Архив метки: схем

Зе против «янтарных схем». Помогут ли увольнения топ-чиновников побороть контрабанду

Вчера Владимир Зеленский отправился на совещание о контрабанде в Житомирскую область. Он рассказал, что с вертолета видел: незаконная добыча янтаря приобрела масштаб экологического бедствия, а гектары лесов стали пустыней. 

Президент подчеркнул, что криминальные авторитеты воюют с государством под прикрытием полиции, СБУ и прокуратуры, и особенно большие масштабы эта война приобрела в 2014 году.

Он дал главе Национальной полиции Сергею Князеву поручение уволить руководителей полиции в пяти районах Ровенской области, двух районах Житомирской и двух районах Волынской области. Также Зе назначил нового губернатора Житомирщины — полковника СБУ Виталия Бунечко.

Помогут ли кадровые перестановки Зеленского исправить ситуацию с нелегальной добычей янтаря в Украине? 

Янтарные схемы 

Ученые подчеркивают, что Украина находится едва ли не на первом месте в мире по количеству залежей янтаря в мире. Ровенщина, Житомирщина и Волынь — это области, где больше всего ценной смолы. Там годами разворачивается нелегальный промысел, масштабы которого поражают.

Сообщения о пойманных за руку добытчиках янтаря появляются в СМИ систематически с 2014 года. Например, 25 мая СБУ отчиталась о том, что в Житомирской области остановили схему на двадцать тысяч долларов в месяц. А вблизи села Сырница Овручского района даже задержали водителя гусеничного экскаватора, который успел вырыть более 200 метров канав и повредить 85 деревьев. 

Старатели ездят в лес в микроавтобусах целыми семьями с детьми и пожилыми людьми, берут с собой еду, теплую одежду, спальные мешки и инструменты. Достаточно лопаты и сачка. Очень упрощает работу мотопомпа, но позволить себе ее может далеко не каждый.

За «лакомые» территории местные часто дерутся с приезжими, что нередко заканчивается травмами, несовместимыми с жизнью. В мае 2014 года СМИ писали о потасовке, когда вооруженная группировка заявила жителям села о завоевании их янтарной территорииВ итоге были ранены пять человек. Попытки же выяснения ситуации для активистов и депутатов заканчиваются плохо. Так, слугу народа Александра Николайчука сильно избили.  

Следующий этап янтарной  схемы — продажа. С этим проблем нет, рассказывают журналистам старатели. По их словам, скупщик приезжает в любое время суток: достаточно заранее назвать вес янтаря. В день простой местный житель может заработать от тысячи гривен до двух.  

Многие думают, что янтарь — просто украшение, но это всего 20% его использования. Основная ценность — янтарная кислота, которая нужна в промышленности, в электронике. Продать его можно не всем, но спрос все же есть, и он существенный. 

Над скупщиками стоит криминалитет. Журналисты называли фамилии Игоря Фадеева («Москва»), Виктора Олейника («Пират»). Янтарь дальше попадает в Польшу, где он дороже, в Иран, Израиль. В Китае по неофициальной статистике вообще больше всего украинского янтаря, хотя официально его туда не импортируют.  

Согласно подсчетам экспертов, залежи янтаря сокращаются каждый год как минимум на 30 тонн, при том, что всего у нас смолы примерно на 1,5 тысячи. Член комитета по вопросам налоговой и таможенной политики Оксана Продан подсчитала, что это примерно 100 миллионов долларов убытков в год. А эксперты же говорят о сумме в 2 миллиарда долларов. Для сравнения, это больше, чем наша страна выделяет на образование и науку. Если же подсчитать потери за последние пять лет, сумма пугает своей внушительностью. 

Но промыслом занимаются не только простые старатели. В апреле 2015-го СБУ сообщила, что руководство компании «Янтарь Украины» и глава Госсслужбы геологии наладили нелегальную добычу и сбыт янтаря. Началось уголовное производство, которое так ни к чему и не привело. 

«Завозится техника: несколько километров транспортных труб, помповые мойки, гусеничные тарнспортеры, трактора. Это уже не просто люди с лопатами», — говорит NEWSONE Лозовский Сергей, политический аналитик.

Порошенко же заявлял, что добычу 90% нелегального янтаря в Украине покрывают правоохранители.  

«Туда даже Нацгвардия приезжала и не смогла ничего сделать. Им сказали отобрать нелегальные средства добычи. Они это сделали, перевезли в полицию, а через неделю все эти средства дальше продолжали работать на копанках», — напоминает NEWSONE экономист Виктор Скаршевский. 

Для украинцев информация о «крыше» — далеко не секрет. 

«Крышуют эту добычу, есть система пропусков. Пропуск на клондайк раньше был около 1000 долларов за день. «Намывали» миллионы в день», — говорит NEWSONE.ua уроженец Ровно Алексей. 

Здесь важно вспомнить расследование НАБУ, согласно которому концы ведут к нардепам Бориславу Розенблату и Максиму Полякову. Розенблат, кстати, баллотировался как мажоритарщик по Житомирской области, но не прошел в Раду.

Зеонтроль над потоками и связи с Коломойским

Приехав на ЖитомирщинуЗеленский первым делом заставил уволиться главного лесника. Тот написал заявление «по собственному желанию». Президент также поручил уволить руководителей райотделов со словами: «Они не помогают нашей стране, а потом мы разберемся, кто в схеме из них, а кто нет». 

На этом перестановки не закончились. Он порекомендовал написать заявления об увольнении руководителям Нацполиции и СБУ в Житомирской области. 

«Может, вы в схеме не были, но вы не можете ничего сделать с «пиратами янтарными» Житомирщины», — сказал Зеленский», — сказал Зеленский руководителю Нацполиции.

«А вы знаете, что Служба безопасности Украины тоже в этой схеме? … Как они работают с янтарем, если не по схеме, каким образом?», — обратился он к местному руководителю СБУ.  

Может ли Зеленский с юридической точки зрения заниматься данным кадровым вопросом — отдельный вопрос. 

«Зеленский не имеет никакого отношения к исполнительной власти. Он может только дать рекомендации министру внутренних дел, чтобы он заменил этих лиц», — говорит NEWSONE правозащитник Ростислав Кравец

Поможет ли увольнение старых чиновников? Эксперты в этом не уверены. 

«На самом деле с добычей янтаря все уже давно разобрались. Это связано с плачевным состояние региона. Там больше другого людям делать нечего. Даже если войска туда ввести, ничего не поменяется. На этом наживаются все, поэтому уволить только конкретных лиц мало. Местный работник полиции ни шага не сделает, чтобы его высшее руководство об этом не знало. Поменяем одного на другого — ничего не поменяется», — говорит Кравец. 

А политолог Валерий Гончарук тоже считает, что кадровых ротаций недостаточно. По его словам, это лишь повторение действий предшественников Зеленского, которые ранее не срабатывали. 

«Получается, что во времена Порошенко были неправильные «смотрящие». И достаточно поставить «правильных», и все решится. Зеленский делает то же самое, что делали Ющенко, Янукович, Порошенко. Если хотите решать проблемы, изначально надо заниматься законодательством», — комментирует он NEWSONE. 

