Архив метки: документов

Выезд с ребенком за границу, перечень документов

Это видео раскрывает правила выезда из Украины с ребенком, а также необходимый перечень документов для поездки с ребенком за границу. Если видео будет для вас полезным, не забывайте поставить лайк и поделиться ссылкой со своими друзьями.

Немного о праве от Ростислава Кравца

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

ФГВФЛ пытался остановить выемку документов из ликвидированного банка «Михайловский»

Фонд гарантирования вкладов физлиц пытался обжаловать решение суда о предоставлении разрешения прокуратуре провести выемку документов из ликвидированного банка «Михайловский», об этом сообщает УНН со ссылкой на судебные материалы.

Выемка документов должна была состояться в рамках расследования уголовного производства по факту мошеннических действия ликвидаторов банка. Следователи подозревают сотрудников ФГВФЛ в незаконном сборе средств с заемщиков банка.

«Следствием установлено, что должностные лица временной администрации ПАО «Банк Михайловский» во время ликвидационной процедуры по предварительному сговору осуществляют мошеннические действия в отношении должников банка в договорных обязательствах, выдвигая им неправомерные требования по уплате платежей по кредитным договорам, не имея при этом права кредитора в связи с уступкой права требования по этим обязательствам другому (новому) кредитору — ООО «Финансовая компания «Фагор». В результате этих действий ООО «Финансовая компания «Фагор», а также введением в заблуждение физическими лицами (сторонам в первичных обязательствах) нанесен ущерб», — говорится в материалах следствия.

Суд разрешил прокуратуре провести выемку документов банка 27 сентября. Однако, ФГВФЛ пытался обжаловать это решение в апелляции. Впрочем, в апелляционном суде не нашли оснований для отмены выемки документов и отказали ФГВФЛ.

«Отказать в открытии апелляционного производства по апелляционной жалобе представителя ПАО БАНК МИХАЙЛОВСКИЙ на постановление следственного судьи Киево-Святошинского районного суда Киевской области от 27 сентября 2017 года», — указано в решении апелляционного суда.

Свое мнение относительно попыток ФГВФЛ скрыть документы от следствия озвучил юрист Ростислав Кравец.

«Думаю, что чиновники ФГВФЛ просто хотят избежать уголовной ответственности. Ведь на самом деле тут вопрос к чиновникам Фонда. В связи с тем, что документы, которые подтверждают или опровергают введения временной администрации с одной стороны есть достаточно сомнительными. Во-вторых, достаточно большой вопрос к работникам ФГВФЛ, которые признавали договоры ничтожными, которые предоставляли согласие на реализацию имущества банка «Михайловский». Поэтому я считаю, что у следствия есть все основания для того, чтобы решать вопрос о предъявлении определенным лицам подозрения относительно злоупотребления властью и определенным положением», — отметил юрист.

Напомним, в мае 2016 банк «Михайловский» было признано неплатежеспособным, после чего управлять финучреждением стала временная администрация Фонда гарантирования вкладов физлиц. До принятия решения о неплатежеспособности банка «Михайловский» его кредитный портфель вместе со всеми реестрами и договорами был продан финкомпании «Плеяда», которая впоследствии отступила портфель ФК «Фагор». Почти 1,5 года заемщики не видели банковских экземпляров кредитных договоров в оригинале, пока две недели назад на одном из судебных заседаний их не продемонстрировали представители ФК «Фагор».

При этом в банке «Михайловский» подтвердили отсутствие кредитных договоров заемщиков.

За то, что ФГВФЛ все это время собирал средства с заемщиков банка «Михайловский» в свою пользу, а не ФК «Фагор» — прокуратура открыла уголовное производство по факту мошенничества.

Источник: УНН

Адвокатская компания Кравец и Партнеры

Паспортный контроль. Как банкиров могут наказать за признание документов «ДНР/ЛНР»

Если подтвердится информация об обслуживании в российском Сбербанке клиентов с паспортами «ДНР» и «ЛНР», украинской «дочке» банка грозят санкции.

