Архив метки: арешті

Справа на 280 мільйонів: хто і чому зацікавлений в арешті банкіра Сергія Горбачевського?

7 червня в Печерському районному суді Києва відбулося чергове засідання у справі Сергія Горбачевського – голови правління та акціонера ДІВІ Банку. Розглядалося клопотання слідчого Національної поліції Івана Дацьо щодо продовження терміну перебування банкіра під вартою.

Але суд не задовольнив цього клопотання, а ухвалив повернути Горбачевського під домашній арешт. Щойно Горбачевського було звільнено з-під варти, Mind отримав у банкіра ексклюзивний коментар і спробував зібрати та проаналізувати звинувачення та позиції сторін.

Хто такий Сергій Горбачевський? До 17 січня 2015 року він працював заступником начальника казначейства Інтеграл-банку, який восени того ж року було відправлено на ліквідацію. У травні 2015-го Сергій Горбачевський став в.о. голови правління ДІВІ Банку, а в грудні був затверджений на цій посаді. У лютому 2016 року Горбачевський разом із членами своєї родини сконцентрував 82% акцій очолюваного ним ДІВІ Банку.

З чого почалося «полювання»? 20 лютого 2017 року слідчі Національної поліції повідомили про підозру Горбачевському у привласненні 129 млн грн Інтеграл-банку. Нацполіція звинуватила Горбачевського в проведенні незаконних Forex-операцій на міжбанківському валютному ринку. «Він заздалегідь знав, що такі дії призведуть до мільйонних збитків і банкрутства Інтеграл-банку. З метою привласнення незаконно виведених активів став власником і головою правління банку-контрагента (ДІВІ Банку. – Mind). Ця банківська установа була другим учасником незаконних операцій», – йдеться в заяві поліції.

Представники Горбачевського в розмові з Mind вказують на абсурдність прив’язки розтрат у цей період до особи банкіра. Адже він став керівником ДІВІ Банку лише в травні 2015 року, а слідство вивчало факт розтрати у період з січня по травень 2015 року.

Наприкінці лютого 2017 року Печерський районний суд Києва заарештував майно Сергія Горбачевського (земельну ділянку, два будинки, частину квартири, три автомобілі та два причепи). Рішення суду було прийнято на підставі позову ліквідатора Інтеграл-банку про стягнення з посадових осіб цієї фінустанови 280 млн грн. Справу в травні 2017 року було відкрито також проти екс-голови Інтеграл-банку Станіслава Михайлішина.

У березні суд відправив Сергія Горбачевського під домашній арешт. Йому заборонили в період з 22:00 до 6:00 залишати місце проживання, зобов’язали прибувати на кожну вимогу до слідчого, прокурора і в суд, і заборонили залишати Київ і Обухівський район Київської області без дозволу слідчого. Крім того, Горбачевський здав закордонний паспорт і вимушений був носити електронний браслет. Причому браслет виявився технічно непридатним, про що адвокати неодноразово інформували слідство. «Весь час він подавай хибний сигнал, через що мало не щоночі, а іноді й кількаразово за ніч, до мене додому відправляли наряд поліції, перевіряючи виконання режиму домашнього арешту», – розповів Mind Горбачевський.

У квітні Печерський суд Києва задовольнив клопотання Генпрокуратури України, обравши Сергію Горбачевському на період досудового розслідування запобіжний захід у вигляді тримання під вартою строком на два місяці. При цьому одним з аргументів ГПУ був нібито тиск, який Горбачевський чинив на свідків через свою персональну сторінку в соціальній мережі Facebook.

Фактично, причиною арешту став допис такого змісту: «А ось і головний свідок у моїй справі, власною персоною (зліва). Той самий, який повідомив Нацполіціі, що, користуючись ніком SERG в ReutersDealing, я, будучи співробітником ДІВІ Банку, нібито вивів з Інтегралу 280 млн грн». Банкіри в свою чергу висловлювали своє обурення таким рішенням. «У нас настільки відкрито інформаційний простір, що, мені здається, усі, включаючи можновладців, вільно висловлюють свою позицію. Як може Facebook впливати на рішення свідків?», – прокоментував рішення відправити Горбачевського в СІЗО для обмеження спілкування у соцмережах екс-голова Укргазбанку та екс-виконавчий директор НАБУ Сергій Мамедов.

Також суддя визнав аргументацію прокурора, який вважав, що Горбачевський може сховатися від слідства за межами України з анульованим закордонним паспортом.

У чому звинувачують Горбачевського? Згідно з заявою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО), кошти з Інтеграл-банку виводилися через один із іноземних банків, збиткові Forex-операції, а також за допомогою кредитування пов’язаних осіб.

