“Сегодня были заблокированы карты банка без предупреждения. После попытки выяснить, почему именно заблокировали карты, ответ впечатлил, что якобы есть неприятная информация о собственнике карты. Я клиент банка долгие годы и все было хорошо, пока я не оказалась в оккупации. Сейчас всем и так тяжело, но такие поступки демонстрируют, что люди никому не нужны и я осталась один на один со своей проблемой. Мне посоветовали обратиться в полицию за разъяснением, но в оккупации это невозможно”, — написала клиентка Приватбанка 11 мая с уточнением адреса отделения Приватбанка в Мелитополе, выдавшего карту.

Через полторы недели на блокировки карт пожаловались и другие жители Мелитополя. Люди отмечали, что находятся в отчаянном положении.

“Заблокированная карта — это карта для выплат, на нее 2 раза в месяц поступает моя заработная плата. Я живу в Мелитополе. Мелитополь сейчас оккупирован. В городе работает только Приватбанк. Из-за блокировки карт меня оставили без средств к существованию во время военных действий и не объяснили причину блокировки”, — заявил другой клиент Приватбанка.

А Приватбанк в комментарии к жалобе написал о том, что заблокировал карту по требованиям финансового мониторинга.

В другой претензии клиентка София Антонова, также заявившая о блокировке карты, обвинила Приватбанк в помощи врагу, и в том, что он содействует продвижению российского рубля на оккупированных территориях Украины.

“Подобными непродуманными поступками банк делает все, чтобы граждане Украины стали гражданами России, так как отвергает своих граждан, и они, конечно же, будут вынуждены работать с банками России, которые возьмут инициативу в свои руки. Получается банк работает на Путина, на агрессора”, — заявила София Антонова и призвала применить к Приватбанку санкции.

Это не последняя претензия от жителя Мелитополя, были и еще. Люди оказались в отчаянной ситуации и жалуются на то, что банк не желает идти им навстречу.

В Приватбанке проблему отрицать не стали, и признали блокировки карт в Мелитополе.

“Да, блокировки в Мелитополе были, но они были единичными. Массовых блокировок карт на оккупированных территориях не было”, — заявил “Стране” пресс-секретарь Приватбанка Олег Серга без детализации причин.

Источники “Страны” в Приватбанке сообщили, что все блокировки карт мелипольцев происходили по одной причине — из-за нарушения правил финансового мониторинга. Клиентов банка подозревают в обналичивании средств и подозрительных операциях.

“Мы выявили подозрительные операции по обналу средств и по непонятным переводам. Причем, на крупные суммы — свыше 400 тыс. грн, которые подлежат усиленному финансовому мониторингу. Проводился обнал: разные посторонние клиенты перебрасывали на счета людей крупные суммы (с карт Привата и с карт других банков), а после в разных районах происходило снятие наличных в банкоматах. Это были не единичные случаи, подобные операции проводились неоднократно”, — заявили “Стране” в Приватбанке.

Обнал на крупные суммы (от 400 тысяч гривен) действительно запрещается действующим законом №361-IX от 6 декабря 2019 года: “О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”. Особенно в случае аномально большого числа однотипных операций.

Это подтверждают и банкиры, и юристы. Однако правоведы считают, что жесткие требования закона не учитывают войну в Украине.

“Подобные истории с блокировками карт Приватбанком были распространены в 2014 году в Луганской и Донецкой областях. Шли боевые действия, работали немногочисленные отделения банков, и люди выкручивались как могли, чтобы помочь друг другу — в том числе и снимали наличные (с переброской средств на счета), когда могли разыскать работающие банкоматы. Может они и нарушали требования по финмониторингу, но они находились в отчаянной ситуации и у них не было других возможностей. По-видимому, в Приватбанке вспомнили эти истории 8-летней давности, имели такой опыт, и начали оперативно блокировать людям карты, без оглядки на оккупацию и безысходность ситуации”, — прокомментировал проблему “Стране” старший партнер адвокатской компании “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец.