Президент, Кабинет министров и Национальный банк рассматривают необходимость введения санкций против украинской «дочки» Сбербанка России за признание так называемых «паспортов»»ДНР» и «ЛНР». Об этом заявил на заседании правительства 10 марта заявил премьер Владимир Гройсман.

Несколькими днями ранее с таким предложением выступил министр внутренних дел Арсен Аваков. Он напомнил членам Кабмина, что недавно Сбербанк якобы начал принимать «документы», выданные боевиками в Донбассе, и призвал правительство задействовать санкции по отношению к финучреждению. «Этот банк работает в Украине, он финансирует боевиков, он получает доходы в Украине и инвестирует их в сепаратистские «республики», — заявил глава МВД.

Нацбанк уже предупредил о готовности вынести на Совет национальной безопасности и обороны (СНБО) вопрос о применении санкций к Сбербанку в случае, если эта информация подтвердится.

Последнее украинское предупреждение

В законе Украины «О санкциях», на который ссылаются украинские власти, предусмотрен широкий перечень мер. Наиболее радикальная из них – лишение лицензии (в данном случае, банковской). По словам старшего партнера адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислава Кравца, если СНБО примет соответствующее решение и президент его подпишет, в тот же день в украинскую дочку Сбербанка Фонд гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ) введет временную администрацию, и объявит о поиске инвестора готового выкупить банк.

Счета и активы банка при этом будут заблокированы и в дальнейшем направлены на выплату средств вкладчикам и кредиторам. «Аналогичный случай в 2014 году уже был с банком ВБР, которым владел Александр Янукович. Но вряд ли нечто подобное может случиться со Сбербанком», — прогнозирует возможное развитие событий Ростислав Кравец. Напомним, ВБР отнесли к категории неплатежеспособных из-за применения к его единственному акционеру, Януковичу-младшему санкций Совета ЕС в виде замораживания активов.

Для структур масштаба Сбербанка, ВТБ Банка и Проминвестбанка основной стратегией ухода станет сжимание балансов за счет постепенного погашения или продажи кредитов

Даже если в Украине и решатся на столь радикальный шаг как отмена лицензии дочки российского Сбербанка, за этим прогнозируемо последует волна тяжб с «обиженной» стороной. «Фактическое исполнение закона «О санкциях» пока выглядит туманно, что оставляет банку-нарушителю широкое поле для маневра в виде обжалования в судах и приостановки действия решения об аннулировании лицензии», — прогнозирует старший юрист ЮК «Алексеев, Боярчуков и партнеры» Инна Рудник. Напомним, Александр Янукович также пытался оспорить правомерность отнесения его банка ВБР к категории неплатежеспособных. Однако Высший административный суд Украины в январе 2016 года оставил без изменений решения судов нижестоящих инстанций, которые поддержали позицию НБУ.

Впрочем, вместо лишения лицензии по отношению к Сбербанку могут применить другие, пусть и менее жесткие санкции. По словам исполнительного директора Экономического дискуссионного клуба Олега Пендзина это может быть ограничение доступа к услугам, где оператором выступает государство (например, отказ в рефинансирование НБУ или требование о его немедленном возврате), запрет на обслуживание в банке госпредприятий, ограничения на операции на рынках ценных бумаг.

Возможно, угрозы введения санкций и вовсе останутся на уровне разговоров. «Заявление НБУ об инициировании санкций может иметь превентивный характер, и в случае если планы Сбербанка по обслуживанию клиентов с паспортами непризнанных республик не подтвердятся, вопрос будет снят с повестки дня», — предполагает старший юрист AEQUO Денис Кульгавый.

Щекотливая ситуация

После того как в Украине дали понять, что не будут закрывать глаза на факт обслуживания лиц с паспортами «ДНР» и «ЛНР» в российских банках, работающие в РФ финучреждения оказались перед выбором. «В России, на основании указа Владимира Путина, документы «ДНР» и «ЛНР» должны принимать все банки, включая дочек крупных иностранных групп – Raiffeisen, ОТР, BNP Paribas (в Украине владеет УкрСиббанком). А если вводить в Украине санкции по этому признаку, они могут коснуться, в том числе, и дочек этих банков», — описывает парадоксальную ситуацию Олег Пендзин.