За даними ФГВФО, в Інтеграл-банку було відкрито кореспондентський рахунок у Meinl Bank AG (Австрія). Окремий договір між сторонами передбачав, що кошти, розміщені на коррахунку, передаються в забезпечення виконання кредитних зобов’язань офшорної компанії перед цим австрійським банком. У травні 2015 року через невиконання офшорною компанією кредитних зобов’язань Meinl Bank AG списав із кореспондентського рахунку на свою користь кошти Інтеграл-банку на загальну суму $ 1,42 млн.

«Уповноважена особа Фонду гарантування з’ясувала, що керівники офшорної компанії та українського банку були пов’язаними особами. Голова правління Інтеграл-банку не мав повноважень на підписання зазначеного договору про надання коштів на коррахунку в заставу. Ця операція відноситься до категорії великих угод, і прийняття рішення про здійснення такої угоди належить до компетенції зборів акціонерів і наглядової ради банку», – йдеться в заяві Фонду.

Залишається невідомим, як ця констатація Фонду слугує підставою для обвинувачення Горбачевського, адже до коррахунків він не мав стосунку за посадовими дорученнями, а в самій заяві Фонду йдеться про колишнього голову правління Інтеграл-банку Станіслава Михайлішина. Останнього наприкінці травня 2017 року ГПУ оголосила у розшук.

«Під час обшуку в будинку Горбачевського 11 квітня 2017 року слідчі, окрім інших доказів, намагались також знайти й Михайлішина, хоча його загальновідомий односторонній перетин кордону України стався двома роками раніше», – розповідають адвокати Горбачевського.

Крім того, у Фонді гарантування запевняють, що з січня по травень 2015-го шляхом проведення збиткових Forex-операцій з Інтеграл-банку було виведено близько 26 млн грн, $ 2,35 млн і 230 000 євро. «Лише 23 січня 2015 року (Горбачевський на той час в Інтеграл-банку вже не працював. – Mind) було проведено декілька десятків операцій з обміну однієї іноземної валюти на іншу на загальну суму майже 80 млн євро. У результаті такої діяльності за цей день Інтеграл-банк зазнав збитків на суму $ 1 млн», – вважають в ФГВФО. Знову ж таки, яким чином до цього може бути причетний Горбачевський, який звільнився з Інтегралу 17 січня, у Фонді, де вважають його першопричиною вимивання коштів, не аргументують.

«Ліквідатор порахував, що в тому ж січні Інтеграл програв DV Банку 80 млн грн, що начебто і підірвало платоспроможність банку. Але якщо подивитись на баланс банку, клієнтські залишки зросли на 18 млн, загальні активи – на 68 млн грн, з яких 42,6 млн – це високоліквідні активи (каса та коррахунки). Це фактично прибуток банку за січень 2015 року, в якому доходи казначейства склали 38 млн», – стверджує Горбачевський.

Також представники Фонду заявляють, що кредитний комітет Інтеграл-банку приймав рішення про надання кредитів позичальникам (юридичним і фізичним особам), які мали свідомо низьку платоспроможність. А майже всі кредити, видані юридичним особам, були пов’язані з керівництвом та засновникам банку.

За даними Фонду, один із співвласників банку за попередньою змовою з керівниками страхових і фінансових компаній уклав 19 кредитних угод, в забезпечення яких були надані «сміттєві» цінні папери. Станом на 1 лютого 2017 року загальна сума такого кредитного портфеля становила близько 140 млн грн.

Як пояснює ці епізоди сам банкір? Сергій Горбачевський запевняє, що він не міг бути причетним до згаданих операцій з кількох причин. «За всю свою роботу в Інтеграл-банку до січня 2015 року я в кредитних комітетах не перебував і рішень з цих питань не приймав. До того ж я звільнився з банку в січні 2015 року. Відповідно, все, що пов’язано з діяльністю Фонду, який направив туди свого представника майже через дев’ять місяців після мого звільнення, мені відомо тільки з офіційних релізів», – говорить банкір.

Що стосується звинувачень, пов’язаних із Forex, Горбачевський каже: вони базуються на заяві, поданій до Нацполіції екс-співробітницею Інтеграл-банку Ольгою Асєєвою. «Але вона за родом своєї діяльності ніколи не мала відношення до роботи казначейства і прийшла у банк разом з ліквідатором через дев’ять місяців після того, як я звідти звільнився. Усі її слова абсурдні з точки зору людини, яка розуміється на принципах роботи міжбанківського дилінгу. Логіка приблизно така: хтось, звільнившись, зберіг пароль від корпоративної мережі Wi-Fi і, сидячи на лавочці навпроти, таємно користувався інтернетом, завантажуючи торренти. Але система Reuters Dealing так не працює. Це підтвердить будь-який трейдер, навіть практикант. Однак для Нацполіціі і ГПУ це якимось чином стало аргументом», – пояснює банкір.