Пока известно о блокировках Приватбанком карт, выпущенных в Мелитополе. Из других подконтрольных России украинских городов публичных жалоб не поступали. Хотя не исключено, что они появятся со временем.

В госбанке объяснили, что в тех оккупированных городах, где есть угроза жизням работникам и клиентам, отделения Привата закрыты (не работают). Там также не происходит инкассация банкоматов, и они перестают работать, как только в них заканчивается наличность.

“Есть соответствующее постановлением Нацбанка о работе банковской системы во время войны, и мы его четко выполняем. Если работа отделения и инкассации создает угрозу для жизни, то она приостанавливается. Работаем в тех населенных пунктах, где нет опасности. Но выпущенные нами карты работают, и если торговые точки продолжают принимать безналичные платежи, то ими можно рассчитаться. Например, в Херсоне за апрель произошло более 2000 карточных оплат проезда нашими картами в местных трамваях. Функцию банкоматов выполняют магазины, которые продолжают принимать карты — можно снять наличные с карт на кассе. Торговцы заинтересованы в таких операциях, поскольку в оккупированных города не работает банковская инкассация, и им лучше отдавать наличные держателям карт”, — сказал “Стране” Олег Серга из Приватбанка.

Принципов безопасности при работе на оккупированных территориях придерживаются и в других банках.

“Если территория оккупирована, и там нет возможности работать, то мы там не работаем”, — объяснил “Стране” член правления Ощадбанка (ответственный за розничный бизнес) Антон Тютюн.

После начала войны Нацбанк утвердил для банков специальное “военное” постановление, которым предписал сворачивать работу на оккупированных территориях или там, где возникает угроза жизни людей. Безопасность ставится на первое место.

Чего Нацбанк не сделал — это не подумал о том, как придется выживать украинцам на этих территориях. И как им получать деньги, покупать продукты и все необходимое для жизни. Юристы надеются, что в НБУ подумают о сложной ситуации сограждан, и пересмотрят требования по финмониторингу.

“Несправедливо применять к людям, находящихся в сложной ситуации на временно оккупированных территориях, такие же жесткие требования по финансовому мониторингу, как и ко всем остальным. Считаю, что Нацбанку нужно смягчить требования по финансовому мониторингу для людей, оказавшихся в непростой ситуации. Хочется верить, что НБУ сделает это как можно скорее”, — считает юрист Ростислав Кравец.

СТРАНА

АО «Кравец и Партнеры»

Документ гласит, что «Приватбанк» проверяет своих клиентов по спискам «Миротворца». А значит, попадание имени человека на его страницы является основанием для закрытия клиенту доступа к его деньгам в банке.

«Банком были выявлены негативные сведения в отношении Вас на информационном ресурсе Центра исследований признаков преступлений против Национальной безопасности Украины, мира, безопасности человечества и международного правопорядка „Миротворец“, партнерами которого являются Служба безопасности Украины, Генштаб ВС Украины, Государственная приграничная служба, Министерство внутренних дел, Государственная пенитенциарная служба», — пишет «Приватбанк» в официальных письмах к клиентам и их адвокатам. И именно на этих основаниях отказывает владельцу счета в выдаче средств.

Стоит отметить, что юристы считают. Что подобные действия «Приватбанка» незаконны.

«Если у банка возникают какие-то сомнения, то он может заблокировать счета клиента, но не более чем на три дня. Банк вправе потребовать какие-либо документы, связанные с причиной блокировки, но по истечении трех дней счет должен быть разблокирован. Дальнейшая блокировка счета возможна по решению суда или Государственной службы финансового мониторинга. Как показывает практика, у „Приватбанка“ нет ни юридических, ни каких-либо других оснований для блокирования счетов. Поэтому подобные действия „Приватбанка“ говорят о том, что он начал применять очередную схему для блокирования и невозврата средств своим клиентам», — рассказал «ФАКТАМ» старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Что касается данного конкретного случая, то юрист подчеркнул, что сайт «Миротворец» не является официальной базой данных Службы безопасности Украины.