Экономист Виктор Скаршевский  считает, что для Зеленского сейчас главное — соответствовать представлениям народа, заниматься кадровой политикой. 

«Это не поможет. Это уже не Лукашенко стайл, а Зеленский стайл. Он в качестве президента ездит по регионам, дает указания, кого уволить. Я не думаю, что это долго будет продолжаться, но Зеленский удовлетворяет спрос общества. Сейчас он это может сделать, но через полгода — уже нет, когда вновь назначенные будут повторять то же самое. Сейчас политическое межсезонье, которое заполняется вот такими наказаниями», — говорит он. 

На той же встрече Зеленский представил нового губернатора Житомирской области —  Виталия Бунечко. Тот пообещал провести аудит всех лесов.

У губернатора два высших образования. Бунечко — педагог и кандидат юридических наук. Он работал замом главы управления мариупольской СБУ, а сейчас — полковник Службы безопасности. Он задекларировал 39 тысяч долларов и 32 тысячи евро. Правда, никаких данных о своей семье в декларацию не внес. 

Брат БунечкоВячеслав — начальник претензионно-искового управления департамента юробеспечения «Укрнафты«, и защищал компанию олигарха Игоря Коломойского в суде с Национальным антикоррупционным бюро. Не удивительно, что нового житомирского губернатора связывают с Коломойским. Но это не единственный вопрос к Бунечко 

Четыре года назад его обвинили во вмешательстве в тендеры «Энергоатома«. Затем встал вопрос о том, что он покрывает интересы «Укргазодобычи«. В итоге дела ни к чему не привели. 

Некоторые же эксперты остались крайне недовольны кандидатурой Бунечко. Они считают, что на место людей Порошенко идут люди Коломойского, и происходит лишь борьба за потоки.  

«Есть цель просто поменять руководство полиции и СБУ в определенных населенных пунктах. И под эту цель все подгоняется», — говорит NEWSONE экономист Дмитрий Марунич.

Что ж, пока это просто догадки. Но одних кадровых перестановок явно мало. Что еще планируют делать с контрабандой? 

 

Сажать в тюрьму или легализировать

Глава Нацполиции Князев считает, что для борьбы с контрабандой надо внести изменения в Уголовный кодекс. 

Сейчас в качестве наказания за контрабанду предусмотрено только административное взыскание: штраф и конфискация. Поможет ли уголовная ответственность прекратить произвол? 

До 2012 года за подобные преступления сажали в тюрьму. И с каждым годом количество поступлений в бюджет только сокращалось. В 2010 году, например, рассматривались уголовные дела на 695 миллионов гривен, и казна получила 1,4 миллионаА в 2011 году в бюджет вообще не были перечислены деньгиСуды затягивают, а посадки не происходят. 

Так что бюджет от этого точно не выиграет. Зато могут посадить не крупных контрабандистов, а мелких старателей, которые жалуются на то, что другой нормальной работы в их регионе нет. В первую очередь необходимо выполнение закона, предотвращение ситуации, когда контрабандисты потом сами выкупают свой же товар. 

Эксперты считают, что возможен альтернативный вариант. 

«Если законодательно предусмотреть артельную добычу для частных старателей, предусмотреть рынок сырья и сделать все, чтобы контрабанды не было, и можно было только легально продать янтарь, это решило бы ситуацию. Старатели уже уничтожили более 5 гектаров леса. Если мы человеку что-то запрещаем, мы должны дать ему возможность легально это сделать. Такой возможности на сегодня нет», — говорит Марунич. 

«Надо подумать, как людям дать возможность официально зарабатывать, восстанавливать грунты.  И надо не увольнять, а вводить уголовную ответственность», — соглашается Ростислав Кравец. 

В парламенте инициативы по легализации добычи янтаря вносили неоднократно. Все они были бойкотированы депутатами. 

Одной из последних блокировок было решение от 7 февраля 2017 года, когда соответствующий документ не приняли во втором чтении. Согласно законопроекту, старателям должны были дать разрешение на работу. 

Профильный комитет был за закон, но специальная комиссия для урегулирования ситуации с янтарем рекомендовала отправить его на повторное второе чтение. Ее глава Ирина Геращенко ссылалась на лоббирование схем и проблемы, которые это должно было принести экологии. 

Противники закона также подчеркивали, что от него получили бы выгоду частные предприятия и отдельные старатели. Также якобы налогообложение должно было привести к тому, что нелегальная добыча все равно продолжилась бы, особенно на самых продуктивных залежах, от чего восстановление территорий потом затруднилось бы. Некоторые эксперты не верили в то, что все это как-то помогло бы пресечь сговор людей с местными властями.

Министр экологии и природных ресурсов Украины Остап Семерак соглашался, что специального закона в Украине для янтаря не нужно, ведь тогда нужно принимать законы «о картошке, о пшенице, о сале и так далее». Закон должен быть максимально универсальным.  

Защитники же законопроекта говорили: пускай крупным компаниям и не «дадут по рукам», но проблема хотя бы частично будет решена. Действительно, в сети можно найти различные анонимные интервью со старателями, которые рассказывают, что готовы купить лицензию, чтобы работать в лесу. 

Они подчеркивают, что платили бы налоги в разумных пределах как минимум ради будущей уверенности в том, что их не выгонят и не убьют. Старатели напоминают: у них нет цели заработать как можно большеДостаточно получать хоть какую-то достойную зарплату, чтобы можно было оплатить учебу детей и удовлетворить минимальные потребности. 

Одних только увольнений для борьбы с нелегальной добычей янтаря мало: на место старых коррупционеров могут прийти новые. Возможно, стоит разработать новый вариант закона, который бы легализировал добычу янтаря. Также важно улучшать экономику региона, предложить людям альтернативу в виде достойной работы, и тогда им не придется обходить закон. 

Анна Пешкова, NEWSONE

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Привет от банка, звонок из тюрьмы и машины-двойники: как не стать жертвой новых схем аферистов в Украине

Мошенники придумывают все новые и изящные махинации, как обманывать доверчивых людей. Известные всем схемы, они заменяют более продуманными и взвешенными аферами. Редакция NEWSONE.ua собрала последние, а значит актуальные, виды мошенничества, а также расспросила эксперта, как не попасться “на крючок” к аферистам.

“Здравствуйте, это банк”

Банковские аферы существуют столько же, сколько и сами финансовые учреждения. Именно благодаря этому виду жульничества, злоумышленники отнимают крупные суммы у пострадавших. К сожалению, большинство из этих преступлений, так и остаются нераскрытыми.

1. Среди последних стоит вспомнить одно из самых масштабных надувательств в столице. Так, оперативники задержали подозреваемого, который мошенническим путем завладел $ 120 тыс. Суть махинации заключалась в том, что аферист арендовал помещение и оформил его, как отделение банка для VIP клиентов. По документам, это было закрытое акционерное общество, название которого состояло из наименования двух ликвидированных банков. Мужчина разместил объявление об обмене валюты по выгодному курсу на сайте, где предлагал обменять от $ 120 до $ 180 тыс. Разумеется, что предварительно сделку должны были оговорить по телефону. Но уже при обслуживании первого клиента мужчина пошел за гривнами и исчез с деньгами потерпевшего.