Относительно того, как поступит в столь сложных обстоятельствах российский финансовый рынок, мнения опрошенных Фокусом экспертов расходятся. «Граждан, которые пользуются паспортами непризнанных республик, не так много. Они вряд ли станут целевой аудиторией для активного продвижения банковских продуктов российскими банками. Но, клиентов, предъявляющих документы «ДНР» и «ЛНР», финучреждения РФ скорее всего обслуживать будут», — считает адвокат, партнер адвокатского объединения «СК ГРУП» Юлия Курило.

Даже если в Украине и решатся на столь радикальный шаг как отмена лицензии, за этим прогнозируемо последует волна тяжб с «обиженной» стороной

В свою очередь Ростислав Кравец прогнозирует, что обслуживание лиц с паспортами самопровозглашенных республик будет происходить лишь в небольших финучреждениях аналогичных тем, которые начали работать в оккупированном Крыму. Напомним, крупнейшие российские банки открыть отделения на захваченном полуострове так и не решились. Они побоялись рисковать дочерними подразделениями и активами за рубежом, которые могли пострадать от введения санкций. В то же время, мелкие региональные финучреждения с регистрацией в Бурятии, Якутии, Владикавказе, Смоленске, Ярославле, Краснодаре и прочих региональных центрах, развернули в Крыму свои сети.

«Насколько нам известно, большая часть российских банков наотрез отказывается обслуживать клиентов по паспортам «ДНР» и «ЛНР», но некоторые финучреждения все же частично работают с такими лицами – главным образом, открывают им карточные счета. Причем среди банков, которые соглашаются обслуживать подобных клиентов, есть даже учреждения с европейскими «аффилиатами» (дочерними структурами в ЕС)», — поясняет Кульгавый.

Чужие среди чужих

Даже если разговоры о санкциях против Сбербанка окажутся превентивной мерой, сама по себе информационная волна сослужит банкам северного соседа недобрую службу. «Банковская система Украины очень чувствительна по отношению к любым потрясениям. А слухи о том, что в отношении банка могут быть введены санкции могут стать предпосылкой для паники среди его клиентов», — говорит Курило.

У «российских дочек» в последнее время дела в Украине и так идут неважно. «У банков с российским государственным капиталом нет перспектив на украинском рынке, что подтверждают одни из худших показателей доли проблемных кредитов и оттока депозитов, сдерживать который банкам помогают более высокие ставки, по сравнению с другими финучреждениями», — отмечает финансовый аналитик группы ICU Михаил Демкив.

Как уже писал Фокус, чтобы в такой ситуации поддерживать на плаву свои дочерние структуры (Сбербанк, ВТБ Банк, Проминвестбанк и др.), российские госбанки по требованию НБУ на протяжении 2016-го влили в их капитал около $ 1,4 млрд суммарно. Из-за этих мер РФ вынужденно стала крупнейшим зарубежным инвестором Украины по итогам прошлого года.

Уход российских государственных банков из Украины выглядит делом времени. «Покупателя буде проще найти на набольшие банки – ВиЭс Банк или БМ Банк (собственность Сбербанка и ВТБ Банка соответственно. — Фокус). По сравнении со «старшими братьями» у них не так много крупных должников — злостных неплательщиков. Поэтому такие банки могут быть интересны тем, кто хочет выйти на рынок и иметь не только лицензию, но и небольшую функционирующую сеть отделений», — прогнозирует Демкив. В то же время, по его мнению, для структур масштаба Сбербанка, ВТБ Банка и Проминвестбанка основной стратегией ухода станет сжимание балансов за счет постепенного погашения или продажи кредитов.

Мария Бабенко, ФОКУС

Адвокатская компания Кравец и Партнеры