«Я подозреваю, что этот сайт был создан и финансируется как раз за счет средств „Прватбанка“. Просто банкиры нашли удобный информационный ресурс, ссылаясь на который можно блокировать деньги клиентов. Не исключаю, что за определенные спонсорские деньги в базу сайта „Миротворец“ можно внести любую фамилию. Хочу отметить, что сайт „Миротворец“ не имеет какой-либо официально подтвержденной информации о преступлениях людей, попавших в их базу данных. А согласно действующему законодательству, Конституции Украины, Конвенции о защите прав и свобод, человек не может считаться преступником, если его вина не доказана в суде. Поэтому в данном случае „Приватбанком“ полностью игнорируется такая основополагающая норма, как презумпция невиновности», — подчеркнул Ростислав Кравец.

К сожалению, получить комментарий от «Приватбанка» пока не удалось, несмотря на отправленный запрос.

Сергей КУРГАН, «ФАКТЫ»

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

ГПУ просит Раду отсрочить вступление закона в силу, так как после передачи дел могут вскрыться факты коррупции и некомпетентности прокуратуры, убежден эксперт в области права Ростислав Кравец.

Несовершенство закона о создании Государственного бюро расследований может навредить расследованию дел Майдана. Поэтому Генеральная прокуратура решила обратиться с просьбой к парламенту немедленно принять изменения в данный документ и отложить вступление его в силу.

Напомним, закон о Государственном бюро расследований должен начать действовать 1 марта. После того, как бюро заработает, прокуратура лишается функций досудебного расследования.

Старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец в эфире радиостанции Голос Столицы отметил, что за два года ГПУ ни на шаг не продвинулась в расследовании резонансных дел.

На чем основаны опасения ГПУ, если Госбюро расследований будет у нее в подчинении?

― На мой взгляд, в первую очередь это касается абсолютной некомпетентности лиц, которые занимаются на сегодняшний момент расследованием преступлений. В прокуратуре боятся, что функция следствия будет передана в это бюро, и начинаются манипуляции с теми обстоятельствами, что якобы это будет мешать расследованию преступлений Майдана. Я считаю, что это кощунство, потому что прокуратура за два года ни на шаг не продвинулась в поиске виновных, только сейчас объявляет о каком-то мизерном прогрессе в этом деле. Попытки ГПУ отсрочить вступление в силу этого закона, на мой взгляд, связаны исключительно с тем, чтобы спрятать свою некомпетентность. После передачи дел могут вскрыться факты коррупции и некомпетентности самой прокуратуры, за что, я думаю, в первую очередь и переживает прокуратура.

Передача дел в новое ведомство может затормозить расследование?

― После передачи дел, конечно, надо будет сформировать аппарат. Но все это можно подготовить, есть еще 20 дней до вступления закона в силу. Я не думаю, что задержка в работе будет больше полутора месяцев.

Какая процедура передачи дел?

― Прокуратура должна будет под роспись передать эти дела соответствующим сотрудникам бюро, а там они уже будут распределяться на следователей.

А почему нельзя проводить расследования параллельно?

― Прокуратура утратит право проводить какие-либо следственные действия. Но я не вижу проблем в том, чтобы те следователи прокуратуры, которые вели эти дела, либо следователи МВД, Национальной полиции, СБУ, были консультантами и помогли ввести сотрудников бюро в курс дела, чтобы следствие не остановилось.

Не получится ли в итоге, что расследование преступлений на Майдане так и не будет завершено?

― На сегодняшний день прокуратура не может предоставить ни общественности, ни Верховной Раде каких-либо прогнозов о расследовании. А когда этот вопрос обостряется, то вдруг резко задерживают какого-то рядового сотрудника, либо находят какое-то разобранное оружие. Похоже на то, что по заказу общества для СМИ делают очередной вброс информации, чтобы показать свою значимость. На самом же деле, за два года можно было провести расследование надлежащим образом, однако этого не происходит. И передача дел в Бюро расследований не ухудшит ситуацию. Возможно, ситуация даже улучшится, когда придут новые люди, которые понимают, что на них возложены серьезные задачи.

Голос столицы

Адвокатская компания Кравец и Партнеры