2. В то же время, правоохранители Харьковской области поймали мошенников, одного из самых массовых обманов. Злоумышленникам удалось выманить 350 тыс. грн, а пострадало около 70 граждан по всей стране. Все они получили ложное SMS-сообщение о якобы блокировке банковской карты. В тексте также был указан номер для связи с “работником службы безопасности банка», который решит этот вопрос. В результате разговора, доверчивые люди сообщали информацию по своим банковским картам. Получив нужные данные, воры перечисляли средства на свою карту в другом банке.

Как не попасться

Существует множество подобных схем, но главная черта, которая их объединяет – это беспечность самих потерпевших. Для избежания подобных ситуаций необходимо помнить простые правила.

Сотрудники банка никогда не:

  • просят продиктовать номер карты, срок ее действия, пароли из SMS-сообщений;
  • звонят клиенту, чтобы уточнить девичью фамилию матери или другое кодовое слово;
  • обращаются с просьбой перезвонить на номер для решения проблемы.

При этом никому не называйте свой ПИН-код и CVV2-код (три цифры на обратной стороне) от банковской карты. А также пользуйтесь только проверенными и известными банковскими учреждениями, проверяйте адрес отделения на официальном сайте банка.

Если же вы заподозрили, что мошенники получили доступ к вашему личному счету, немедленно обратитесь в банк, с просьбой заблокировать его не некоторое время.

Звонок из тюрьмы

Последнее время все чаще встречаются случаи телефонных афер из мест лишения свободы. Так, например, в конце октября этого года доверчивые граждане с разных регионов Украины отдали злоумышленникам почти три миллиона гривен. Схема обмана заключалась в том, что из тюрьмы на неподконтрольной Украине территории в Луганской области звонили мошенники и представлялись работниками полиции. Они рассказывали вымышленную ситуацию о родственнике жертвы, который якобы попал в большую беду и договаривались о сумме выкупа. В сговоре со злоумышленниками работали еще несколько человек, именно они забирали деньги и перечисляли их на банковский счет уголовников.

Подобная ситуация произошла и в колонии Донецкой области, где выманивали деньги сразу две группы мошенников. Осужденные предлагали на сайтах в интернете разнообразные товары и услуги: начиная от памперсов и заканчивая интимными услугами. После того, как жертва вносила предоплату и другие выплаты, якобы за доставку, налоги или непредвиденные форс-мажорные обстоятельства, мошенники сообщали, что товар отправлен, но за номер накладной нужно оплатить всю сумму. Преступникам удавалось заработать от одной такой “продажи” от 400 до 300 тыс. гривен.

Как не попасться

В любой критической ситуации старайтесь оставаться, как можно спокойнее. Проходимцы специально используют психологические приемы, чтобы ввести жертву в паническое состояние. К тому же, они часто давят и не дают времени поразмышлять о ситуации.

Если же вы решили осуществить покупки в режиме онлайн, просите продавца отправить товар “наложенным платежем” и не соглашайтесь на предоплату. В отличие от добросовестных продавцов, чаще всего, именно мошенники настаивают на ней.

Машины-двойники

Все больше оборотов набирает преступная махинация с так называемыми, автомобилями-двойниками. Основная проблема заключается в том, что в Украине отсутствует открытая база данных с VIN-кодами машин – уникальным номером автомобиля. Поэтому мошенники присваивают идентичному по моделе и цвету автомобилю VIN-код от такого же разбитого ранее, а затем незаконно ввозят его в Украину. Вскоре машину продают по генеральной доверенности новому владельцу.

Как не попасться

Чтобы уменьшить риски и не купить машину-двойник с поддельным VIN-кодом, нужно запросить в МРЭО информацию о ней, а не обойтись только генеральной доверенностью.

Машины на “евробляхах”

Еще одна мошенническая манипуляция касается ввоза транзитных автомобилей на европейских номерах, сообщает Autonews. Чаще всего мошенники находят среди местных жителей, пограничных с Европой территорий, малообеспеченных людей, и просят их персональные данные взамен на несколько сотен гривен. После чего, оформляют на них ввозимые евроавто. Но самое интересное, что через некоторое время людям приходят штрафы на крупные суммы – 8,5-10,5 тысяч гривен.

Как не попасться

Храните свои персональные данные в тайне от посторонних людей, поскольку решить этот вопрос на пользу жертвы, как оказалось, невозможно. Большинство таких машин отправляются на разборку, а найти настоящего владельца, крайне сложно. В свою очередь, машина навсегда останется в базе за тем, кто отдал свои документы. А если в Раде примут новый закон, то штраф составит уже не 10 тыс. гривен, а от 34 тис. до 170 тыс. гривен. К тому же, по истечению трех лет нарушителя, в данном случае жертву аферы, привлекут к уголовной ответственности.

Интернет-мошенничество

В ловушку к интернет-мошенникам попадаются даже самые грамотные пользователи. Пример этому участившиеся в последнее время случаи обмана при покупке в социальных сетях. Так, аферисты придумали уже сотни схем, как нажиться на доверчивых гражданах. Здесь по цене товаров от известных брендов можно получить дешевую китайскую подделку или перечислить деньги “на лечение маленького Никитки” прямо в карман мошеннику. Среди наиболее популярных манипуляций от аферистов в сети можно выделить:

1. Взлом аккаунта в социальной сети

Якобы ваш друг со своей страницы в соцсети пишет с просьбой перечислить, чаще всего небольшую,  сумму, придумывая трогательную историю с обязательным “я тебе скоро верну”.

Важно! Не переводите средства человеку, пока лично с ним не поговорите.

2. Фишинговые приложения и сайты

Это распространенный вид интернет-жульничества, при котором информация пользователя утекает через фальшивые приложения и сайты. Мошенники копируют популярный сайт, в том числе банка или интернет-магазина, и массово делают рассылку в SMS, соцсетях или присылают письмо на электронную почту. Чтобы убедить пользователя перейти по ссылке иногда используют фразы, типа “твои интимные фото здесь” или “ты точно должен это увидеть”.

Важно! Никогда не открывайте ссылки или приложения от незнакомых людей. Прежде, чем перейти по ссылке, проверяйте на точность адрес. К примеру, facebook.м8.com не относится к соцсети Facebook и скорее всего используется на фишинга.

3. “Поздравляем, вы счастливчик!”

Часто злоумышленники используют уловку с неожиданным выигрышем или внезапным наследством. А затем, попросят оплатить доставку ценного приза или услуги юриста для оформления документов.

Важно! Попросите отправить вам доказательства выигрыша, во многих случаях мошенник исчезает или присылает “липовые” бумаги. Тщательно проверьте их, там обязательно найдутся грамматические ошибки или очевидные неточности.

Благотворительность

Отдельного внимания заслуживают схемы от злоумышленников, которые наживаются на чужом горе. Сборы денег в метро, пластиковые коробки в супермаркетах, псевдо-волонтеры, просящие о помощи в переходах и на улице, душетрепещущие посты в соцсетях – все это очень похоже на жульничество. Жертвовать деньги или нет – выбор отдельно каждого человека, но стоит понимать, что средства могут попасть вовсе не по назначению.

