гривен за жилье. Сумма ниже порогового значения в 400 тыс. грн, потому отчет о происхождении средств, можно не предоставлять.

СТРАНА

АО «Кравец и Партнеры»

Во всем мире вводят локдауны, ограничения, для того чтобы выявить зараженных людей и их лечить. У меня один вопрос к правительству: где программа того, что вы собираетесь сделать за время локдауна? Что закупить, для того чтобы снять напряжение с больниц?

У нас уже был локдаун, и что сделали? Не купили ни одного аппарата, не подвели в больницах кислород к кроватям. Только сейчас этими вопросами озаботились. За полгода никто ничего не подготовил для дистанционного образования. Президент поздравляет медиков и говорит, что они будут счастливы, когда будет меньше больных. У нас с марта не решен вопрос с их доплатами. Причем на те запросы, которые я направлял в Минфин, приходят честные ответы: “А мы вообще не выделили в бюджете средств под эти выплаты”.

Никто не вспоминает вопроса самоизоляции. А вот не дай бог у вас в офисе кто-то заболел! Что теперь, сидеть дома? А кто работать будет? Вот нет у человека денег на тесты, этих 800-2 000 грн, чтобы просто засвидетельствовать, что у него коронавирус. И что делать? Никто об этом не говорит.

У нас постоянная история: “А давайте сделаем так, как за границей”. Но только на практике мы сделаем так, как удобно нам. То же финансирование предпринимателей. В законе указано, что эти 8 тыс. грн будут получены, только если в бюджетах будут средства. Но не дай бог если предприниматель что-то не так указал! С него взыщут вдвойне. Президент в своем ролике не сказал, что Кабмин должен определить порядок выплаты. Может быть, эти выплаты будут не единоразово, а на протяжении 5-10 лет?

В законе есть, что если вы зарегистрированы в последние три месяца, то на помощь можете не рассчитывать. Можете умирать. Вы неинтересны стране. При этом Конституционный суд уже сказал: “Ограничивать права граждан на ведение предпринимательской деятельности можно только при введении чрезвычайного или военного положения”. Ни то, ни другое у нас не вводится. Так что предложение – издевательство и цинизм.

У нас же министры (вот посмотрите на Степанова) – всё узнают из общения с гражданами. Он только недавно на больничном узнал, что оказывается, у нас горячая линия вообще не работает. А если б он еще пошел к семейному врачу, то он бы еще и узнал, что если человек заразился, то должен пойти в общую очередь к семейному врачу. Посидит там, заразит всех. Потом семейный врач даст ему направление в общую очередь, чтобы сдать анализы. Потом еще пройдет три дня, когда человек узнает, болен он или не болен, и только тогда семейный врач ему выпишет больничный. А до того он будет ходить и всех вокруг заражать.

В правительстве просто говорят: “Посидите дома месяц”. При этом юридических аспектов у внедрения локдауна нет. Они не предусмотрены. Просто чиновники, и премьер-министр в частности, занимают не свои должности.

Так для чего мы вводим карантин? Может быть, президенту надо выйти и сказать: “Мы вводим локдаун исключительно с одной целью: у нас похоронные бригады не успевают возить всех на кладбище. Так что можете открывать похоронный бизнес”. Люди даже не могут пройти плановое обследование от туберкулеза, потому что это запрещено. Это при том, что туберкулез официально признан в Украине эпидемией. Ковид – не признан.

Все эти разговоры – финансирование, бюджет, локдаун – ни о чем. К сожалению, мы занимаемся тем, что просто перекладываем из пустого в порожнее, пытаемся сделать то, чего по закону сделать нельзя. Мы на все это введемся, обсуждаем то, что юридически неправильно, неграмотно и нарушает права граждан на предпринимательскую деятельность, право на получение медицинской помощи. И в этом самая большая проблема всего этого популизма. Просто махрового, безграмотного, дилетантского популизма, начиная от низов и заканчивая самыми верхами.

Ростислав Кравец

112.UA

АО «Кравец и Партнеры»