Взагалі, обвинувачений стверджує, що згадана цифра в 280 млн грн спочатку фігурувала тільки в заявах ліквідатора банку Олега Андронова, які нічим не були підтверджені. Жодних матеріалів комісії Фонду ніхто досі не бачив. Згодом цю суму відмовилось підтвердити науково-дослідне бюро «СОВА». Воно проводило експертизу за запитом майора поліції слідчого Артема Тарасенка, який вів справу Горбачевського (результати експертизи є в розпорядженні Mind) і оцінило збитки у 129 млн грн.

Але є один важливий нюанс. За словами Дениса Статнікова, адвоката банкіра, у Нацполіції у 2016–2017 роках не було бюджетів на оплату послуг приватних судових експертиз.

Тобто існувала третя сторона, яка оплатила експертизу «СОВИ». Сама експертиза отримала критичну рецензію з боку одночасно трьох судово-економічних експертних інститутів. Два із них – Київський науково-дослідний інститут судових експертиз та Державний інститут судових економіко-правових та технічних експертних досліджень – працюють у структурі Міністерства юстиції. Усі три рецензії є в розпорядженні Mind.

«Слідчий тільки через три місяці погодився з тим, що експертиза, надана «СОВОЮ», є непереконливою, і задовольнив частково наше клопотання, призначивши повторну експертизу», – повідомив Денис Статніков.

Цікаво, що слідчий Тарасенко, який призначив неякісну експертизу і був відведеним через суд від проведення оперативно-розшукових робіт за порушення Кримінального кодексу, згодом отримав підвищення з Нацполіції до Генеральної прокуратури.

Що говорять на ринку про події навколо Інтеграл-банку? Представники банківського ринку відмовляються публічно коментувати дану ситуацію. Водночас опитані банкіри вважають, що в арешті Горбачевського та в прагненні перекласти на нього відповідальність за банкрутство Інтеграл-банку може бути зацікавлене широке коло осіб. «Починаючи з акціонерів Інтегралу і закінчуючи членами правління і наглядової ради. Той, хто реально відповідальний за вимивання коштів напередодні введення тимчасової адміністрації, хто мав право голосу в кредитних комітетах», – заявив на правах анонімності Mind один з керівників великих банків.

Навіть колишній колега Горбачевського, екс-співробітник департаменту коррахунків Інтеграл-банку Антон Мехед, який підписав разом із ліквідатором заяву до Нацполіції на Горбачевського, сьогодні вже менш категоричний у своїх оцінках: «Не можу сказати, що конкретно Горбачевський винен у цьому. Обставини так склалися. Ми надали за запитом суду весь пакет документів. Нехай він і приймає рішення».

Якою є позиція правозахисників? Юристи вважають справу проти Горбачевського абсурдною та «замовною», аргументуючи це відсутністю конкретних порушень у звинуваченні, до яких міг мати стосунок банкір, а також численними процесуальними порушеннями під час розгляду. «Неначе хтось дуже поспішає домогтися обвинувального вироку суду. Закривати в СІЗО за пост у Facebook – це абсолютно ненормальна практика. Тим більше, якщо підозрюваний не розкрив ніяких матеріалів досудового слідства і в замітці в соціальній мережі виклав виключно свою думку без жодних погроз», – вважає Ростислав Кравець, старший партнер адвокатської компанії «Кравець і партнери».

До речі, в юридичних колах припускають, що цькування Горбачевського прямо чи опосередковано є наслідком скандалу дворічної давнини, пов’язаного з «Розрахунковим центром». У 2015 році ця структура, що належить НБУ і має право кредитувати банки, опинилася в центрі скандалу з розкраданням 800 млн грн через коррахунки Українського професійного банку (УПБ). Саме його, попри введення куратора, нацбанківський «Розрахунковий центр» кредитував протягом майже року. Із банкрутством УПБ 11 банків зазнали збитків, деякі з них Нацбанку довелося вивести з ринку.

Цей прецедент став приводом для порушення кримінальної справи Головним слідчим управлінням МВС Києва (№12015100000000490 від 27 травня 2015 року).

Сергій Горбачевський був єдиним банкіром, який зважився домагатися реакції правоохоронних органів на ситуацію навколо «Розрахункового центру». Поінформовані банківські юристи вважають прагнення утримати Горбачевського в ізоляції прямим відлунням тієї історії.

ВІКТОР ГАЦЕНКО, ПАВЛО ХАРЛАМОВ, Mind

Адвокатская компания Кравец и Партнеры