Как не попасться

Однако, не стоит думать, что любой активист с урной – шарлатан. Главное – проверить наличие документов, которые подтверждают благотворительную деятельность. У настоящего волонтера всегда при себе должны быть:

  • удостоверение волонтера с фотографией, мокрой печатью волонтерской организации или благотворительного фонда;
  • копия регистрационных документов фонда;
  • контактная информация фонда – волонтер обязан знать точное название организации или фонда, а также контакты высшего руководителя;
  • униформа с символикой фонда;
  • ящичек для пожертвований с одноразовой пломбой и номером;
  • медицинские справки тех, на кого собирают деньги и согласие родителей на сбор пожертвований.

Самое важное, что документы всегда должны у волонтера при себе.

Мнение юриста

Стоит помнить, что единственно надежная защита от злоумышленников – это внимательность. Такой же точки зрения придерживается юрист Ростислав Кравец.

“Чтобы не попасть “на крючок” мошенников нужно внимательно читать документы и не верить на слово малознакомым людям. Хотя, чаще всего на обман идут давно знакомые нам друзья. Поэтому, не пренебрегайте письменными соглашениями. Если вы передаете кому-то средства, желательно оформлять договора залога, ипотеки, поручительства. Это обеспечит вам в дальнейшем некую страховку”, – отметил он.

По мнению юриста, основная легкость для интернет-мошенников заключается в том, что люди сами передают им свои данные. В то время как основными признаками мошенничества остаются спешка и доступность, например, заманчивая цена.

В случае, если вы попали в руки к мошенникам, необходимо обратиться в Нацполицию и написать об этом заявление.

Анастасия Пасичная, NewsOne

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Топ-5 мошеннических схем: таблетки от всех болезней и предоплата за несуществующий товар

В конце сентября полиция Запорожья задержала мошенников, продавших «уникальные аппараты для похудения» на пять миллионов гривен. Легкие способы похудеть и «чудо-таблетки» от всех болезней – по-прежнему любимые схемы преступников. Также они орудуют на рынке недвижимости и на сайтах по продаже товаров.

Но самым популярным на сегодня можно назвать телефонное мошенничество. Что примечательно, преступники, которые представляются работниками банков и правоохранителями, нередко находятся в местах лишения свободы.

В одном только Киеве за первое полугодие 2017-го полиция выявила почти 5 тыс. случаев мошенничества. В прошлом году эта цифра была еще больше. О том, как распознать преступников и что делать тем, кто попал на крючок – в материале РБК-Украина.

За первое полугодие текущего года, полиция Киева выявила чуть менее 5 тыс. случаев мошенничества. За аналогичный период 2016-го было выявлено около 7 тыс. случаев мошенничества. В ответ на запрос РБК-Украина в полиции сообщили, что в этом списке в 2017 году лидировали Шевченковский, Деснянский, Днепровский и Дарницкий районы. В 2016-м излюбленным местом мошенников также был Шевченковский район. Далее следовали Голосеевский, Дарницкий, Оболонский и Соломянский районы.

Стоит отметить, что мошенники активно работают по всей стране, обманывая своих жертв на миллионы гривен. Как сообщили в пресс-службе Национальной полиции, в конце сентября в Запорожье правоохранители задержала группу мошенников, обманувших украинцев на пять миллионов гривен. Они продавали якобы уникальные аппараты для похудения, представлялись врачами с большим опытом.

Телефонное мошенничество

Как отмечают в Главном управлении полиции Киева, чаще всего преступники занимаются телефонным мошенничеством и проворачивают схемы с арендой недвижимости.

По словам старшего оперуполномоченного управления уголовного розыска полиции Киева Сергея Руденко, телефонное мошенничество чаще всего бывает двух видов. Первый – когда мошенники звонят или пишут жертвам смс-сообщения, представляясь сотрудниками банков. Таким образом, они выманивают у человека персональные данные и снимают деньги с его платежной карты. Ранее РБК-Украина уже писало о таких схемах.

Кроме того, по телефону мошенники могут вымогать выкуп за детей, которые якобы попали в полицию. Преступники под видом правоохранителей звонят родителям с легендой, что их дети попали в беду, но проблему можно решить взяткой. «Обычно такие звонки поступают ночью, когда у людей хуже работает критическое мышление. Для правдоподобности дают на две секунды трубку другому человеку, который играет роль сына. Он говорит что-нибудь вроде «Мама, спаси», — рассказал РБК-Украина Сергей Руденко. При этом нередко такие мошенники находятся в зоне АТО или звонят из мест лишения свободы.

Киевлянка Мария рассказала РБК-Украина, что подобная история случилась с ее родственниками. Им позвонили и сообщили что сын попал в беду. Потребовали положить 50 тыс. гривен в ячейку камеры хранения на вокзале. Родители так волновались, что даже не стали звонить сыну, чтобы перепроверить информацию. Вместо этого — побежали относить деньги на вокзал. Как позже оказалось, «пропавший» сын сидел дома. В результате, обманутые люди даже не стали обращаться в полицию, так как им было стыдно за свои необдуманные действия.

«Схемы» с недвижимостью

Также очень много мошенников на рынке недвижимости. Преступники используют несколько популярных схем. Например, размещают объявление об аренде жилья с фотографиями квартиры с хорошим ремонтом и небольшой помесячной оплатой. Когда человек откликается на такое объявление, ему предлагают подъехать в офис «агентства» и сразу заключить договор об аренде. Такую спешку мотивируют тем, что предложение очень привлекательное и квартиру заберут моментально. Как рассказывает Руденко, на словах человеку обещают сдать жилье и дают телефон еще одного агентства, которое уже покажет квартиру и отдаст ключи. Но вначале в качестве гарантии нужно оплатить некую сумму. Жертва, прельщенная низкой ценой, с радостью отдает деньги и отправляется по адресу, где якобы находится квартира. Но в назначенный час показывать жилье никто не приходит, а номер, который дали в агентстве, не отвечает. Иногда по этому телефону обещают приехать через час, потом еще через два часа. Когда жертва уже понимает, что встреча не состоится, она возвращается в агентство. Там на все претензии поясняют, что в договоре шла речь не об аренде, а лишь о предоставлении информационных услуг о квартире. «Обязательно в одном из пунктов договора значится, что агентство не несет ответственность за третьих лиц. То есть, тех самых людей, которые, якобы, должны были показать квартиру», — рассказывает Руденко. По словам оперативника, привлечь таких преступников к уголовной ответственности можно на основании показаний потерпевших. Но усложняет ситуацию то, что такой вид мошенничества относится к нетяжким преступлениям, а значит, суд может не дать разрешения на проведение негласных следственных мероприятий.

К таким мероприятиям относится ведение наблюдения за подозреваемыми, обследование его жилья и других помещений, скрытая аудио и видеосъемка, доступ к электронной почте.

В Киеве работает несколько таких мошеннических агентств. Чтобы не попасться на удочку преступников, Сергей Руденко советует принимать решения взвешенно и внимательно читать документы. «Чаще всего мошенники оказывают психологическое давление и торопят жертв. Они будут рассказывать, что за вами в очереди на аренду квартиры уже несколько людей. Если вы не подпишите документы, через полчаса ее гарантированно оплатит следующий клиент. Жертва начинает нервничать, не желая упустить выгодное предложение, и соглашается сделать все, что от нее требует «агентство», — рассказывает оперуполномоченный.

Предоплата за брак и несуществующие товары

Преступники придумали множество способов, как нажиться на продаже несуществующих и некачественных товаров. Для этого они создают собственные сайты, либо пользуются популярными интернет-платформами для продажи вещей.

Например, у киевлянки Алены в одном интернет-магазине взяли предоплату за вышиванку. Ни рубашки, ни возврата денег она так и не дождалась. Женщина хотела сделать подарок мужу на день рождения и искала фирму, которая сможет выполнить работу к празднику – оставался всего месяц. «Я искала в интернете, чтобы непременно была ручная вышивка и необычный дизайн. Остановилась на одном луцком сайте, где пообещали вовремя выполнить заказ. Общаясь по телефону с менеджером, я неоднократно уточняла про сроки работы, она перезванивала в цех вышивальщицам и после этого заверяла, что они успеют», — рассказала Алена.

Вышиванка стоила 1800 гривен, в магазине попросили четыре сотни предоплаты. Их женщина скинула на банковскую карту. Как позже выяснилось, она принадлежала директору фирмы. Когда накануне праздника Алена решила выяснить, как дела с ее заказом, ее ждал неприятный сюрприз. Менеджер сообщила, что товар не придет в указанные сроки, придется подождать еще три недели. Тогда женщина нашла в соцсетях директора, на чье имя проводила предоплату. Он пообещал «надавать по шапке» нерадивым работницам и отправить товар вовремя. «Но, когда до указанной даты оставалось трое суток, я опять связалась с менеджером. Она сказала, что начальник их отчитал, но на скорость работы это не повлияет. По ее словам, мою вышиванку только начали, но потом из-за нехватки работниц забросили, ею никто не занимался и теперь просто физически невозможно ее вышить. Тогда я потребовала вернуть мне деньги, но они отказались», — сообщила женщина. После этого разговора менеджеры перестали брать трубку. Хозяин тоже сказал, что товар придёт позже. Кроме того, он поставил ультиматум: либо Алена оплатит полную стоимость вышиванки, либо ей не видать ни рубашки, ни предоплаты. Женщина не согласилась на такие условия и на этом история закончилась.

Как отмечает представитель киевской полиции Сергей Руденко, сейчас мошеннические схемы, когда требует предоплату, стали менее популярными. Потому что люди стали осторожнее. «Но, как правило, если преступник под предлогом продажи просто вымогает деньги, он все равно на одной из таких «сделок» попадется в руки правоохранителям», — подчеркивает Руденко. Он также рассказал, что подобная история была с женщиной, которая размещала в интернете объявления о продаже детских колясок. Забирая предоплату, она исчезала. Однако ее вычислили сотрудники киберполиции.

Как отмечает юрист Ростислав Кравец, если жертва перечисляет деньги на банковскую карту мошенника, то вообще сложно доказать, что это была предоплата за товар. Потому что назначение платежа – «пополнение карточного счета физлица». «В данном случае, рассчитывать на норму закона о защите прав потребителей не стоит, так как нет договора на предоставление товаров, а значит, вообще тяжело доказать, что вы что-то приобретали «, — сообщил Ростислав Кравец РБК-Украина. Он добавил, в таких ситуациях нужно обязательно обращаться в правоохранительные органы. Если полиция найдет мошенника и докажет его вину, у него конфискуют имущество, а из этих денег возместят убытки потерпевшим.

Бывают и обратные ситуации, когда мошенник пытается обмануть не покупателя, а коммерческую организацию. Например, как рассказывает Руденко, одна женщина брала в аренду кофейные автоматы и сразу же их продавала. Иногда она арендовала их по собственным документам, иногда – по поддельным. Но однажды ее все-таки задержала полиция. Дело в том, что компаний, которые сдают в аренду и продают кофейные автоматы, в Киеве не так уж много. Они уже и сами поняли, что на рынке есть мошенница и передали друг другу эту информацию.

Также преступники могут продавать через интернет некачественный либо бракованный товар. Чаще всего для этих целей они используют популярные платформы по продаже вещей. «Например, могут продать телефон, который не работает», — рассказывает Руденко. По его словам, найти таких мошенников довольно сложно. Потому что они никогда не действуют под собственным именем и всячески заметают следы. Оперативник также советует не делать предоплату за товар, а оплачивать по факту курьеру, либо в отделении почты наложенным платежом.

Таблетки от всех болезней и кофе для похудения

Человек, мечтающий похудеть или страдающий от тяжелой болезни – идеальный клиент для мошенников. Для такой целевой аудитории создали огромную индустрию.

Подобная история приключилась с Викторией из Мариуполя. На одном из сайтов она заказала себе кофе для похудения. О «чудо-добавке» женщина узнала из рекламы на Фейсбуке. «У меня постоянно «выскакивала» эта реклама. Я зашла на сайт и заинтересовалась. Решила взять одну банку для пробы, она стоила около 400 гривен. Мне перезвонила приятная девушка, которая очень толково рассказала о товаре, ответила на все мои вопросы. Особенное доверие у меня вызвал тот факт, что она не просто хвалила продукт, но также говорила о побочных эффектах и противопоказаниях», — рассказала Виктория. Также девушка из колл-центра предложила купить сразу три упаковки. Она мотивировала свое предложение тем, что для нового заказа потребуется время и курс прервется. К тому же, при покупке целого курса делали скидку. В общей сложности вышло меньше тысячи гривен. Виктория ожидала, что посылка будет идти дня три, но она пришла уже на следующий день. Как раз тогда, когда Виктория была занята. Поэтому женщина попросила забрать кофе свою помощницу, а та не стала досматривать посылку. Уже дома Виктория открыла бандероль: там были три баночки без этикетки.

«Банки белого цвета без опознавательных знаков. Вообще без ничего: ни даты изготовления, ни названия. Внутри было что-то похожее на какао быстрого приготовления. Одна банка вообще была вскрыта и содержимое рассыпано по пакету. Мне было страшно даже пробовать этот порошок», — рассказала Виктория РБК-Украина. Так как посылка была оплачена наложенным платежом на почте, отправить ее назад было нельзя. Тогда женщина позвонила по телефону отправителя, указанному в накладной. Однако на другом конце провода сообщили, что абонент не обслуживается. Оказалось, что на сайте нет ни адреса, ни телефона, только поле для заявок на покупку товара. Виктория сделала еще одну заявку и указала другой номер. Ей тут же перезвонили. «Я им рассказала все и потребовала ответа. Девушка в ответ спросила: откуда была посылка? Я говорю: Харьков. Она: «Нет, это ошибка, мы из Киева отправляем». Менеджер полностью отрицала то, что я говорила, при этом не бросая трубку», — подчеркнула Виктория. В отделении экспресс-доставки, куда приходила посылка, сказали, что не несут ответственности за подобные инциденты и не просят документы при отправке товара. Поэтому можно указать любое имя отправителя. Тогда Виктория проконсультировалась с юристом, можно ли найти виновных, на что получила отрицательный ответ.

Как отмечает адвокат, который специализируется на делах в сфере мошенничества, Леонид Гуляев, если человеку продали некое средство для похудения, которое оказалось неэффективным, доказать вину мошенников будет сложно. Как вариант — можно обратиться в Государственную службу по вопросам безопасности пищевых продуктов и защите потребителей. По словам Гуляева, иногда они могут провести исследование даже быстрее, чем полиция. «Но опять же, там бюрократическая система. Может быть такое, что Госпродпотребслужба в итоге просто пришлет пострадавшему какую-то отписку», — рассказал РБК-Украина Гуляев. По его словам, очень сложно привлечь к ответственности неизвестный интернет-магазин, на сайте которого не указан юридический адрес. «Интернет-ресурс — это не субъект предпринимательской деятельности, а всего лишь средство. Как правило, у подозрительных интернет-магазинов в разделе «контакты» даже адреса нет. Отсутствует информация, кем они зарегистрированы, как субъект предпринимательской деятельности, поэтому просто некому предъявлять претензии», — резюмирует адвокат. По его словам, такую информацию лучше проверять заранее, еще до покупки. Если указанное юрлицо или физлицо-предприниматель в государственном реестре не значится, либо такой информации на сайте нет вообще, доверять такому магазину не стоит.

Более опасная форма подобного мошенничества, когда преступники продают БАДы, которые якобы лечат от серьезных заболеваний. По словам Сергея Руденко, рекламу «чудо-таблеток» чаще всего размещают в региональных газетах, иногда – по радио и ТВ. «Когда человек звонит по объявлению, ему предлагают консультацию якобы доктора, который тут же по телефону «диагностирует болезнь» и назначает рецепт», — рассказывает оперативник. Привозит эти лекарства курьер, который, как правило, никак не связан с мошеннической компанией. Вначале «пациент» верит всему, и какое-то время продолжает дозаказывать лекарства. Но где-то через месяц человек понимает, что лечение не приносит результатов и обращается в полицию. Чаще всего оказывается, что физлицо-предприниматель, указанный в рекламе препаратов, не зарегистрирован в государственном реестре предпринимателей, а его имя вымышлено. Руденко отмечает, если таблетки-пустышки продает зарегистрированная компания, то ее вину доказать значительно легче. Но обычно к этому причастны нелегальные фирмы, которые изначально «заточены» под то, чтобы их владельцев не нашли. «Бывали случаи, когда задерживали курьеров, но те ничего не знали о фирме. Сразу после их задерживали, телефоны, по которым они связывались с продающей компанией, моментально выключали», — отмечает сотрудник киевской полиции.

Кристина Роман корреспондент РБК-Украина

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

«Черных» нотариусов отстранили от схем реализации залогового имущества граждан

В последнее время распространилась преступная схема: ФГВФЛ или банк перепродают через факториноговую компанию проблемную недвижимость третьему лицу, в то время как заемщик ничего не знает. А оформляют сделку так называемые «черные» нотариусы.

Министерство юстиции Украины недавно запретило нотариусам переоформлять ипотечную недвижимость, заложенную в банках и факторинговых компаниях на третьих лиц. Об этом говорится в письме №3/28/1172. В документе ясно и однозначно указано, что ни одно юридическое или физическое лицо, если оно не является банком или другим финансовым учреждением, не имеет права быть ипотекодержателем по договору ипотеки, обеспечивающему выполнение обязательства по кредитному договору.

С чего все начиналось

Возможно, это письмо так бы и осталось без внимания рядовых граждан (учитывая их крайне низкий уровень юридической осведомленности), если бы его не начали толковать юристы.

И надо сказать, что еще до этого письма некоторые из обычных ипотекодержателей, как говорится, на собственной шкуре смогли оценить все негативы общения с факторинговыми компаниями.

Да, именно они в тесной связке с банками и Фондом гарантирования вкладов физических лиц, как отмечает старший партнер юридической компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец, стали активно продавать заложенное ипотечное жилье третьим лицам. Причем, по его словам, продается оно по цене на 20–30% ниже рыночной.

Таким образом, на рынке царил беспорядок. Надо напомнить, что в 2014 году под давлением владельцев валютных ипотечных кредитов был введен мораторий на отчуждение жилья, которое является залоговым в банках. Конечно, после публикации данного документа возмущению финучреждений не было предела.

Однако впоследствии появилась очень хорошая схема перепродажи долгов коллекторским компаниям, которые (уже не от имени банков, а от своего) начали выбивать в прямом и переносном смыслах этого слова ипотечное жилье. Но не всякий случай такого выбивания оказывался успешным.

Поэтому начала использоваться так называемая факторинговая схема.

Следует отметить, что один из ее «рецептов» вполне приемлем для ипотекодержателя. Так, если заемщик не может рассчитаться по ипотеке, он договаривается о списании части долга. То есть банк, к примеру, отдает 40% задолженности, а 60% финансовое учреждение списывает по мировому соглашению. И жилье выводится из-под залога. По закону, если такое списание является доходом физлица, то оно должно уплатить налог. А чтобы этого не делать, все сделки проводятся через факторинговую компанию, которая сначала выкупает недвижимость, а после ее оценки продает по заниженной цене этому же человеку — за те же 40%.

Как отмечает партнер юридической фирмы «Можаев и партнеры» Михаил Можаев, такие сделки были очень популярными в 2014-м и второй половине 2015 года.

Незаконная схема в действии

Впрочем, по словам господина Можаева, в последнее время распространилась уже просто-таки преступная схема: или ФГВФЛ, или банк перепродают через ту же факториноговую компанию проблемную недвижимость третьему лицу. Конечно, в этом случае заемщик ничего не знает. А оформляют сделку так называемые «черные» нотариусы, которых в последнее время развелось очень много.

По словам директора общественно-социального медиацентра «Ваша надежда» Федора Олексюка, этот шаг Министерства юстиции, направленный на то, чтобы не допустить подобных преступных действий, является очень позитивным и его можно только приветствовать. «За этим письмом ведомства стоят судьбы тысяч людей, оставшихся без жилья. Ведь была построена система лохотрона государственного масштаба. Появились десятки «черных» нотариусов. Последние вообще обходили вопрос законности, ведь отчуждать заложенное имущество в банках в пользу третьего лица не допускается мораторием, действующим с 2014 года. Считаю, что Минюст должен лишить лицензий нотариусов, которые совершали такие незаконные действия», — считает он.

Эксперт добавляет, что факторинговые компании — это средство для воплощения в жизнь механизмов минимизации налогов банков, и в конечном итоге государство несет большие убытки.

Таким образом, в настоящее время все ипотекодержатели, которые оказались в беде (их жилье было передано третьим лицам), могут оперировать этим письмом Минюста.

Интересно, что автор статьи пытался взять комментарий по этому поводу у нотариусов. Из шести специалистов согласилась на это лишь одна женщина, которая, по всей видимости, является честным специалистом в своем деле. Она заявила, что о действиях коллег — «черных» нотариусов — ничего не знает. Ну, может быть. Однако было очень интересно с одной стороны, и довольно странно с другой узнать, что нотариус вообще не знает о действии моратория на отчуждение ипотечной недвижимости. Так что юридически неподкованные в нашей стране встречаются не только обычные люди, но и юристы.

Теперь остается надеяться, что никаких новых случаев отчуждения залогового имущества не будет. Что касается тех случаев, когда оно незаконными путями все же перешло к третьим лицам, то людям надо немедленно обращаться в суды. Они бесспорно станут на сторону ипотекодержателя.

Игорь ГОНТА, РАКУРС

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Легализация игорного бизнеса приведет лишь к узакониванию теневых схем — эксперт

Легализацию игорного бизнеса лоббируют лица, которые хотят таким образом получить схему для узаконивания своих доходов. Такое мнение в комментарии УНН высказал старший партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

«На данный момент, я считаю, что легализация игорного бизнеса — это исключительная попытка лиц, которые это лоббируют, получить схему для легализации своих доходов», — отметил Р.Кравец.

Он также напомнил, что Украина уже имела негативную практику деятельности игорных заведений.

«Как показал опыт до 2009 года, когда действовали все эти казино частные и вся эта схема с игорным бизнесом работала, это нанесло большой ущерб государству непосредственно в части того, что появилось большое количество лиц, которые стали зависимыми от игры, и уровень преступности в связи с этим возрос. Люди искали деньги, постоянно залезали в долги, проигрывали все средства, зарплаты в казино», — отметил Р.Кравец.

Он также отметил, что в условиях коллапса правоохранительной системы надеяться на упорядочение этой сферы благодаря легализации не стоит.

«В связи с тем, что на сегодняшний день правоохранительная система находится в коллапсе, она не действует, я имею в виду правоохранительную, а не судебную. Мы прекрасно знаем, что даже сегодня, когда есть запрет на игорный бизнес, существует большое количество казино, игровых комнат, где люди продолжают играть. Поэтому говорить о том, что когда это будет разрешено (игорный бизнес ред.), эту сферу каким-то образом благоустроят, нет смысла. Система сегодня не работает и если легализировать эти сделки, это приведет к тому, что появится большое количество теневых схем», — отметил старший партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Как сообщал УНН, законопроект о запрете игорного бизнеса в Украине в 2009 году поддержали 390 народных депутатов, преодолев вето Президента. Обоснованием такого запрета были катастрофические последствия от деятельности игорного бизнеса в Украине, в частности значительное усложнение криминогенной ситуации в стране.

Вместе с тем, Кабинет министров 11 декабря 2015 года зарегистрировал в Верховной Раде разработанный Министерством финансов законопроект о легализации азартных игр. Однако, уже 22 декабря 2015 г. правительство заменило законопроект, зарегистрировав доработанный вариант. По информации министра финансов Украины Н.Яресько, законопроект призван обеспечить социально-культурные потребности жизни граждан.

Однако, как отмечено в заключении научно-экспертного управления Верховной Рады, правительственный законопроект не содержит положений, касающихся обеспечения Государственного бюджета доходами с целью выполнения социальных обязательств.

«Следует обратить внимание на то, что в тексте проекта нет положений, которые непосредственно связаны «с обеспечением бюджета доходами с целью выполнения социальных обязательств», о чем декларируется в его названии», — отметили эксперты в ВР.

При этом они отметили, что законопроект содержит коррупционные нормы.

Комитет по вопросам предотвращения и противодействия коррупции также признал правительственный законопроект о детенизации рынка азартных игр таким, что не соответствует требованиям антикоррупционного законодательства.

Как ранее сообщал УНН со ссылкой на собственные источники, американская компания «IGT Corporation» не единственная, которая соответствует требованиям Минфиновского законопроекта о легализации азартных игр в Украине, планирует монополизировать сферу игорного бизнеса в Украине. Кроме того, как отмечается в письме посольства Украины в США, делегация компании «IGT Corporation», в рамках визита в Украину, должна была провести встречи с «заместителем Министра финансов Украины Е.Макеевой и руководством ряда украинских финансовых учреждений». Первый секретарь посольства Украины в США Владимир Шалькивский в своем письме также предлагал народным депутатам из Комитета ВР по вопросам финансовой и банковской деятельности встретиться с делегацией компании «IGT Corporation».

При этом, в Министерстве финансов Украины не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть информацию о том, что делегация американской компнаии «IGT Corporation» встретилась с заместителем Министра финансов Еленой Макеевой.

Напомним, в Посольстве Украины в США заявили, что им известно о намерениях руководства компании «IGT Corporation» установить «рабочие контакты» с Министерством финансов Украины.

Также напомним, народный депутат Р.Семенуха отметил, что информация о встрече американской компании «IGT Corporation» с представителями украинской власти существует на уровне кулуарных разговоров. Кроме того, он заявил, что фракция «Самопомич» намерена обратиться к правительству с призывом назвать компании, под которые выписан законопроект о легализации азартных игр, поскольку он является лоббистским.

Народный депутат от «Батькивщины» А.Кужель призвала Национальное антикоррупционное бюро обратить внимание на один законопроект по легализации азартных игр и их авторов.

Как ранее сообщал УНН, против легализации азартных игр уже выступили представители Украинской православной церкви, Греко-католической церкви, Римо-католической церкви.

Кроме того против легализации азартных игр в Украине выступил бывший народный избранник, экс-секретарь комитета ВР по вопросам социальной политики А.Павловский.

Народный депутат от партии «Оппозиционный блок» Н.Королевская акцентировала на катастрофических последствиях деятельности игорного бизнеса в Украине.

Народный депутат от «Радикальной партии О.Ляшко» А.Лозовый, отметил, что легализация азартных игр до добра не доведет.

Народный депутат от партии «Видродження» А.Яценко сравнил легализацию азартных игр с легализацией проституции и наркотиков.

Лидер партии «Самопомич» А.Садовый отметил, что вопрос легализации азартных игр требует широкого обсуждения в обществе, поскольку неосторожное обращение с законопроектом может привести к трагедии.

Как сообщал УНН, лидер партии «Батькивщина» Юлия Тимошенко заявила, что фракция не будет голосовать за легализацию азартных игр в Украине.

Кроме того, один из инициаторов запрета игорного бизнеса в 2009 году, народный депутат 5-7 созывов ВР Г.Смитюх подчеркнул, что те народные депутаты, которые будут голосовать за легализацию игорного бизнеса в Украине, — нелюди.

Лидер радикальной партии О.Ляшко заявил, что азартные игры — это зло. Кроме того, он признался, что имел проблемы с зависимостью от азартных игр, поэтому сейчас выступает категорически против легализации игорного бизнеса в Украине.

В БПП отметили, что фракция еще не определилась с позицией по поводу легализации игорного бизнеса в Украине.

Источник: УНН

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Топ-5 схем вывода денег из банков

Только через Meinl, Frick, East-West United Bank и Winter&Co из Украины вывели $ 746,5 млн и 52,9 млн евро.

Forbes стали известны основные пути вывода капитала из банков, объявленных неплатежеспособными. Речь идет о пяти различных схемах, через которые банковская система, вкладчики и бюджет государства потеряли около 50 млрд гривен. Активной позиции по возврату этих денег в страну или пострадавшим гражданам пока что нет ни у самой Украины, ни у основных международных партнеров государства.

Согласно документам Фонда гарантирования вкладов, имеющимся в распоряжении Forbes, в финансовой системе Украины выделяются пять проблем, связанных с действиями некоторых акционеров и руководителей банков, и приведших к банкротству финансовых учреждений. Эксперты Forbes напрямую связывают эти проблемы со схемами по организации в том числе псевдобанкротства банка, с выводом денег в пользу собственников и топ-менеджмента.

Все на выход

На первом месте – вывод средств через размещение их на корреспондентских счетах в иностранных банках.

Напомним, требование к хранению валюты стран первого уровня (долларов и евро) на корсчетах в банках стран первого уровня устанавливает сам Национальный банк Украины. Однако во время псевдобанкротства украинского банка средства, размещенные на корсчете в ЕС, списываются под разными предлогами.

В документах ФГВ упоминаются четыре учреждения, специализирующиеся на такого рода услугах. Прежде всего это известный читателям Forbes банк Meinl Bank AG из Австрии.

Это учреждение уже участвовало в расследованиях, связанных с финансовыми рынками, в том числе в Австрии.

Сам Юлиус Майнл, гражданин Великобритании, в интервью британской The Telegraph рассказал, что он, по его же собственному мнению, является «наиболее ненавидимым человеком в Австрии», но ведет борьбу за восстановление честного имени своей семьи – одной из австрийских династий, сделавших состояние на торговле кофе. Несколько лет назад в Австрии он был арестован и освобожден под рекордный залог – 100 млн евро. Также его банк был участником финансовых расследований в России и Прибалтике.

На вопросы Forbes о том, работает ли банк в Украине, в австрийском офисе ответили отрицательно. В то же время банк проводит семинары по офшорам для украинцев и является фигурантом дел по выводу средств из банков «Таврика» и «Киевская Русь». Хотя Юлиус Майнл называет себя «наиболее ненавидимым человеком в Австрии», от имени его банка Австрия популяризируется среди украинцев как «тихая гавань» для капитала.

Юристы Meinl Bank отрицают, что банк работает с Украиной. Хотя имя банка неоднократно упоминается в документах банков, ФГВ и НБУ, а от имени банка проводятся семинары по привлечению денег из Украины – в офшоры

meinl_bank

В СБУ, МВФ и других силовых структурах на вопрос о том, каким образом подобная схема стала возможной, посоветовали обратиться в НБУ. В Национальном банке Украины Forbes объяснили, что так как речь идет о неплатежеспособных банках, то говорить нужно с ФГВ. Который, в свою очередь, назвал еще несколько учреждений, специализирующихся на размещении средств украинских банков на корсчетах, с последующим списанием в пользу офшорных юрисдикций. Это – Bank Frick and CO AG (Лихтенштейн), East-West United Bank (Люксембург) и Winter&Co (Австрия). Через них и Bank Meinl AG было выведено, согласно данным ФГВ, $ 746,5 млн и 52,9 млн евро.

У схемы с европейскими банками есть и свои конкуренты. На втором месте в списке ФГВ – отчуждение активов банка по заниженной цене. Благодаря такому преступному содействию (среди прочего, оценщиков, помогающих «правильно» оценить имущество) украинская банковская система, а вместе с ней – вкладчики-граждане и предприятия, потеряли более 4,89 млрд гривен. В том числе эта схема упоминается в связи с Украинским профессиональным банком. В некоторых случаях имущество просто продается по заниженной стоимости. Допустим, для вывода капитала Имэксбанк организовал продажу своего автопарка из 41 транспортного средства по общей цене в 429 000 гривен – по 10 000 гривен за автомобиль.

На третьем месте – выведение имущества из-под залога. Здесь речь идет об убытках в 12,58 млрд гривен.

Четвертое место занимает схема с переуступкой прав требования по кредитам. В том числе в этой схеме задействованы финансовые и факторинговые компании, за которые отвечает финансовый регулятор – Нацкомфинуслуг. Благодаря халатности госорганов и схеме с правами требования банковская система потеряла еще 12,43 млрд гривен.

На пятом месте, с ущербом в 5,58 млрд гривен – нецелевое использование кредитных средств. Кроме УПБ и Имэксбанка, в документах ФГВ упоминаются БГ Банк, Еврогазбанк, и также Citycommercebank, о котором уже писал Forbes. В отношении некоторых из упомянутых банков возбуждены уголовные дела.

Почему подобные схемы процветают в Украине? Глава компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец считает, что речь идет о «политике регулятора в отношении украинских банков; цель – спасти средства акционеров любыми способами, и скорее всего, не безвозмездно». Он допускает, что поскольку в описанных схемах задействованы представители разных структур, в том числе провластных (иначе НБУ, Нацфинуслуг и Финмониторинг давно бы закрыли схемы), то сама информация оказывается в открытом доступе по просьбам посредников и конкурентов. «Когда схема закрывается или становится публичной, подобные услуги сразу дорожают», – констатирует Кравец.

В интервью Forbes Владимир Антонов, бывший владелец украинского CitycommerceBank, в прошлом – один из богатейших людей России и Прибалтики, называл свою версию, конкурирующую с описанными выше схемами. «Украинским банкам довольно сложно открыть корреспондентские счета в западных банках. Если Meinl был активен, то, естественно, все толпой туда пошли. Так же, как в «Райффайзен». Почему «Райффайзен» – номер один по корреспондентским счетам для бывшего СССР? Потому что он открывает эти счета, а остальные – не открывают», – пояснил Антонов. Вопрос только в том, что название «Райффайзен» не всплывает в связи с расследованиями по выводу денег, тогда как имена Meinl и Frick – у всех на слуху.

Чужая страна

На данный момент активной позиции по возврату средств украинцев, выведенных за рубеж, нет ни в Украине, ни у международных партнеров.

C вопросом о борьбе с такими схемами Forbes обратился в Центр противодействия коррупции, который был известен замораживанием счетов семьи Клюевых в Австрии, и деятельность которого поддерживается посольством США в Украине. На вопрос о текущих коррупционных схемах по выводу денег из страны руководитель центра Дарья Каленюк объяснила, что экспертов, которые специализируются на проблеме банков, просто нет в их структуре.

Президент Европарламента Мартин Шульц на вопрос Forbes о том, когда изменится сама Европа и перестанет ли участвовать в преступных финансовых потоках из таких развивающихся государств, как Украина, ответил: «Я не располагаю глубокими данными о том, какие «грязные» деньги идут через европейские банки. Но, тем не менее, думаю, что финансовые отношения между Украиной и ЕС отвечают интересам обеих сторон».

В свою очередь, Национальный банк Украины рассказал Forbes, что направил письма украинским банкам, имеющим остатки на корсчетах в вышеупомянутых иностранных банках, организовал встречи с руководителями отдельных банков, аудиторскими компаниями, которые проводили аудит финотчетности. В письмах и на встречах была объявлена позиция регулятора о недопустимости использования схем по выводу капитала из страны. Также НБУ и ФГВ пытаются вести переговоры с регуляторами Австрии, Лихтенштейна и Люксембурга. Пока что результаты этих переговоров не разглашаются.

МАРГАРИТА ОРМОЦАДЗЕ, ФОРБС

Адвокатская компания Кравец и Партнеры